Trust di investimento immobiliare (REIT)

Molti esperti finanziari consigliano di avere parte del proprio portafoglio di investimenti nel settore immobiliare. Per la maggior parte delle persone che includerebbero solo la loro casa, poiché l'acquisto di un investimento immobiliare è fuori dalla portata dell'individuo medio, o non è qualcosa con cui l'investitore medio desidera avere a che fare. per fortuna, ci sono altre opzioni che consentono all'investitore medio di ottenere una certa esposizione nel mercato immobiliare senza dover gestire un immobile in affitto o investire gran parte del proprio portafoglio in un unico investimento.

UN Trust di investimento immobiliare (REIT) è simile in qualche modo a un fondo comune di investimento. Laddove un fondo comune di investimento consente a un numero di investitori di unire le proprie risorse per acquistare azioni, gli investitori che lavorano con un REIT mettono in comune le proprie risorse per investire nel mercato immobiliare. Ciò consente all'investitore medio di mantenere una piccola parte del proprio portafoglio nel settore immobiliare e di avere comunque una partecipazione immobiliare diversificata. Chiunque sia interessato ad aggiungere immobili al proprio portafoglio dovrebbe familiarizzare con i REIT e i vantaggi e gli svantaggi associati a questo tipo di investimento.

Cosa sono i fondi di investimento immobiliare (REIT)?

Per dirla semplicemente, un REIT è una società che investe in una varietà di beni immobiliari mentre gode di un trattamento fiscale preferenziale dall'IRS (le imposte sul reddito delle società sono sostanzialmente ridotte o addirittura eliminate). La maggior parte dei REIT si concentra su un'area specifica del settore immobiliare come proprietà o mutui. I REIT consentono ai singoli investitori di possedere azioni di beni immobiliari su larga scala senza spendere milioni di dollari.

Come vengono acquistati e venduti i REIT. I REIT vengono acquistati e venduti in modo simile alle azioni delle principali borse. Puoi acquistarli tramite most società di brokeraggio online e attraverso case di fondi comuni di investimento e altri intermediari.

Quali condizioni qualificano una società come REIT?

Per qualificarsi come REIT, la società deve distribuire ai suoi azionisti almeno il 90% del suo reddito imponibile annuo. Inoltre, le seguenti condizioni devono essere soddisfatte ogni anno:

• Almeno il 75% del patrimonio deve essere investito in immobili, azioni in altri REIT, titoli di stato, contanti o prestiti ipotecari.
• Almeno il 75% del reddito lordo deve provenire da interessi ipotecari, affitti o guadagni dalla vendita di beni immobili
• Un minimo di 100 azionisti con meno del 50% delle azioni in circolazione detenute da cinque o meno azionisti.
• Deve avere azioni trasferibili o certificati di interesse trasferibili.

Quando tutte queste condizioni sono soddisfatte, le imposte sul reddito delle società vengono ridotte o eliminate. (Ci sono più condizioni che devono essere soddisfatte, ma sono di natura più accademica e non si applicano realmente ai singoli investitori).

Vantaggi di REIT

Investendo in un REIT, gli investitori traggono vantaggio in molti modi, ma le due più importanti sono rendere gli investimenti immobiliari accessibili praticamente a chiunque, e gli investitori non devono eseguire alcuna gestione della proprietà. Diamo un'occhiata a questi due vantaggi singolarmente:

• Accessibilità degli immobili come investimento. Un individuo dovrebbe investire milioni di dollari in immobili per avere un portafoglio diversificato, che è fuori dalla portata della maggior parte degli investitori individuali. I REIT offrono a un investitore medio di acquistare un portafoglio immobiliare diversificato per molto meno di quanto sarebbe in grado di fare da solo.
• Gestione. A differenza di un proprietario che è direttamente responsabile della proprietà in affitto, il REIT è gestito da un team immobiliare professionale. Questi individui gestiscono tutti gli aspetti del settore.

Svantaggi di REIT

Come per altri investimenti, ci sono degli svantaggi da considerare prima di investire in un REIT. Il primo è ovvio:gli ultimi anni hanno dimostrato che gli immobili non sono un investimento garantito ed è possibile perdere una notevole quantità di denaro nel mercato immobiliare. Un altro svantaggio dei REIT è che nella maggior parte dei casi, un singolo REIT si concentra su uno specifico tipo di immobile (di solito proprietà o mutui) in una specifica posizione geografica o area. Ciò significa che gli investitori potrebbero dover investire in diversi REIT per ottenere il vantaggio di una vera diversificazione.

REIT come opzione di investimento

I REIT sono un'opzione di investimento popolare per le persone interessate a ottenere una fetta della torta immobiliare senza il rischio e il fastidio degli immobili di proprietà privata. Gli investitori che altrimenti non sarebbero in grado di investire in grandi progetti immobiliari possono farlo attraverso un REIT con un investimento molto minore. A causa della natura molto specializzata di un REIT individuale, potrebbe essere meglio per gli investitori acquistare azioni di diversi REIT diversi per garantire la diversificazione. Vuoi anche assicurarti che i REIT non costituiscano troppo del tuo portafoglio. I fondi di investimento immobiliare sono spesso considerati una strategia di investimento ideale per gli individui che cercano un flusso di reddito abbastanza prevedibile mantenendo la libertà di entrare o uscire dall'investimento con relativa facilità.