Fondo della settimana:Tata Digital India Fund

Ogni settimana, parleremo di un fondo che sta andando molto bene.

Ciò diventa cruciale poiché si è consapevoli dell'incertezza che i mercati stanno attraversando nella congiuntura attuale. Questa settimana, ti presentiamo, Tata Digital India Fund – Diretto – Crescita, gestito dal Fondo Comune di Tata.

Cerchiamo di approfondire il fondo e di definire i parametri chiave in base ai quali il fondo è stato sotto i riflettori.

1.Dettagli chiave

Prima di iniziare a investire in qualsiasi schema di fondi comuni di investimento, ha bisogno di conoscere alcune delle sue caratteristiche fondamentali e critiche.

Come suggerisce il nome, Tata Digital India Fund opera nell'universo delle società di servizi IT e quindi investe solo in queste società.

Le informazioni chiave su questo fondo sono le seguenti:

Ora di pranzo 28 dic 2015 NAV (7 ^questo settembre 2018) 16.6 Tipo di piano Diretto Valutazioni di Groww 4 stelle AUM (dimensione) 197 crore Rischiometro Alto SIP minimo 500 Prestazioni rispetto a il suo benchmark Ha battuto il suo benchmark NIFTY IT TRI Età del fondo di 3 anni Rapporto di spesa 1,05% Esci dal carico Se riscattato tra 0 giorni e 365 giorni; Il carico di uscita è 1% Tipo Aperta

2. Prestazioni

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento del sistema è cercare l'apprezzamento del capitale a lungo termine investendo almeno l'80% del proprio patrimonio netto in strumenti azionari/correlati ad azioni di società, nel settore delle tecnologie dell'informazione in India. Tuttavia, non vi è alcuna assicurazione o garanzia che l'obiettivo di investimento del sistema sarà raggiunto.

Di seguito si riporta l'andamento del fondo:

Durata ritorna 1 anno 70.0% 3 anni N / A 5 anni N / A

Da quando il fondo è stato lanciato nel 28 ^questo dicembre 2015, i resi degli ultimi 3 e 5 anni non sono disponibili. Tuttavia, come si vede dai dati storici, questo fondo ha fornito rendimenti eccezionali nel corso degli anni e ha costantemente sovraperformato il suo benchmark.

3. Confronto

Confrontiamo questo fondo con altri fondi settoriali simili

Altri fondi simili Ritorna negli anni Investimento SIP minimo Dimensione del fondo (Crs) Rapporto di spesa Valutazione 1Y3Y5Y Fondo UTI Trasporti e Logistica – Diretto – Crescita 4,8%13,7%33,5%5001, 620 crore1.25%5 DSP BlackRock Natural Resources &New Energy Fund – Direct (0,8%)28,7%26,4%500412 crore2.11%5 Fondo infrastrutturale L&T – Diretto – Crescita 5%20,5%28,4%5001, 945 crore1,58%5 Sundaram Rural and Consumer Fund – Diretto – Crescita 4,6%21,7%25,3%2502, 540 crore1.48%4

Se si confrontassero i rendimenti di Tata Digital India Fund con i fondi di altri fondi settoriali, vediamo che Tata Digital India Fund ha ottenuto risultati eccezionali.

Dato il deprezzamento di INR (incrociato INR 72/dollaro); Le società di servizi IT hanno guadagnato entrate in dollari apprezzate, aumentando così i profitti.

Allo stesso modo, ci si aspetta che questi fondi vadano bene anche nel prossimo futuro perché l'INR dovrebbe essere a livelli simili in futuro.

Confrontando il rapporto spese di Tata Digital India Fund con altri fondi settoriali, vediamo che il rapporto spese di Tata Digital India Fund è molto basso (cioè 1,05 %) rispetto a tutti gli altri fondi settoriali, come evidenziato sopra nella tabella.

4. Portafoglio

Una delle cose più strumentali su cui gli investitori di fondi comuni di investimento devono concentrarsi mentre cercano il fondo comune di investimento ideale è il portafoglio del rispettivo fondo.

Ci sono due parti nel portafoglio.

• partecipazioni
• Allocazione del settore azionario e ripartizione delle dimensioni del capitale

Le 10 migliori partecipazioni

Nome % di attività Settore Strumento Valutazione/taglia Infosys Ltd. 27.1%ITequityLarge Cap Tata Consultancy Services Ltd. 14,5%ITEquityLarge Cap Tech Mahindra Ltd. 7,7%ITEquityLarge Cap NIIT Technologies Ltd. 7,4%ITEquityMid Cap Tata Elxsi Ltd. 7.3%ITequityMid Cap Sistemi persistenti Ltd. 6.0%ITequityMid Cap Repo 4,9%Attività correntiPatrimonio– Oracle Financial Services Ltd. 4.4%ITequityLarge Cap Cyien Ltd. 4.3%ITequityMid Cap L&T Technology Services Ltd. 3.9%ITequityMid Cap

Come si può vedere, le top performer sono le aziende che negli ultimi trimestri hanno ottenuto risultati eccezionali (Infosys, TCS, e Tech Mahindra).

Poche di queste società hanno anche offerto azioni bonus e riacquisti annunciati (Infosys, TCS). Ciò evidenzia la solida posizione in cui si trovano le aziende in questo momento.

Allocazione del settore azionario

Rottura delle dimensioni del capitale

5. Gestori di fondi

Uno dei motivi principali della performance stellare di questo schema nell'ultimo anno è il suo gestore di fondi.

Questo schema è gestito da Dabesh Mistry.

Danesh Mistry è laureato B.Com e ha anche un diploma post-laurea in Economia aziendale.

Prima di entrare in Tata AMC, è stato associato con HDFC Limited (giugno 2002-gennaio 2007) come Assistant Manager – Operations e ENAM Securities Limited (febbraio 2007-settembre 2009).

Chi dovrebbe investire in questo fondo?

Si suggerisce agli investitori dilettanti di non investire nel Tata Digital India Fund o in altri fondi del settore.

Questi fondi sono pensati per investitori leggermente sofisticati. Se qualcuno vuole davvero fare un appello al settore ed è a conoscenza del settore, allora è una buona idea investire.

Anche, se vuoi diversificare il tuo portafoglio nel settore IT, allora puoi investire in questo fondo.

Conclusione

Tata Digital India Fund ha battuto i suoi pari nell'ultimo anno con un ampio margine.

Ha dato rendimenti vicini al 70% in un anno, mentre i fondi di altri settori hanno generato bassi rendimenti.

Ha anche battuto l'indice NIFTY IT con un margine considerevole. I rendimenti generati da NIFTY IT nell'ultimo anno sono stati del 57%; pertanto Tata Digital India Fund ha fornito un rendimento in eccesso pari al 13% rispetto all'indice.

La performance e la costanza dell'ultimo anno hanno reso questo schema il fondo della settimana.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww