Come i rendiconti finanziari aiutano a gestire la tua attività

Una gestione finanziaria efficace è la chiave del successo e della crescita di ogni azienda. A sua volta, l'obiettivo degli imprenditori è quello di far crescere la propria attività e aumentare i profitti. Pertanto, la gestione finanziaria e la crescita dell'azienda dipendono fortemente l'una dall'altra. In questo articolo esamineremo il ruolo dei rendiconti finanziari nella gestione aziendale.

Contenuti:

1. Bilancio

2. Conto economico

3. Rendiconto finanziario

4. Perché hai bisogno di rendiconti finanziari

5. Il ruolo di Synder

Ci sono tre rendiconti finanziari che ogni manager dovrebbe sapere come creare, leggere e analizzare. Sono:

• Bilancio
• Conto economico
• Rendiconto finanziario

Questi tre documenti sono fondamentali per le aziende e, se analizzati insieme, mostrano l'attuale situazione finanziaria di un'azienda o possono essere utilizzati per vedere quanto bene o male ha funzionato la scorsa settimana, mese e sei mesi fa. Con queste affermazioni puoi prendere decisioni più informate o piani futuri, fissare obiettivi per diverse campagne e vedere se hanno avuto successo.

Bilancio

Lo stato patrimoniale è anche noto come "prospetto della posizione finanziaria" o "dichiarazione del patrimonio netto". È il tipo di rapporto che riflette le attività totali di un'azienda, il modo in cui sono finanziate e il debito o il patrimonio netto per un determinato periodo di tempo. In generale è tutto ciò che un'azienda possiede, deve e come l'azienda finanzia i suoi beni. Un bilancio ha la seguente formula:Attività =Passività + Patrimonio netto.

Puoi vedere che il bilancio è diviso in due parti e significa che le attività di un'azienda dovrebbero essere uguali o bilanciare le sue passività e il patrimonio netto.

Una risorsa è qualcosa che un'azienda possiede e che ha valore. Può essere materiale o immateriale, ad esempio inventario, attrezzature per ufficio, veicoli o qualsiasi proprietà intellettuale.

Una responsabilità è un'obbligazione in corso per la quale un'azienda deve ripagare qualcosa. Tutte le passività sono suddivise in correnti e non corrente .

Per passività correnti si intende che sono esigibili entro l'anno in corso. Ad esempio, possono essere pagabili salari, interessi pagabili e dividendi pagabili.

Non correnti significa che durano più di un anno. Come esempio per le passività non correnti possiamo citare responsabilità di garanzia, note a lungo termine pagabili, mutui, locazioni e crediti.

Azioni (a volte chiamato "patrimonio del proprietario") rappresenta la quantità di denaro che gli azionisti di una società avrebbero ricevuto se la società avesse dovuto vendere i propri beni o in caso di liquidazione di una società.

Guarda l'esempio di un bilancio qui sotto.

Puoi vedere che riflette tutte le attività, le passività (correnti ea lungo termine) e il patrimonio netto dell'azienda.

Conto economico

Il conto economico è anche chiamato "conto economico" o "rendiconto delle entrate" ed è uno dei principali rapporti fiscali di un'organizzazione che mostra i loro benefici e perdite per un periodo di tempo. Le dichiarazioni di reddito aiutano gli imprenditori a individuare se dovrebbero lavorare sui benefici espandendo i redditi o diminuendo le spese, o entrambi. Mostra anche come un'azienda sceglie correttamente un approccio per raggiungere determinati obiettivi all'inizio di ogni periodo fiscale. Gli imprenditori oi manager possono fare riferimento a questo documento per vedere se l'approccio scelto ha avuto successo o meno. Dopo aver analizzato il conto economico possono trovare pratiche ancora migliori da applicare per ricevere più benefici.

Qual è la formula di un conto economico?

Nota che le entrate non sono entrate che riflettono i soldi che ricevi o paghi. Il reddito è ciò che alla fine vedi e riporti tramite il tuo conto economico.

Cosa è incluso in entrate e guadagni, spese e perdite totali? Ti spieghiamo di seguito.

Entrate e guadagni totali

Questo è ciò che di solito è incluso nelle entrate e può variare a causa di eventuali normative locali:

Ricavi operativi

È il reddito riconosciuto attraverso le attività essenziali di un'azienda. Per un'azienda che produce qualcosa, questo sarebbe il reddito che ottiene dopo aver venduto il prodotto. Per un'azienda che vende prodotti, queste sarebbero le entrate dopo tutte le attività di acquisto e vendita.

Entrate non operative

Questo è il reddito che un'azienda riceve in altro modo al di fuori delle attività principali. Ad esempio, può essere un reddito da interessi su capitale commerciale, proprietà di attività in affitto o guadagni da cambi, ecc.

Guadagni

Il guadagno rappresenta il reddito netto che un'azienda riceve da varie attività che non corrispondono a quelle operative o non operative. Ad esempio, se un'azienda vende vecchie attrezzature, automobili, altre proprietà o terreni.

Le entrate non devono essere confuse con una ricevuta che un'azienda invia. Il reddito è il denaro che l'azienda ha dopo aver completato tutte le fasi di un accordo.

Spese

Una spesa è il costo sostenuto da un'azienda per ricevere entrate. Tutto ciò che è associato alla merce venduta può essere chiamato una spesa. Ad esempio, spese di spedizione, consegna, pubblicità, commissioni di vendita, ecc. Come per un'azienda nel suo insieme, una spesa sarebbe l'affitto o gli stipendi.

Perdite

Le perdite finanziarie derivano dall'eccedenza dei costi sul reddito. Le perdite si verificano quando l'importo ricevuto per la vendita di un prodotto non è in grado di coprire i costi associati alla sua produzione.

Nell'esempio seguente puoi vedere un conto economico e le sue componenti come entrate e spese e che tipo di spese ha avuto un'azienda durante un anno.

Rendiconto finanziario

Un rendiconto finanziario è un'altra chiave per la gestione finanziaria della tua attività. È un riepilogo del budget che offre una visione completa di tutti i flussi di denaro di un'azienda, comprese le fonti interne ed esterne. Include anche i pagamenti o gli investimenti effettuati da un'azienda durante un determinato periodo di tempo.

Il bilancio di un'organizzazione consente agli investitori di vedere tutte le transazioni effettuate, dove sono finiti i soldi e quanto successo ha avuto.

Ogni volta che controlli il tuo conto economico, vedi i soldi che hai a portata di mano di fatto. Il ruolo di un rendiconto finanziario è anche mostrare alcune entrate imminenti che non si riflettono ancora nei tuoi rapporti.

Inoltre, un rendiconto finanziario mostra quanto denaro un'azienda può utilizzare per qualsiasi scopo di cui potrebbe aver bisogno. Indica le variazioni di attività, passività e patrimonio netto riportate da un bilancio. In termini di pianificazione finanziaria e previsione del futuro, il rendiconto finanziario ti aiuterà a vedere quanti soldi avrà la tua azienda in futuro.

Un altro aspetto importante di questo rapporto è che ogni volta che la tua azienda ha bisogno di un credito o un prestito, questo sarà uno dei primi documenti che una banca chiederà.

Ecco un esempio di un rendiconto finanziario fornito di seguito con operazioni, investimenti e attività finanziarie.

Perché hai bisogno di rendiconti finanziari

Prima di tutto, i rendiconti finanziari sono un buon modo per misurare le prestazioni di un'azienda e quanto è stato buono un certo periodo di tempo per un'azienda. Ad esempio, ogni volta che un'azienda spende denaro in annunci, assume uno specialista per l'aiuto o effettua degli investimenti, l'efficacia di ciò si rifletterà sempre nei rapporti.

Un altro uso dei rendiconti finanziari è la gestione del budget. Ad esempio, alcune aziende hanno la loro alta stagione e hanno meno successo durante altre. Significa che tramite i rendiconti finanziari è facile determinare periodi buoni e cattivi e pianificare un budget in base ad essi.

Avere la possibilità di vedere i costi della tua organizzazione riga per riga sia sui pagamenti che sulle entrate può mostrare quando esattamente è meglio rallentare e smettere di spendere soldi e quando è il momento migliore per l'espansione dell'attività, gli acquisti e l'assunzione di più personale. Ad esempio, puoi notare che stai pagando un abbonamento che non ti serve più o che le forniture che hai ordinato sono troppo costose e avresti potuto tagliare le spese. Vedere il quadro generale di ogni dollaro speso e cosa significa per le spese totali della tua azienda può essere riorganizzato e speso all'ora esatta e ciò di cui un'azienda ha veramente bisogno. Prendi in considerazione l'utilizzo dei rapporti finanziari come strumenti per ispirare e connetterti con i tuoi dipendenti. È più facile per le persone lavorare in team quando capiscono chiaramente perché lo stanno facendo e qual è il loro obiettivo comune.

E, naturalmente, un bilancio ben preparato è la garanzia della tua tranquillità durante la stagione fiscale. Con rapporti accurati puoi essere certo che qualsiasi audit che potresti dover affrontare sarà semplice e veloce.

Il ruolo di Synder

Avere molti tipi di rendiconti finanziari va bene, ma per far funzionare i tuoi dati per te, i rapporti dovrebbero essere accurati al 100%. È impossibile prendere la decisione giusta quando tutti i dati vengono registrati solo approssimativamente o secondo idee generali. Questo modo di fare rapporti non ti porterà da nessuna parte. Ecco perché è necessario registrare tutte le transazioni finanziarie (sia spese che entrate) nel modo più accurato possibile ed è qui che Synder può aiutarti. L'app registrerà automaticamente tutte le transazioni fino all'ultimo centesimo e ti fornirà i rapporti discussi in questo articolo in due clic.

Inoltre, non solo farà la contabilità per te, ma aiuterà a riconciliare, presentare le tasse e personalizzare i flussi di contabilità che non si adattano a una configurazione standard.

Iscriviti per una demo o attiva una prova gratuita qui (non è necessaria la carta di credito).

Riepilogo

I rendiconti finanziari sono molto utili e potenti quando sai come crearli, leggerli e utilizzarli a vantaggio della tua attività. Più rapporti accurati hai, più decisioni informate puoi prendere per la tua azienda.