Fondo HDFC Top 100 – Una recensione dettagliata

Il fondo comune di investimento HDFC è stato una delle società di gestione patrimoniale più rinomate in India sin dal suo lancio nel 2000.

È la più grande società di gestione patrimoniale (AMC) del paese (come per il patrimonio medio gestito.

HDFC top 100 (ex HDFC Top 200 Fund) è stato uno dei fondi più performanti della casa di fondi comuni di investimento HDFC ed è classificato come fondo a grande capitalizzazione. In merito a questo fatto, in questo articolo discuteremo in dettaglio questo fondo per i nostri investitori.

Cominciamo!

HDFC Top 100 – Recensione

Dettagli chiave

Particolari HDFC Top 100 Fondo casa Fondo comune di investimento HDFC schema Aperta Classe Equità Data di inizio 01/01/2013 Prova delle prestazioni NIFTY 100 Ritorno Totale NAV (come il 08/03/2019) 491 Dimensione del fondo 15, 398 crore Importo SIP minimo 500 Importo minimo forfettario 5000 Rapporto di spesa 1,44% Livello di rischio Moderatamente alto Gestori di fondi Prashant Jain Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato tra 0 e 12 mesi

Di seguito sono riportati i rendimenti generati dal fondo:

Portafoglio

Mentre investi i tuoi sudati guadagni in qualsiasi fondo, ha senso dare un'occhiata al portafoglio del rispettivo fondo. Questo dà fiducia e intuizione all'investitore su dove il gestore del fondo ha investito il corpus del fondo.

Possiamo esaminare il portfolio giudicando due parti principali:

• Primi 10 titoli;
• Allocazione

Le 10 migliori partecipazioni

Nome % di attività Settore Strumento ICICI Banca Ltd. 8.6%Patrimonio Finanziario Reliance Industries Ltd. 8.2%Equità Energetica State Bank of India Ltd. 8,2% di capitale finanziario Infosys Ltd. 7,9%ITequità HDFC Bank Ltd. 7,1% di capitale finanziario Larsen &Tubro Ltd. 5.8%Equity Costruzione ITC Ltd. 4.6%FMCGEquity TCS Ltd. 4.2%ITequità Asse Banca Ltd. 3,9% di capitale finanziario NTPC Ltd. 3,5%EnergyEquity

Gli investitori possono osservare che questo fondo ha investito in diversi settori al fine di diversificare il proprio rischio. Questo è il segno distintivo di un ottimo fondo.

Inoltre, il fondo occupa un posto di rilievo nel settore dei servizi finanziari, con importanti investimenti nelle principali banche del Paese. In questo momento, il settore bancario sta andando molto bene. Inoltre, le banche sono in prima linea nella crescita del Paese.

Questo mette il fondo in una buona posizione per raccogliere benefici futuri.

Allocazione

Come accennato e discusso sopra, gli investitori dovrebbero rendersi conto dell'importanza della maggior parte dell'allocazione del fondo verso il settore finanziario (circa il 38 percento).

Questa percentuale è allocata tra i nomi di spicco del settore come SBI, Banca ICICI, Banca HDFC e altri.

I gestori del fondo sono stati in grado di capitalizzare su questi titoli e quindi, i rendimenti sono stati migliori rispetto al benchmark e ad altri fondi della categoria.

Obiettivo di investimento

Fornire una rivalutazione/reddito del capitale a lungo termine investendo prevalentemente in società a grande capitalizzazione.

Rapporto di spesa

Un fattore importante da considerare durante la scelta di un fondo è il suo rapporto di spesa.

Il rapporto spese è l'importo che viene detratto dal fondo come spese di mantenimento e gestione del fondo. Per farla breve, abbassare il rapporto di spesa, meglio è per gli investitori.

HDFC Top 100 Fund ha uno dei rapporti di spesa più bassi tra i suoi pari. Una leggera differenza nel rapporto di spesa può avere un enorme impatto sui nostri rendimenti se investiamo a lungo termine.

Quando il fondo HDFC Top 100 viene confrontato con altri fondi della stessa categoria, si vede che ha un vantaggio a causa dei rendimenti decenti a 1 e 3 anni che fornisce. Anche perché questo fondo ha una forte allocazione e un rapporto spese relativamente basso.

Dettagli del gestore del fondo

Mr. Prashant Jain è il gestore del fondo HDFC Top 100 Fund. Ha un'esperienza di oltre 25 anni.

Formazione scolastica

Il signor Prashant ha conseguito il prestigioso CFA. Ha anche conseguito un PGDMIIM insieme a un diploma B.Tech presso l'IIT Kanpur.

Esperienza precedente

Prima di entrare a far parte del Fondo comune di investimento HDFC, Prashant Jain ha lavorato presso la Zurich Asset Management Company (India) Private Limited in qualità di Chief Investment Office.

Alcuni degli altri fondi da lui gestiti sono HDFC Equity Fund, HDFC Prudence Fund (Proposto HDFC Balanced Advantage Fund w.e.f. 2 giugno, 2018 post-fusione con HDFC Growth Fund), Piano di reddito mensile HDFC MF - Piano a lungo termine (patrimonio netto).

Conclusione

HDFC Top 100 Fund ha battuto costantemente il suo indice di riferimento. È uno dei fondi di riferimento nella categoria delle azioni a grande capitalizzazione.

Gli investitori che hanno una moderata propensione al rischio e non vogliono avventurarsi nello spazio delle piccole e medie imprese possono sicuramente considerare di investire in questo fondo.

È importante che tutti gli investitori comprendano che investire nella classe di attività azionaria in generale e nei fondi comuni di investimento, in particolare, è rischioso. È consigliabile fare una ricerca adeguata e investire in base alla propria propensione al rischio.

Anche investire a lungo termine è una virtù fondamentale. Ci salva dalla volatilità del mercato a breve termine e previene la potenziale perdita dovuta al tempismo del mercato.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww.

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