Trust di investimento immobiliare (come investire in REIT)

Quando hai appena iniziato a investire, o anche se ci lavori da un po', può essere difficile capire tutti i diversi tipi di strumenti di investimento esistenti. La confusione può spaventare un po':investire in questo bene o fondo significherà che potrei perdere tutti i miei soldi?

Siamo qui per scomporlo e renderlo un po' meno intimidatorio. In questo post, copriremo gli investimenti REIT. Che sta per Real Estate Investment Trusts, e sono essenzialmente un modo per i consumatori ordinari di fare soldi con gli immobili senza dover possedere e gestire (o acquistare e vendere) proprietà da soli.

Ti spiegheremo cosa sono i REIT, come funzionano, i diversi tipi di REIT esistenti, e come iniziare a investire in essi. Se non conosci gli investimenti e desideri prima un'ampia panoramica, leggi questo articolo su come investire in azioni e il pezzo sugli investimenti ecologici per ottenere un rapido corso accelerato.

Puoi leggere il post dall'alto verso il basso per uno sguardo approfondito sui REIT; o, sentiti libero di fare clic su uno dei link sottostanti per passare direttamente alla sezione che ti interessa di più.

• Cosa sono i REIT?
  • REIT azionari
  • REIT ipotecari
  • In che modo i REIT differiscono dagli altri strumenti di investimento?
• Quali sono i pro e i contro dell'investimento in REIT?
  • Professionisti
  • Contro
• Come posso iniziare a investire in REIT?

Cosa sono i REIT?

Iniziamo con una semplice definizione di REIT. Un REIT è un fondo di investimento immobiliare . Un REIT è un fondo che riunisce i soldi degli investitori verso una proprietà o una raccolta di proprietà. I REIT possono variare in dimensioni e composizione del portafoglio, ma consideriamo un esempio piuttosto semplice. Un REIT può finanziare alcune sedi di self-storage in diverse città. L'azienda incassa quindi le entrate dai clienti che affittano lo spazio nella struttura di self-storage, e che le entrate vengono quindi distribuite tra gli investitori, spesso sotto forma di dividendi.

Ci sono un paio di tipi principali di REIT di cui essere a conoscenza, che qui spiegheremo.

REIT azionari

La varietà più comune di trust di investimento immobiliare è il REIT azionario. Gli indici REIT funzionano sostanzialmente nel modo sopra descritto:i fondi di tutti gli azionisti sono investiti in proprietà. Tale proprietà è gestita da una società che la possiede e la gestisce. Alcuni esempi dei tipi di proprietà che potresti trovare nel portafoglio di un REIT includono:

• Magazzini
• Complessi di appartamenti
• Centri medici
• Centri dati
• Nuova costruzione
• Hotel e ospitalità

Essenzialmente, tutto ciò che può essere di proprietà e gestito da privati ​​può essere parte delle partecipazioni di un REIT. Ecco perché i REIT rappresentano una parte così massiccia dell'investimento:sono abbastanza facili da creare. Infatti, si stima che i REIT americani contengano collettivamente circa $ 3 trilioni di dollari.

Nota: I REIT possono anche essere strutturati come partnership. La differenza principale qui è come vengono tassati rispetto ai fondi indicizzati. Le partnership REIT sono tassate secondo l'Allegato K-1, che è un modulo fiscale utilizzato per le piccole imprese, che può aggiungere una certa complessità al momento della presentazione della dichiarazione dei redditi annuale.

Un'altra grande differenza nei REIT è che possono essere acquistati come indici (sembra che questo sia principalmente ciò di cui stai parlando) ma possono anche essere strutturati come partnership - la cosa principale da notare sono le tasse - le partnership pagano con K1 che sono un vero dolore se acquisti un indice reit è tassato proprio come un'azione ed è molto più semplice ma sono molto diversi nella struttura

REIT ipotecari

I REIT ipotecari sono meno comuni, ma potresti ancora trovarli quando cerchi investimenti. Un REIT ipotecario funziona investendo fondi in pacchetti di debito ipotecario, quindi allocare i fondi in base ai pagamenti degli interessi su quel debito. Sono più complicati dei REIT azionari, e hanno diversi pro e contro che dipendono dallo stato del mercato ipotecario. Ad esempio, se i tassi di interesse scendono, potrebbero calare anche i dividendi dei REIT ipotecari.

È intelligente notare che ci sono anche molti portafogli ibridi, che incorporano sia i dividendi REIT basati su azioni che i dividendi REIT ipotecari. Se non sei sicuro su cosa vuoi investire, probabilmente vorrai parlare con un broker professionista che può guidarti attraverso i modi più saggi per investire per la tua situazione finanziaria. Ne parleremo meglio in una sezione successiva.

Un'altra cosa di cui potresti voler essere a conoscenza è che i REIT possono essere detenuti pubblicamente o privatamente. Ciò significa che ce ne sono alcuni disponibili per chiunque abbia il capitale da investire, e altri che sono interamente detenuti da singole società. Se non stai pensando di creare il tuo REIT, è probabile che incontrerai solo le opzioni quotate in borsa disponibili negli scambi pubblici.

In che modo i REIT differiscono dagli altri strumenti di investimento?

La caratteristica dei fondi comuni di investimento immobiliare che più li distingue dalle altre forme di investimento è quella di possedere o gestire immobiliare o mutui , come spiegato sopra. Il mondo degli investimenti è complicato, ed è possibile che altre forme di investimento incorporino anche immobili in una certa misura; ad esempio, se hai investito in Amazon, una parte dei profitti che ottieni dalla vendita delle tue azioni potrebbe essere stata generata dalla redditizia parte del centro di evasione ordini della loro attività.

Però, il punto dei REIT è concentrarsi interamente sul settore immobiliare. Ciò significa che il tuo investimento prospererà o perirà in base alle fluttuazioni del mercato immobiliare, piuttosto che le fluttuazioni di un particolare insieme di azioni nel patrimonio netto, o il prezzo delle azioni della singola società. Questo ci porta alla prossima cosa che probabilmente vorrai sapere:i vantaggi e gli svantaggi dell'investimento in REIT.

Quali sono i pro e i contro dell'investimento in REIT?

Come per qualsiasi investimento, le ricompense dei REIT non possono arrivare senza un po' di rischio. Prima di affrettarti a chiedere al tuo broker informazioni sui REIT, esaminiamo alcuni dei pro e dei contro che qualsiasi investitore dovrebbe conoscere su questo strumento di investimento.

Professionisti

• I REIT sono facilmente disponibili in borsa. A differenza di altri modi di investire in proprietà, I REIT sono molto più accessibili. Il settore immobiliare può essere una delle forme di investimento più proibitive, ed è un mercato difficile da penetrare, specialmente per coloro che non hanno il capitale iniziale per versare un acconto su una casa. Oltre a ciò, sistemare e gestire la tua proprietà può aggiungere fino a un lavoro a tempo pieno. I REIT ti consentono di beneficiare del redditizio settore immobiliare senza tutti i costi iniziali e la manodopera (anche se a un ritmo più lento e minore).
• Possono essere una fonte costante di reddito da dividendi. Se stai cercando un posto dove iniziare con l'investimento in dividendi, I REIT possono essere una scelta utile. Come ogni investimento in dividendi, l'azienda ti pagherà mensilmente o trimestralmente, quindi hai una fonte extra di reddito passivo da aggiungere al tuo portafoglio.
• C'è il potenziale per sovraperformare altri mercati. Questo viene fornito con una condizione piuttosto grande: se il settore immobiliare sta andando meglio di altri mercati . A volte può essere così (non stanno facendo più terra, come dice un vecchio proverbio), ma può anche significare che a volte altre parti del mercato fanno meglio di real estate.com informa che gli investimenti immobiliari non sono sempre correlati con altre parti del mercato, in modo che tu possa superarli o semplicemente aggiungerli per mantenere un più stabile, portafoglio di investimenti diversificato.

Contro

• Gli immobili sono soggetti a frequenti fluttuazioni. A volte è il mercato di un acquirente; A volte, è di un venditore. Gli immobili possono cambiare con i venti, ed è bene fare qualsiasi investimento con la consapevolezza che potresti finire per perdere denaro. Mentre, a lungo termine, un portafoglio solidamente diversificato può tendere a crescere, a breve termine potresti dover affrontare alcune tempeste.
• Commissioni di gestione più elevate. A seconda del REIT, potresti dover affrontare commissioni di gestione più elevate. Ricordiamo che si tratta essenzialmente di società che acquistano e gestiscono la proprietà per conto dei propri azionisti. Potrebbero chiedere un piccolo extra per il lavoro che devono svolgere.
• Attese più lunghe per accedere ai fondi. Le vendite immobiliari possono richiedere un po' di tempo. Se i gestori di proprietà e gli agenti immobiliari hanno difficoltà ad affittare o vendere proprietà, e ti capita di essere investito in quelle proprietà, potresti non essere in grado di accedere ai tuoi fondi con la rapidità che vorresti. I REIT non sono un luogo consigliato per conservare i tuoi risparmi di emergenza, ad esempio, per tale motivo. Se stai valutando i pro e i contro del risparmio rispetto all'investimento, I REIT sono molto più adatti come strumento di investimento.

Una volta che hai un quadro chiaro dei vantaggi e degli svantaggi dell'investimento in REIT, probabilmente sarai curioso di sapere come iniziare. Diamo un'occhiata.

Come posso iniziare a investire in REIT?

Puoi iniziare a investire in REIT più o meno nello stesso modo in cui investiresti in qualsiasi altro fondo o azioni di una società. Ecco i modi più semplici per iniziare.

• Acquista azioni REIT quotate in borsa. Come notato in precedenza, molti titoli REIT sono quotati pubblicamente. Ciò significa che puoi acquistare azioni direttamente in borsa, utilizzando un'app o un sito Web che consente di acquistare azioni. Questo può intimidire alcuni investitori principianti, in quanto non esiste un intermediario o una guida esperta su ciò in cui le aziende sono più intelligenti su cui investire.
• Investi con un broker. I broker sono professionisti che gestiscono portafogli di investimento per i consumatori. Dovrebbero sapere esattamente come adattare il tuo portafoglio ai tuoi obiettivi specifici, bisogni, e tolleranza al rischio. Se pensi che i REIT siano una buona opzione per il tuo portafoglio, parlane con il tuo broker o, se non ne hai uno, trova un broker nella tua zona e dì che vuoi iniziare a investire e pensi che i REIT potrebbero essere una buona opzione per te. Molti robo-investitori ti permettono anche di investire in REIT, o semplicemente fallo automaticamente a seconda delle opzioni di portafoglio che selezioni quando crei il tuo account.
• Attraverso il tuo conto pensione. Se disponi di un conto pensionistico come un fondo per la data di destinazione, IRA, o 401k, c'è la possibilità che tu abbia già investito in REIT senza saperlo! Perché, come abbiamo notato in precedenza, la performance di un REIT non è sempre correlata con altri settori del mercato, costituiscono una solida opzione di diversificazione per mantenere equilibrato il tuo portafoglio.

Iniziare a investire in qualsiasi area può essere difficile. Però, essere informati è il miglior primo passo che puoi fare. Una volta che ti senti a tuo agio nella tua conoscenza dei fondi comuni di investimento immobiliare e del loro funzionamento, puoi iniziare a pensare seriamente di investire.

Fonti:

Investor.gov | REIT.com