Recensione Titan Invest:Investi come un hedge fund

L'investimento in hedge fund è normalmente riservato a coloro che hanno almeno qualche centinaio di migliaia di dollari da investire. Spesso devi essere anche un investitore accreditato (patrimonio netto di $ 1 milione o reddito di $ 200 mila negli ultimi due anni).

Molti hedge fund applicano commissioni elevate. Il 2% delle attività più il 20% dei profitti sono comuni per gli hedge fund. Per il Joe o Jane medio, che nella migliore delle ipotesi ha solo poche migliaia di dollari da investire, gli hedge fund sono fuori questione.

Non così veloce. Una società denominata Titan Invest sta cercando di cambiare il modo in cui le persone investono e hai solo bisogno di $ 100 per iniziare. Inoltre, hanno un livello gratuito in cui puoi scaricare l'app ed esplorare, farti un'idea delle cose, prima di investire effettivamente.

In questo articolo ti diremo chi sono e come investire con loro.

Riepilogo rapido

• Fondi interamente gestiti guidati da un team di investimento interno
• Inizia con soli $ 100, non è necessario essere accreditati
• Commissione di $ 5 al mese per asset inferiori a $ 10.000, quindi 1,00% AUM al di sopra di tale valore

Chi è Titan Invest?

Titan Invest è un fondo privato che, secondo loro, è un "rigoroso processo di investimento che unisce vecchia e nuova scuola per identificare attività di alta qualità che possono aumentare il tuo capitale con un alto tasso di rendimento a lungo termine". Ci sono cinque persone dietro l'azienda, tre delle quali sono co-fondatori. Tutti hanno esperienza finanziaria e alcuni hanno lavorato presso hedge fund.

Chiamare Titan Invest direttamente un hedge fund è un po' fuorviante. Tecnicamente, non sono un fondo. Sono un consulente per gli investimenti registrato alla SEC. Puoi anche dire che sono un robo-advisor. Ci sono persone reali che fanno i mestieri veri e propri.

"Per essere molto espliciti, non siamo un hedge fund", ha affermato Clayton Gardner, co-fondatore di Titan Invest, in un'intervista a FinancialPlanning. "Stiamo cercando di aprire l'idea di investire in portafogli gestiti. Alcuni di questi portafogli possono essere gestiti da software e altri possono essere gestiti da esseri umani. L'idea di avere un'altra parte che gestisce un portafoglio per te è qualcosa che non è facilmente accessibile alla maggior parte delle persone. E quindi questo è davvero un obiettivo centrale. Alla fine della giornata, abbiamo iniziato a costruire Titan per noi stessi per risolvere un problema che abbiamo affrontato personalmente. Ho 28 anni. E i miei co-fondatori hanno 28 e 30 anni. Siamo millennial professionisti a metà carriera. E questa è stata sicuramente la nostra principale fonte di clienti iniziali."

Come funziona?

Titan Invest utilizza un software per analizzare i depositi di grandi hedge fund. Tracciando hedge fund con partecipazioni a lungo termine, Titan Invest cerca di seguire queste stesse partecipazioni. Con queste informazioni, il loro team prende tutte le decisioni di trading.

Hanno criteri specifici per le azioni, che includono:

• Ampio fossato
• Forte generazione di cassa
• Alti rendimenti del capitale
• Ottima gestione
• Prospettive di crescita interessanti

Il tuo portafoglio con Titan conterrà circa 20 titoli. Il portafoglio viene riadattato ogni trimestre in cui alcuni titoli vengono rimossi mentre altri vengono aggiunti.

La parte di copertura arriva shortando dallo 0% al 20% del mercato in base alla tua tolleranza al rischio. La copertura ha lo scopo di ridurre al minimo i drawdown in caso di calo del mercato. Se il mercato scende, la posizione corta dovrebbe aumentare di valore, compensando il calo del portafoglio.

Titan Invest è un gestore attivo. Puoi monitorare l'andamento dei tuoi investimenti tramite la loro app mobile. Oltre a monitorare i tuoi investimenti, ottieni anche dettagli approfonditi su ciascuna posizione e video didattici su ciò che sta accadendo sul mercato.

Attualmente hanno due fondi:

1. Ammiraglia Titano - Questo fondo segue una strategia di crescita ad ampia capitalizzazione.
2. Opportunità Titan - Questo fondo segue una strategia di crescita a piccola/media capitalizzazione statunitense.

Commissioni e termini

Titan Invest addebita una commissione di wrap dell'1% per asset superiori a $ 10.000 o un fisso di $ 5,00 al mese se la dimensione del tuo account è inferiore a $ 10.000. Ciò significa che non ci sono altre commissioni. L'1% si riferisce al patrimonio che hai in gestione. Per un portafoglio di $ 10.000, la commissione è di $ 100 all'anno. Non ci sono commissioni di performance (a differenza di un hedge fund tradizionale che può richiedere il 20%).

A differenza di un hedge fund, che può bloccare i tuoi soldi per mesi, puoi prelevare i tuoi soldi in qualsiasi momento. Occorrono dai due ai quattro giorni per riceverlo.

Titan Invest attualmente supporta entrambi i conti imponibili e ha recentemente aggiunto la possibilità di avere conti IRA.

Possono anche essere integrati nel capitale personale per tenere traccia delle tue partecipazioni, ma non ancora Mint.

Ne vale la pena?

Il sito Web di Titan Invest elenca le loro varie metriche di performance.

Sin dall'inizio, Titan Flagship ha prodotto un rendimento annualizzato del 22,1% a marzo 2021. Titan Opportunities (lanciato appena nell'agosto 2020), ha ottenuto un rendimento del 178,8% a marzo 2021.

Consulta il sito Web di Titan per informazioni complete sulle prestazioni.

I portafogli detenuti da Titan Invest sono pensati per essere a lungo termine. Significato, anni anziché mesi. Se ti piace guardare il mercato ogni giorno o hai bisogno di alcuni dei fondi investiti entro pochi mesi dopo averli investiti, Titan Invest potrebbe non fare per te. Se hai qualche anno per un orizzonte temporale e non prevedi di toccare il capitale investito, Titan Invest potrebbe essere un buon posto per investire i tuoi soldi.

È anche importante confrontarli con altre aziende simili. Ad esempio, hai i tradizionali robo-advisor come Betterment o Wealthfront.

È sicuro?

Sicuro come qualsiasi altro servizio di investimento. Titan Invest utilizza la sicurezza della crittografia a 256 bit e il tuo account è anche assicurato SIPC per un massimo di $ 500.000. Sono un consulente per gli investimenti registrato presso la SEC con Pillsbury LLP come consulente. La compensazione e la custodia sono gestite da Third Party Trade e Apex Clearing.

Per gli investitori non accreditati che vogliono vedere com'è investire in modo simile a un hedge fund, Titan Invest potrebbe essere la cosa più vicina a un hedge fund per te.

L'idea di seguire le dichiarazioni 13F degli hedge fund è fattibile. Poiché Titan Invest sta solo cercando di seguire gli hedge fund con orizzonti a lungo termine, il ritardo di 45 giorni sui depositi 13F dovrebbe avere un impatto minimo, poiché è probabile che questi fondi non abbiano ruotato fuori dalle loro posizioni.

Il costo di gestione dell'1% è superiore a quello di molti robo-advisor, ma se Titan Invest è in grado di fornire prestazioni, la commissione potrebbe valerne la pena.