Gestione degli investimenti:fiducia e pianificazione patrimoniale

Un trust è uno strumento di gestione degli investimenti in cui un individuo affida beni, come proprietà, per gli altri. Un trust aiuta le persone a proteggere la loro proprietà e le persone che amano perché aiuta a evitare il tribunale di successione o altri problemi che possono sorgere con un testamento.

Che cosa è esattamente un trust?

Un trust è un documento legale creato da un "fiduciario". Un fiduciario possiede un particolare bene o beni e designa chi gestirà quei beni mentre sono ancora in vita (di solito se stessi), in caso di inabilità, e dopo la loro morte. La persona o le persone che ereditano gli elementi elencati nel trust è chiamata beneficiario residuo. Un beneficiario residuo gestisce i beni una volta che il fiduciante muore o è incapace.

In che modo un trust è diverso da un testamento?

Un testamento è un altro tipo di strumento di gestione degli investimenti. Molte persone hanno volontà, ma non capiscono la differenza tra un testamento e un trust.

Una volontà è semplicemente una dichiarazione di desiderio. Con volontà, un tribunale è molto più coinvolto perché i beni non sono ancora stati legalmente affidati all'altra parte (cioè l'atto o gli atti non sono stati firmati). Con volontà, devi spendere più soldi per le spese legali, spese processuali, e tasse di successione. una fiducia, d'altra parte, affida legalmente l'immobile al restante beneficiario; perciò, un tribunale non deve essere coinvolto. Con una fiducia, l'atto è già stato firmato e la proprietà passa direttamente al restante beneficiario una volta che il fiduciante passa. L'eliminazione della necessità di coinvolgere un tribunale è un enorme vantaggio perché è costoso assumere avvocati e pagare le spese.

Un altro vantaggio di un trust è che si tratta di un documento privato:solo le persone aventi diritto ai beni hanno accesso al documento e conoscono i valori dei beni. testamenti, d'altra parte, sono atti pubblici e possono essere visionati da chiunque si rechi presso il tribunale locale. Con volontà, tutti i beni e i valori dei beni sono aperti al pubblico per la visualizzazione.

Chi istituisce un trust?

Puoi chiedere a una società fiduciaria di impostare questo strumento di gestione degli investimenti per te. Assicurati di trovare una società fiduciaria rispettabile che abbia in mente i tuoi migliori interessi. Per eliminare tutta la concorrenza, porre a ciascuna possibile società fiduciaria le seguenti domande.

• Da quanto tempo la tua società fiduciaria si occupa di gestione degli investimenti e pianificazione fiduciaria e patrimoniale? (Una risposta auspicabile è 10 o più anni.)
• Quanti trust redigete ogni anno? (La risposta dovrebbe essere più di 20 trust all'anno.)
• Chi crea il documento? (Scopri se l'avvocato fiduciario crea il documento, o se lo crea una segretaria. Potresti essere in grado di ottenere una tariffa migliore se una segretaria crea la tua fiducia. essere sicuro, però, che l'avvocato ne supervisioni la creazione e ne riveda il risultato finale.)
• Quanto costerà? (L'avvocato fiduciario dovrebbe addebitare una tariffa fissa - non dovresti pagare un extra se hai domande una volta che è stata finalizzata. La tua tariffa fissa dovrebbe includere la creazione del trust, spiegandoti la fiducia, e trasferire tutti i titoli o atti necessari nel nome del trust.)