L'importanza della pianificazione patrimoniale e del testamento a 30 anni

Questo articolo è sponsorizzato da Trust &Will.

È facile trascurare l'importanza della pianificazione patrimoniale. Dopotutto, alla maggior parte di noi non piace pensare a cosa dovrebbe succedere dopo che ce ne saremo andati. Ma i vantaggi della pianificazione patrimoniale possono creare un brillante futuro finanziario per la tua famiglia, anche se non sei in giro per provvedere a loro.

Oggi, daremo un'occhiata più da vicino all'importanza della pianificazione patrimoniale e del testamento a 30 anni. Trust &Will è un approccio moderno alla pianificazione patrimoniale online che ha la missione di garantire che ogni americano sia in grado di lasciare un'eredità duratura.

L'importanza della pianificazione patrimoniale

La pianificazione patrimoniale è un compito finanziario che molti scelgono di saltare per molti anni. Infatti, un sondaggio del 2021 ha rilevato che 2 adulti americani su 3 non hanno un piano patrimoniale. Il numero di adulti che hanno una volontà o una fiducia in genere aumenta con l'età. Ma è importante impostare un piano patrimoniale il prima possibile - e con l'inizio del COVID-19, il numero di giovani adulti con una volontà è aumentato del 63% dal 2020.

I tuoi 30 anni sono anche un momento particolarmente importante nella vita per la pianificazione patrimoniale. E questo perché questo è il decennio in cui è probabile che sperimenterai molte transizioni di vita e assumerai nuove responsabilità. Dal matrimonio alla genitorialità, alla tua prima casa per prenderti cura di genitori anziani:i tuoi 30 anni sono un decennio impegnativo.

Detto ciò, approfondiamo i motivi per cui dovresti avviare un piano immobiliare, soprattutto a 30 anni.

Proteggi il futuro finanziario dei tuoi cari

Il motivo numero uno per creare un testamento o un fondo fiduciario è proteggere il futuro finanziario dei tuoi cari. Anche se può essere difficile pensare alla possibilità di non essere presente per la tua famiglia, la costituzione di un testamento o di un fondo fiduciario può garantire che si prenderanno sempre cura di loro.

Ricordare, i trust non sono solo per i bambini dei fondi fiduciari o per i super ricchi. Un trust può creare un futuro finanziario stabile per la tua famiglia, indipendentemente dal fatto che tu abbia o meno una ricchezza estrema. Un piano immobiliare è il modo più efficace per costruire ricchezza multigenerazionale per la tua famiglia.

Ridurre le tasse di proprietà

Pagare le tasse è un'attività che alla maggior parte di noi non piace. Se hai mai presentato le tue tasse, allora capisci le scartoffie dettagliate che possono annoiare chiunque. Più, l'atto di rinunciare ai tuoi sudati soldi può essere una sfida.

Ma senza una volontà o una fiducia vivente sul posto, la tua proprietà potrebbe pagare più tasse del necessario. Per fortuna, una corretta pianificazione patrimoniale può aiutare a ridurre al minimo l'onere fiscale che grava sui tuoi eredi.

Evita il tribunale di successione

La successione è un processo condotto dal tribunale per raccogliere i tuoi beni, salda i tuoi debiti, e distribuire i tuoi beni dopo la tua morte. Senza una volontà o una fiducia in atto, i tuoi cari potrebbero essere costretti a sostenere un lungo processo di successione prima di assumere la proprietà dei beni che hai lasciato.

Sfortunatamente, il processo di successione può trascinarsi per un lungo periodo di tempo. Per esempio, prima della recente pandemia, il processo di successione medio era tra i sei ei nove mesi nello stato della Florida. In New York, d'altra parte, la media era di 15 mesi. Però, in questo momento a causa dell'impatto della recente pandemia, le persone che muoiono oggi guardano in media 2-3 anni in tribunale di successione per sistemare il loro patrimonio a causa dei backup causati dal Covid.

Se i tuoi cari contassero sul tuo sostegno finanziario, potrebbero essere bloccati in una posizione difficile fino a quando il tribunale delle successioni non si occuperà del tuo patrimonio.

Tieni presente che i prezzi di successione variano in base ai livelli di attività. Per esempio, in California, una proprietà da $ 1 milione potrebbe costare $ 25k- $ 50k in costi di successione a seconda che tu usi un avvocato.

Controlla le tue risorse in modo appropriato

Attraverso la pianificazione patrimoniale, puoi creare un trust o un testamento. Con una fiducia, puoi mantenere il controllo sulle tue risorse mentre sei ancora in vita. I trust possono essere progettati per consentirti di controllare come verranno distribuiti i tuoi beni e quando si verificheranno tali distribuzioni.

Per esempio, puoi usare la struttura di un trust per distribuire i tuoi beni ai tuoi figli in piccoli incrementi. Contrariamente al testamento, che fornirebbe una somma forfettaria ai tuoi figli, un trust può consentire un lungo periodo di piccole somme di sostegno finanziario.

Puoi impostare la distribuzione del patrimonio in base all'età. Oppure puoi impostare la fiducia in base ad altri eventi della vita, come il diploma di scuola superiore o l'università.

Pianifica in anticipo per lo scenario peggiore

Può essere sconvolgente pensare allo scenario peggiore. La maggior parte di noi preferirebbe tenersi occupati ed evitare la possibilità di lasciare indietro presto i propri cari. Ma la pianificazione successoria è il modo migliore per proteggere i tuoi cari dopo la tua morte o in caso di incapacità.

Con un testamento o un trust in atto, puoi dormire sonni tranquilli sapendo che i tuoi cari saranno sempre protetti finanziariamente.

Creare un'equa divisione dei beni

Un piano immobiliare che divide interamente le attività in contanti può essere facile da realizzare. Ma quando hai risorse complesse, può essere più complicato dividere le cose tra i tuoi eredi.

Se prendi queste decisioni ora, risparmierai alla tua famiglia la difficoltà in seguito. Sfortunatamente, può essere facile per i familiari in lutto litigare per una divisione poco chiara dei beni. Ma se fai un piano chiaro in anticipo, tutti possono andare avanti in base ai desideri espressi.

Quando dovresti creare un piano immobiliare

Può essere facile rimandare la pianificazione patrimoniale a più tardi nella vita. Ma molti consulenti finanziari consigliano di avviare un piano patrimoniale quando si diventa maggiorenni legali all'età di 18 anni.

Certo, la tua vita probabilmente cambierà drasticamente nel corso degli anni, quindi è importante mantenere le cose aggiornate. Dopo aver impostato il piano iniziale, dovresti apportare aggiornamenti e modifiche ogni tre-cinque anni.

È normale pensare che la pianificazione patrimoniale non sia rilevante per te a 18 anni. Ma prenditi il ​​tempo necessario per impostare un piano appropriato per i tuoi beni nello scenario peggiore. Se finora hai evitato questo compito, prenditi del tempo per completare la nostra lista di controllo per la pianificazione della fine del ciclo di vita nei prossimi mesi.

Motivi per creare un piano immobiliare

Non sei convinto dell'importanza della pianificazione patrimoniale? Come menzionato prima, i tuoi 30 anni sono probabilmente un periodo di molte transizioni di vita. Ecco alcuni motivi per creare un piano patrimoniale basato sugli eventi della tua vita.

Diventare proprietario di una casa

Una casa può essere una risorsa importante o un grande fardello, è importante creare un piano per coprire il mutuo.

Aprire un conto di risparmio

Hai soldi in banca? A chi dovrebbe andare dopo che te ne sarai andato?

Sposarsi

Gli sposi dovrebbero impostare i loro piani immobiliari per prendersi cura l'uno dell'altro.

Divorziando

Il divorzio è un momento critico per le tue finanze, assicurati di aggiornare il tuo piano immobiliare.

Avere un figlio

Un nuovo piccolo può cambiare la tua vita e le tue priorità finanziarie, proteggere il loro futuro con un piano immobiliare.

Ereditare denaro

Un colpo di fortuna può creare una nuova realtà finanziaria, apportare modifiche al tuo piano patrimoniale secondo necessità.

Costruire ricchezza generazionale

La pianificazione patrimoniale è un ottimo modo per aiutare a costruire ricchezza multigenerazionale per una famiglia che desidera creare un'eredità a lungo termine per la generazione successiva.

Proteggere le risorse digitali e sociali

La pianificazione patrimoniale online è anche un ottimo modo per proteggere qualsiasi risorsa digitale/sociale (bitcoin, criptovaluta, password degli account dei social media, miglia aeree, ecc.) che potresti avere. Poiché questi possono essere tutti inclusi nel tuo piano immobiliare.

Sebbene ci siano altri motivi per creare un piano patrimoniale, questi eventi della vita potrebbero spingerti a prendere alcune decisioni sul tuo piano patrimoniale. Non lasciarti sfuggire l'opportunità di proteggere il futuro finanziario dei tuoi cari!

Come creare un testamento biologico e fiducia

Sei pronto a creare un testamento biologico e fiducia? Per fortuna, ci sono opzioni convenienti per chiunque sia interessato.

Con l'aiuto di Trust &Will, puoi impostare il tuo piano immobiliare online senza spendere troppo. I loro piani partono da $ 39 e sono completamente personalizzati dagli avvocati di pianificazione patrimoniale per le tue particolari leggi statali. Creando il tuo piano online, puoi facilmente apportare aggiornamenti o modifiche al tuo piano in futuro, nonché condividere digitalmente i tuoi documenti di pianificazione patrimoniale con la tua famiglia. Agisci e vai avanti con il tuo piano immobiliare oggi.

La linea di fondo =e:la pianificazione patrimoniale è importante

I vantaggi della pianificazione successoria non possono essere sottovalutati, soprattutto a 30 anni, poiché è probabile che ti assumi nuove responsabilità. Con questo utile strumento finanziario, puoi creare un futuro per i tuoi cari anche se non sei in giro per provvedere a loro. Ora conosci l'importanza della pianificazione patrimoniale! Pronto per iniziare? Ottieni uno sconto del 10% su qualsiasi piano immobiliare di Trust &Will utilizzando il codice promozionale CLEVER10 alla cassa!