Pensa fuori dall'indice quando riequilibri il tuo portafoglio di investimenti

Mentre l'anno finisce, è comune per gli investitori esaminare i propri portafogli e prendere in considerazione un riequilibrio. Ciò significa esaminare i tuoi investimenti per assicurarti di non essere investito in modo eccessivo o insufficiente in determinate aree.

Molti investitori acquisteranno semplicemente azioni di un fondo comune che rispecchia la performance dell'S&P 500. Puoi fare bene con questo semplice approccio, ma ti mancherà l'esposizione a molte aziende di piccole o medie dimensioni, e sarà pesantemente investito in alcuni settori (come la tecnologia) ma non in altri.

Ecco alcuni settori e classi di attività in cui puoi investire per rendere il tuo portafoglio davvero diversificato.

1. Utilità

Non sono gli investimenti più sexy, ma questo settore contiene molti titoli con dividendi eccezionali che possono aumentare il tuo reddito offrendo al contempo la stabilità di cui il tuo portafoglio potrebbe aver bisogno. Considera che durante il crollo del mercato tra il 2007 e il 2009, l'S&P 500 ha perso circa la metà del suo valore, mentre l'indice Dow Jones Utility Average ha perso circa un terzo.

Proprio adesso, le utility costituiscono circa il 3% dell'S&P 500, così tanti investitori non hanno molta visibilità. Prendi in considerazione la possibilità di combinare alcune utility investendo in fondi comuni di investimento come il Vanguard Index Utilities Fund [VUIAX] o ETF come iShares Global Infrastructure ETF [IGF].

2. Materiali

Questo è un altro settore sottovalutato che merita più amore da parte degli investitori. Cosa sono i "materiali" nel gergo del mercato azionario? Si tratta di aziende che scoprono e lavorano materie prime. Pensa ai produttori di acciaio, società minerarie, o produttori di prodotti chimici. Il settore dei materiali costituisce anche circa il 3% dell'S&P 500, ma ha sovraperformato il mercato azionario più ampio nell'ultimo anno. I materiali hanno anche superato l'S&P 500 durante la Grande Recessione.

I fondi comuni di investimento con materiali ben performanti includono il Vanguard Materials Index Fund [VMIAX] e il Fidelity Select Materials Portfolio [FSDPX].

3. Servizi di telecomunicazione

Questo settore include aziende come Verizon, AT&T, e T-Mobile. Aziende come queste non sono state le migliori performer negli ultimi anni, ma possono portare stabilità al tuo portafoglio e offrire un rendimento da dividendi molto salutare. Gli investitori potrebbero guadagnare un dividendo annuo del 5% o più con queste azioni, che è utile reddito durante questo periodo di bassi tassi di interesse. Gli investitori più anziani che sono disposti a sacrificare la crescita per il reddito e la stabilità potrebbero voler dare un'occhiata ai servizi di telecomunicazione, che attualmente costituiscono circa il 2% delle società nell'S&P 500.

4. Energia

Questo settore comprendeva più del 10% dell'S&P 500 fino a tre anni fa, ma ora è sceso a circa il 6%. È un peccato, perché il settore include alcune aziende molto forti tra cui ExxonMobil e Chevron. Sono stati anni molto volatili per il settore energetico a causa del crollo dei prezzi del petrolio, ma ci sono affari da fare, e il mondo non cesserà di chiedere energia, soprattutto dai paesi in via di sviluppo. Investire in energia verde può offrire alcune opportunità di crescita, e aiuterai il pianeta nel processo. I titoli energetici possono anche offrire rendimenti da dividendi più elevati rispetto a molti settori.

5. Beni di consumo di base

Questo settore ha probabilmente alcuni dei titoli più familiari a cui puoi pensare. Attualmente costituiscono oltre l'8% dell'S&P 500, i beni di prima necessità includono aziende come Coca-Cola, Procter &Gamble, Unilever, e Walmart. E ancora, questo settore è in qualche modo sottorappresentato nell'S&P 500. Questo settore è considerato un rifugio sicuro per gli investitori, perché spesso si comporta meglio di altri settori durante i periodi di incertezza del mercato. Questo perché anche nei momenti peggiori, tutti abbiamo ancora bisogno di prodotti per la casa di base. Questo settore ha anche un rendimento medio da dividendi di quasi il 3%, rendendolo attraente per gli investitori di reddito.

Per ottenere una maggiore esposizione ai beni di consumo di base, dai un'occhiata agli ETF come iShares Consumer Goods ETF [IYK] e Vanguard Consumer Staples ETF [VDC].

6. Azioni a piccola capitalizzazione

Quando investi nell'S&P 500, stai investendo solo nelle aziende più grandi. Queste società possono offrire solidi rendimenti, ma non è mai bene investire troppo in aziende di dimensioni simili. Per costruire un portafoglio veramente diversificato, aiuta anche a investire in una buona dose di aziende più piccole. Le azioni a piccola capitalizzazione sono generalmente quelle con una capitalizzazione di mercato compresa tra $ 300 milioni e $ 2 miliardi. Queste aziende tendono ad essere più volatili, ma i loro guadagni possono essere più drammatici. Considera che il fondo T. Rowe Price Small Cap [OTCFX] ha registrato un rendimento medio di circa il 20% nell'ultimo anno, rispetto a circa il 16% per l'S&P 500. I titoli value a bassa capitalizzazione, composti da piccole società generalmente considerate sottovalutate dai gestori di fondi, hanno registrato prestazioni ancora migliori nell'ultimo anno.

7. Azioni a media capitalizzazione

Non troppo grande e non troppo piccolo, le azioni a media capitalizzazione includono alcune società molto ben gestite in una vasta gamma di settori, e possono portare crescita e stabilità al tuo portafoglio. Se vuoi investire in midcap, dimentica l'S&P 500 e vai con l'S&P 400, che include le principali società di medie dimensioni e sovraperforma regolarmente le classi di attività più piccole e più grandi.

L'ETF Vanguard MidCap [VIMSX] ha registrato un rendimento annuo del 10% dal 2004, e il T. Rowe Price Midcap Growth Fund [RPMGX] ha registrato un rendimento annuo del 13% dall'inizio degli anni '90.