A quanto ammonta il rimborso medio dell'imposta federale sul reddito?

Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e da un membro del team di specialisti del prodotto Credit Karma Tax®, guidato dal Senior Manager delle operazioni Christina Taylor.

Ottenere un rimborso delle tasse federali potrebbe essere eccitante per alcuni come i fuochi d'artificio il 4 luglio - e altrettanto di una tradizione americana .

Infatti, Il 55% degli intervistati in un recente sondaggio di Credit Karma ha affermato che preferirebbe ottenere un rimborso e avere una retribuzione inferiore durante tutto l'anno. Mentre ottenere un rimborso fiscale significa che hai pagato in eccesso le tue tasse durante tutto l'anno (e in pratica hai dato allo zio Sam un prestito senza interessi), potresti considerare un rimborso come un piano di risparmio de facto se hai difficoltà a risparmiare denaro da solo. E del 30% degli intervistati che ha affermato di voler risparmiare la maggior parte del rimborso delle tasse che riceverà nel 2020, più della metà (51%) voleva utilizzare i soldi per costruire i propri risparmi di emergenza.

Un rimborso delle tasse può essere un vantaggio significativo, ma gli importi dei rimborsi possono cambiare di anno in anno in base all'evoluzione della situazione finanziaria e della normativa fiscale. Ciò è particolarmente vero con molti dei grandi sconvolgimenti fiscali degli ultimi due anni, cambiamenti che potrebbero continuare a influenzare i rimborsi nel 2020.

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• Come è cambiato l'importo medio del rimborso delle tasse negli ultimi anni?
• Cosa potrebbe influenzare la dimensione del rimborso fiscale medio quest'anno?
• Posso modificare l'importo delle tasse trattenute durante l'anno?

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Come è cambiato l'importo medio del rimborso delle tasse negli ultimi anni?

Potresti aver sentito parlare del Tax Cuts &Jobs Act, che è stata la più grande revisione del sistema fiscale degli ultimi decenni. Questa massiccia legge è entrata in vigore nell'anno fiscale 2018, il che significa che la maggior parte delle persone ha notato il cambiamento più grande quando ha presentato la dichiarazione dei redditi nel 2019.

Durante la stagione di dichiarazione dei redditi del 2019 (quando le persone stavano compilando le dichiarazioni dei redditi federali del 2018), l'IRS ha pubblicato rapporti settimanali sull'andamento della stagione fiscale. Questi rapporti includevano l'importo medio del rimborso delle tasse ogni settimana. C'è stato molto shock a metà febbraio, all'inizio della stagione, quando sembrava che il rimborso medio delle tasse fosse diminuito di quasi un enorme 17%, rispetto all'anno precedente con regole fiscali “normali”.

L'IRS non ha ancora rilasciato i numeri ufficiali per l'intera stagione fiscale 2019. Ma entro ottobre 2019, il rimborso fiscale medio del 2018 è stato solo dell'1,5% in meno rispetto alla media del 2017, secondo i dati dell'IRS.

Anno fiscale Rimborso tasse medio (numeri di fine stagione) Variazione rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente

2015

$ 2, 860

+ 2,3%

2016

$ 2, 895

+ 1,2%

2017

$ 2, 899

+ 0,4%

2018

$ 2, 781*

– 1,5%

* A partire dal 18 ottobre, 2019

Cosa potrebbe influenzare la dimensione del rimborso fiscale medio quest'anno?

Il tempo dirà se il rimborso fiscale medio per l'anno fiscale 2019 è maggiore o minore rispetto a quello dell'anno scorso. Ma alcune modifiche alla legge fiscale entrate in vigore nel 2019 potrebbero avere un impatto sui rimborsi che verranno emessi nel 2020 per le tasse del 2019.

Niente più penalità ACA

Prima della riforma fiscale nel 2017, l'Affordable Care Act, o ACA, richiedeva a tutti di avere una copertura assicurativa sanitaria che soddisfacesse determinati standard minimi o di affrontare una sanzione per aver scelto di rinunciare alla copertura. Tale sanzione ammontava fino al 2,5% del reddito familiare o al costo del piano a prezzo più basso disponibile attraverso il mercato degli scambi sanitari.

Ma il Tax Cuts and Jobs Act del 2017 ha fissato l'importo della sanzione a zero a partire dal 31 dicembre. 2018. Ciò significa che se non avevi copertura assicurativa sanitaria nel 2019, non dovrai pagare una penale (anche se non avere un'assicurazione sanitaria potrebbe costarti un bel soldo se ti ammali o ti fai male e hai bisogno di assistenza sanitaria).

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Niente più detrazioni per il pagamento degli alimenti o rendicontazione sul reddito

Gli alimenti pagati a un ex coniuge erano deducibili dalle tasse per coloro che effettuavano i pagamenti. E se hai ricevuto pagamenti di alimenti, dovevi dichiarare il denaro come reddito imponibile nella tua dichiarazione dei redditi.

Andando avanti, questo cambia a causa della nuova legge fiscale approvata nel 2017. Per le persone che divorziano o si separano formalmente dopo il 31 dicembre, 2018, o che apportano una modifica qualificante a un accordo sugli alimenti esistente, il pagamento degli alimenti non è più fiscalmente deducibile. E se sei il destinatario di un accordo concluso dopo quella data limite, non dovrai segnalare gli alimenti come reddito.

Posso modificare l'importo delle tasse trattenute durante l'anno?

Due fattori principali influenzano la possibilità di ottenere un rimborso e l'importo di qualsiasi rimborso che potrebbe essere dovuto:il totale delle imposte dovute per l'anno e la quantità di tasse pagate durante l'anno.

Se paghi più del tuo obbligo fiscale per l'anno, potresti ottenere un rimborso. E più paghi le tasse in eccesso, maggiore è il rimborso delle tasse che probabilmente otterrai. Al contrario, se sottopagate le tasse, potresti dover venire il 15 aprile, inclusa una penale per il ritardo di pagamento se hai pagato meno del 10% del tuo obbligo totale.

Ottenere l'importo della trattenuta il più preciso possibile ha dei vantaggi, l'IRS dice, incluso l'aiuto che ti aiuta a evitare una fattura fiscale o una sanzione imprevista al momento della presentazione e l'aumento della tua retribuzione da portare a casa durante tutto l'anno. Ma se sei uno dei tanti americani che preferisce ottenere il rimborso delle tasse, puoi facilmente modificare la tua ritenuta d'imposta presentando nuovamente un nuovo modulo W-4 con il tuo datore di lavoro. Scrivi semplicemente quanto extra vuoi trattenuto da ogni busta paga sulla riga 6 del W-4, e poi restituirlo al tuo datore di lavoro.

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Linea di fondo

L'importo medio del rimborso è variato nel tempo, e molti fattori possono influenzare l'importo del rimborso che potresti ottenere o addirittura se ne ottieni uno. La cosa importante da ricordare è che hai un certo controllo sulla possibilità di ottenere un rimborso. Puoi apportare modifiche alle tue ritenute e/o effettuare pagamenti fiscali stimati durante tutto l'anno per avvicinarti il ​​più possibile al tuo obbligo fiscale effettivo.

Pagare più del dovuto potrebbe farti ottenere un rimborso. Pagare di meno può aggiungere fino a una fattura come Tax Day. E farlo nel modo giusto può significare che tieni più soldi in tasca durante tutto l'anno piuttosto che lasciare che il governo federale lo usi senza interessi per 12 mesi.

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Christina Taylor è senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. Ha più di una dozzina di anni di esperienza in materia fiscale, contabilità e operazioni commerciali. Christina ha fondato la sua società di consulenza contabile e l'ha gestita per più di sei anni. Ha sviluppato in collaborazione un prodotto online per la preparazione delle tasse fai-da-te, ricoprendo la carica di direttore operativo per sette anni. È un agente iscritto e l'attuale tesoriere della National Association of Computerized Tax Processors e ha conseguito una laurea in amministrazione aziendale/contabilità presso il Baker College e un MBA presso il Meredith College. La trovi su LinkedIn.