Interactive Brokers contro TradeStation:qual è la soluzione migliore per te?

Interactive Brokers e TradeStation sono due dei broker online più popolari, ed entrambi prendono di mira attivi, trader con volumi più elevati rispetto alla maggior parte dei giocatori online tradizionali. Ma ognuno offre anche una serie di funzionalità che potrebbero attrarre investitori nuovi o intermedi, compresi i prezzi bassi, una vasta gamma di titoli negoziabili e piattaforme di trading ad alta potenza.

Quindi Interactive Brokers e TradeStation offrono molte caratteristiche interessanti:analizziamole confrontandole tra cinque fattori principali che contano per gli investitori.

Prezzi

Interactive Brokers e TradeStation hanno entrambi due principali fasce di prezzo, ognuno dei quali può attrarre un diverso gruppo di clienti, pure.

Interactive Brokers offre due piani principali:

• Pro: Il piano originale del broker offre scambi di azioni ed ETF a un minimo di $ 1, ma questo è il minimo. Il broker addebita mezzo penny per azione, quindi una volta che il tuo trade supera le 200 azioni, supererai quel minimo. Per esempio, un commercio di 1, 000 azioni potrebbero costare $ 5.
• Light: Questo piano a basso costo ti consente di effettuare operazioni illimitate su azioni ed ETF senza alcun costo. Però, non godrai dei tassi di margine più bassi del broker in questo piano (più sotto).

I due piani principali di TradeStation sono impostati come segue:

• SELEZIONE ST: Questo piano ti consente di negoziare azioni ed ETF senza commissioni e opzioni per $ 0,60 per contratto. Avrai anche accesso gratuito a TradeStation Desktop. Questo piano richiede $ 2, 000 deposito minimo.
• ST GO: Questo piano ti consente di negoziare azioni ed ETF senza commissioni e opzioni per $ 0,50 per contratto. Però, pagherai un notevole supplemento per ogni operazione con TradeStation Desktop, anche se hai ancora accesso a piattaforme di trading gratuite. Questo piano non ha un deposito minimo.

Opzioni

Per quanto riguarda gli scambi di opzioni, Interactive Brokers offre prezzi standard di $ 0,65 per contratto, con un minimo di $ 1. Fai trading più di 10, 000 contratti al mese? Godrai di prezzi standard a $ 0,50 per contratto, e i prezzi scendono a partire da $ 0,15 un contratto per il trading di più di 100, 000 contratti.

TradeStation addebita $ 0,50 o $ 0,60 per contratto a seconda del piano che stai utilizzando. La linea di base di $ 0,50 è il prezzo non scontato più basso del settore, esclusi i broker gratuiti come Webull e Robinhood.

Bordo: Per le commissioni su azioni e ETF, questi broker sono testa a testa. Puoi scegliere un piano senza commissioni con entrambi i broker e andare avanti - e questo probabilmente è sufficiente per la maggior parte degli investitori. Per le opzioni, TradeStation sembra la scelta migliore dato il suo prezzo standard più basso se stai negoziando dozzine o addirittura centinaia di contratti al mese. Ma i trader veramente attivi probabilmente preferiranno le commissioni sostanzialmente ridotte di Interactive a volumi più elevati.

Prestiti a margine

In che modo Interactive Brokers e TradeStation si confrontano sui loro tassi per i prestiti a margine?

Broker interattivi

Ammontare del prestito Tasso di margine 0 – $100, 0001,59 percento (tasso di riferimento + 1,5 percento) $ 100, 000 – $ 1 milione1,09 percento (tasso di riferimento + 1%) $ 1 milione – $ 3 milioni 0,75 percento (tasso di riferimento + 0,5 percento*) $ 3 milioni – $ 200 milioni 0,75 percento (tasso di riferimento + 0,3 percento*) $ 200+ milioni0. 75 percento (tasso di riferimento + 0,3 percento*)

* Il broker mette un limite a questi tassi allo 0,75 percento.

Interactive Brokers ha tassi di margine che variano in base al tasso di riferimento. Ad aprile 2021, il tasso più alto addebitato è 1,59% (per saldi di margine inferiori a $ 100, 000), e poi scende all'1,09 percento e così via, all'aumentare dell'importo del prestito a margine.

Le tariffe di Interactive Brokers sono scaglionate, il che significa che indipendentemente da quanto prendi in prestito, pagherai comunque la tariffa ad ogni livello. Per esempio, se prendi in prestito $ 200, 000, paghi la tariffa base per i primi $ 100, 000 (il benchmark più 1,5 percento). Quindi per i prossimi $ 100, 000, paghi la tariffa per quel livello (il tasso di riferimento più l'1%), fino a $ 1 milione di prestiti, e così via.

Stazione commerciale

Ammontare del prestito Tasso di margine 0 – $49, 9999,5 percento$ 50, 000 – $ 499, 9998,75 percento $ 500, 000 – $ 1, 999, 9995,5 percento$ 2+ milioni3,5 percento

Le tariffe di TradeStation sono soggette a modifiche in caso di fluttuazione dei tassi di interesse complessivi.

Bordo: Interactive Brokers è il chiaro vincitore qui, con tassi inferiori anche per prestiti a margine più modesti. Mentre prendi in prestito di più, il tasso scende ulteriormente. Infatti, I tassi di interesse statunitensi sono così bassi (e si prevede che lo saranno per un po' di tempo) che Interactive Brokers deve porre un limite ai suoi tassi più bassi allo 0,75%. Altrimenti, i tassi di margine sarebbero ancora più bassi.

Titoli negoziabili

Sia TradeStation che Interactive Brokers offrono la più ampia gamma di titoli negoziabili del settore. Infatti, ciascuno offre almeno un tipo che non è offerto dall'altro. Ecco come si accumulano l'uno contro l'altro:

Sicurezza negoziabile Broker interattivi Stazione commerciale AzioniSìSìETFSìSìOpzioniSìSìObbligazioniSìSì Fondi comuniSìSìFutureSìSìForexSì—Criptovaluta—SìMetalliSì—

Interactive Brokers e TradeStation sono legati a tutte le principali categorie (azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e fondi comuni). Quando si tratta di titoli più avanzati, c'è una certa differenziazione, però, ognuno porta qualcosa di diverso in tavola. Interactive Brokers porta forex e metalli, mentre TradeStation offre il trading in cinque criptovalute.

Bordo: Troppo vicino per chiamare, a meno che tu non abbia bisogno di uno dei tipi di trading avanzati. Se hai bisogno di trading di criptovalute, quindi TradeStation ottiene il cenno del capo. O se hai bisogno di forex e metalli, poi Interactive Brokers.

Piattaforme e strumenti di trading

Un'attrazione maggiore per i trader più attivi potrebbero essere le piattaforme e gli strumenti di trading dei broker, ed entrambi i broker hanno più offerte in queste aree, compreso web, piattaforme desktop e mobili.

Interactive Brokers ha diversi modi per fare trading, ma mette in evidenza la sua Trader Workstation. È una piattaforma desktop completa che offre monitoraggio in tempo reale, dati di mercato, grafici personalizzabili e notizie in streaming e ti consente di fare trading su più di 100 mercati. Otterrai strumenti per l'analisi delle opzioni, e può passare alla piattaforma WebTrader legacy o fare trading dal portale del cliente.

Una recente aggiunta alla suite di strumenti di Interactive Brokers è un sistema di punteggio dettagliato per ESG (ambiente, fattori sociali e di governance). Valuta le aziende su una serie di aree granulari (come le emissioni o i diritti umani), e fornisce un punteggio per ciascuna categoria ESG e complessiva. Puoi confrontare rapidamente le aziende con una grafica facile da usare.

TradeStation riunisce una piattaforma basata sul Web e la sua piattaforma di punta TradeStation Desktop. Quest'ultimo porta più di 10 tipi di grafici con dozzine di indicatori tecnici, oppure puoi crearne uno tuo. Avrai decenni di dati storici, pure. Se questa opzione sembra interessante, probabilmente dovrai optare per il piano tariffario TS SELECT del broker, però.

TradeStation offre una serie di strumenti, incluso OptionsStation Pro, analizzare ed eseguire operazioni di opzioni, e Portfolio Maestro, che analizza il tuo portafoglio per ridurre la sovraesposizione ai rischi tra le tue partecipazioni. Ottieni uno strumento di back-test, profondità di mercato, liste di controllo e così via.

Bordo: Entrambi i broker offrono un sacco di strumenti e solide piattaforme di trading, quindi chi vince può dipendere molto di più dalle tue esigenze o da cosa ti senti a tuo agio nell'usare che da ciò che offre il broker. E per i nuovi investitori, non lasciarti scoraggiare dalle piattaforme e dagli strumenti complessi. Avrai comunque accesso all'immissione degli ordini semplificata che immette il tuo ordine nel mercato senza tutta l'analisi.

Commissioni sul conto

Sia Interactive Brokers che TradeStation addebitano più commissioni rispetto ad alcuni dei broker più quotati di Bankrate (come Fidelity), ma in alcuni casi puoi saltare quelle commissioni con alcune semplici azioni.

Interactive Brokers Pro richiede di generare almeno $ 10 di commissioni ogni mese, se il tuo account è inferiore a $ 100, 000. Se non lo fai, poi ti verrà addebitata la differenza, fino a 10 dollari al mese. Se il tuo account è inferiore a $2, 000, quindi il tuo minimo mensile è $ 20. Ma se hai più di $ 100, 000 di capitale nel tuo conto, non avrai affatto un minimo mensile. Però, se stai utilizzando la piattaforma Lite, non ti verrà addebitato alcun costo di attività.

Tra le principali commissioni di conto, Interactive Brokers non addebita una commissione di trasferimento per i trasferimenti ACATS, che in genere costano circa $ 75 presso altri broker.

TradeStation addebita una commissione di inattività di $ 50 all'anno, anche se puoi facilmente evitarlo se hai un saldo medio di oltre $ 2, 000 o aver effettuato cinque o più operazioni in un periodo di 12 mesi.

Ma fai attenzione alle altre commissioni di TradeStation. Il broker addebita $ 35 all'anno per un'IRA e ti farà pagare ulteriori $ 50 per la risoluzione di un'IRA. Più, ti colpisce per le commissioni di trasferimento più alte del settore a $ 125.

Bordo: Broker Interattivi. Ma questa gara è più vicina alla chiamata di quanto potrebbe sembrare quando si confronta la piattaforma Pro di Interactive con TradeStation. Se hai più di $ 100, 000 nel tuo account, Interactive Brokers è probabilmente il vincitore, poiché puoi saltare le commissioni di TradeStation. Ma gli account più piccoli potrebbero preferire TradeStation se non fanno trading frequentemente o hanno un'IRA lì. Tutto ciò che ha detto, La piattaforma Lite di Interactive ti consente di evitare le commissioni di attività del broker e di fare trading gratuitamente, pure.

Linea di fondo

Sebbene Interactive Brokers offra molto, così fa TradeStation, soprattutto in alcune zone, come il trading di criptovalute. Se vuoi scambiare criptovalute senza entrare nel mercato dei futures, allora ti consigliamo di rivolgerti a TradeStation (o a un altro broker che lo offre). Ma se i tassi di margine bassi guidano davvero i tuoi profitti, allora forse Interactive Brokers è il tuo punto di riferimento.

Quindi cosa è meglio per te dipende non solo dal broker ma anche da quali sono le tue esigenze specifiche. Se stai cercando buoni broker complessivi con un po' più di ricerca, formazione e una reputazione per il servizio clienti, dovresti considerare anche Fidelity e Charles Schwab.