Fidelity Review 2021

Fedeltà

Valutazione generale

9,5

Linea di fondo

Fidelity è una delle società di investimento più popolari negli Stati Uniti e per una buona ragione. La società privata, con oltre 30 milioni di aziende e 7,4 trilioni di dollari di patrimoni totali dei clienti in gestione, offre una vasta collezione di prodotti e servizi per tutti i tipi di investitori.

Professionisti

• Operazioni senza commissioni su migliaia di azioni, opzioni, obbligazioni, e fondi
• Veicoli di investimento per ogni situazione
• Solida sicurezza e assistenza clienti
• 140 filiali negli Stati Uniti
• Nessun minimo per aprire un conto Fidelity Go

Contro

• Commissioni elevate per operazioni assistite da broker
• Nessuna funzionalità di raccolta delle perdite fiscali nell'account Fidelity Go

Opzioni di investimento

10.0

Commissioni

9,5

Reputazione

9,5

Esperienza mobile

9.0

Assistenza clienti

9,5

Fidelity è una società di servizi finanziari e di intermediazione di investimenti con sede a Boston.

Con un conto Fidelity Investment, puoi negoziare azioni, opzioni, obbligazioni, ETF, e altro ancora. Puoi anche ottenere assistenza personalizzata dai consulenti finanziari.

Se desideri saperne di più su Fidelity, comunemente indicato anche come Fidelity Investments, sei nel posto giusto.

Questo post ti fornirà una panoramica completa di ciò che Fidelity ha da offrire, compresi i servizi che fornisce, i pro e i contro di lavorare con loro, e altro ancora.

Cos'è la fedeltà?

Fidelity è uno dei più grandi istituti di gestione patrimoniale al mondo, con oltre 7,4 trilioni di dollari di patrimonio totale dei clienti in gestione.

Fidelity è stata fondata nel 1946 da Edward C. Johnson.

L'azienda serve inoltre oltre 30 milioni di clienti e ne elabora quasi 650, 000 scambi ogni giorno. Oh!

Fidelity Investment Review dei servizi

Avanti il ​​prossimo, diamo un'occhiata ai diversi servizi che Fidelity offre.

Il Conto Fedeltà

Il Fidelity Account è il popolare conto di investimento a basso costo dell'azienda. In qualità di titolare di un Conto Fedeltà, avrai accesso a una vasta gamma di opzioni di investimento e potrai godere di operazioni senza commissioni su azioni statunitensi, ETF, e opzioni. C'è, però, una commissione di contratto di opzioni di $ 0,65.

Con un Conto Fedeltà, avrai accesso ai seguenti veicoli di investimento:

• Azioni nazionali e internazionali
• ETF, di cui 28 da Fidelity, 329 di iShares, e 146 da altre istituzioni finanziarie Trading di opzioni, compresi gli ETF, basato su indice, e con scadenze settimanali
• oltre 3, 700 fondi comuni di investimento gratuiti
• Oltre i 30, 000 obbligazioni di investimento
• Commercio di metalli preziosi, compreso l'oro, d'argento, platino, e palladio

Fedeltà Vai

Fidelity Go è il servizio di investimento robo-advisor dell'azienda. Vale la pena sottolineare che Fidelity Go ha vinto la classifica Best Overall Robo nel 2019.

Con un account Fidelity Go, godrai dei vantaggi di avere i tuoi fondi gestiti automaticamente dal team di specialisti di Fidelity senza alcuno sforzo da parte tua. Scegli semplicemente quanto aggressivo vuoi che sia il tuo approccio, e il robo advisor di Fidelity partirà da lì.

Non c'è un minimo per aprire un conto Fidelity Go, ma pagherai una commissione di consulenza lorda dello 0,35% sugli asset gestiti.

Suggerimento professionale: Mentre Fidelity Go offre consulenza robo, non include la raccolta delle perdite fiscali, che offrono robo advisor più affermati come Betterment e Wealthfront.

Fidelity Pianificazione e consulenza personalizzata

Se stai cercando un'esperienza più personale con la tua società di investimento, potresti prendere in considerazione la possibilità di esaminare un account di pianificazione e consulenza personalizzata Fidelity. Questo account è indicato anche come robo advisor ibrido.

Oltre ad avere i tuoi investimenti gestiti automaticamente dal robo advisor di Fidelity, hai anche accesso a un coaching finanziario personalizzato. È il meglio di entrambi i mondi

Supponiamo che desideri ricevere consigli su come ripagare il debito più velocemente o aumentare i risparmi per la pensione. Pianifica semplicemente una chiamata online, e il tuo coach finanziario Fidelity ti aiuterà con soluzioni personalizzate, professionale, e consigli imparziali.

Tieni presente che avrai bisogno di un minimo di $ 25, 000 per qualificarsi per un account di pianificazione e consulenza personalizzata Fidelity. C'è anche una commissione di consulenza lorda dello 0,50%.

Margine di fedeltà

I titolari di conti Fidelity possono prendere in prestito contro i loro beni con Fidelity Margin. Sfortunatamente, dovrai comunque assorbire gli interessi per sottoscrivere un prestito con margine di fedeltà.

Ma allo stesso tempo, quel tasso è relativamente ragionevole al 5%.

Conto Fidelity Cash Management

Fidelity offre anche un Conto di gestione della liquidità per i clienti che dispongono di un conto di investimento.

Con un conto di gestione di cassa, godrai della tranquillità dell'assicurazione FDIC, e guadagnerai anche il 2% di cashback su tutti gli acquisti effettuati con la tua carta Visa Signature Fidelity Rewards. Cosa c'è di più, potrai anche emettere assegni e prelevare contanti dagli sportelli automatici senza pagare commissioni.

Questo account consente di pagare le bollette e depositare assegni tramite l'app mobile Fidelity Investments.

Suggerimento professionale: Ho sentito alcune persone chiedere informazioni su un "conto corrente fedeltà senza commissioni, ” ma questa è la cosa più vicina che Fidelity offre a un conto corrente.

Fidelity Wealth Services

Fidelity Wealth Services è una divisione separata all'interno dell'azienda che fornisce servizi a persone con un patrimonio netto più elevato.

Ci sono due opzioni di account principali all'interno di Fidelity Wealth Service, a seconda di quanto devi investire:

Fidelity Wealth Management

Con un conto Fidelity Wealth Management, avrai accesso a un consulente finanziario individuale che può aiutarti a determinare la tua strategia di investimento ideale. Il tuo consulente condurrà una revisione personalizzata della tua situazione finanziaria e offrirà consigli e indicazioni ove necessario.

Per qualificarsi per un account Fidelity Wealth Management, avrai bisogno di almeno $ 250, 000 in attivo. Pagherai anche una commissione annuale di consulenza sugli investimenti che varia dallo 0,05% all'1,5%.

Fidelity Private Wealth Management

Il più alto livello di servizio che Fidelity offre è con un account Fidelity Private Wealth Management. Come tale, avrai accesso a un team di consulenti finanziari dedicati che lavoreranno con te per ridurre al minimo la tua responsabilità fiscale e massimizzare i tuoi investimenti.

Avrai anche accesso alla proprietà, fiducia, e specialisti in pianificazione successoria. Questi specialisti possono aiutarti ad assicurarti di avere tutte le tue anatre di fila quando si tratta della tua eredità, e trasmettendo i tuoi beni ai tuoi discendenti e alle cause e alle organizzazioni che sostieni di più.

Per qualificarsi per un account Private Wealth Management, avrai bisogno di $ 2 milioni di asset investiti con Fidelity e oltre $ 10 milioni in asset investibili totali. facile ventilato, Giusto? Le commissioni annuali del consulente per gli investimenti per questo conto vanno dallo 0,50% all'1,05%.

Fedeltà IRA

Fidelity offre servizi di pianificazione della pensione sotto forma di IRA. Come altri fornitori, Fidelity offre tre principali prodotti IRA.

Rollover IRA

Sei in pensione da poco, in fase di cambio di datore di lavoro, o considerando di fare una mossa di carriera? Se è così, allora potresti prendere in considerazione un Fidelity Rollover IRA.

Una volta che il tuo 401k è passato a Fidelity, potrai investire in una vasta gamma di opzioni di investimento. Non ci sono nemmeno commissioni o minimi di account.

Roth IRA

Fidelity offre anche un Roth IRA per coloro che stanno cercando di ridurre al minimo la loro responsabilità fiscale al momento del pensionamento.

Come con tutti i Roth IRA, investi i dollari al netto delle tasse nel conto, il che significa che non dovrai pagare le tasse quando prelevi fondi al momento opportuno.

IRA tradizionale

L'IRA tradizionale di Fidelity ti aiuta a far crescere i tuoi investimenti con dollari al lordo delle imposte. A differenza di Roth IRA, dovrai pagare le tasse sui soldi che guadagni.

Se sei nuovo all'IRA, possono sembrare un po' confusi. Dai un'occhiata a questo post per saperne di più sulle differenze tra questi tipi di conti pensionistici.

Prezzi fedeltà

Fidelity offre prezzi semplici su tutti i loro prodotti e servizi. La maggior parte delle scorte nazionali, opzioni, e gli scambi di ETF sono gratuiti, il che è uno sviluppo relativamente recente. Se hai un numero elevato di beni in gestione, pagherai una commissione di consulenza lorda che varia dallo 0,35% all'1,5%.

Se desideri ottenere un'analisi completa delle commissioni addebitate da Fidelity, controllalo.

Iscriversi e iniziare

È semplicissimo registrarsi per un account Fidelity. Visita il loro sito web, fare clic su "Apri un account, ", quindi seleziona il tipo di account che desideri aprire.

abbastanza facile, Giusto? Da li, dovrai rispondere ad alcune semplici domande e inserire i tuoi dati personali. Questo è tutto! Quindi, puoi monitorare e accedere al tuo account tramite la loro app mobile Fidelity!

Fidelity Security

Fidelity ha solide funzionalità di sicurezza, come ci si potrebbe aspettare da una società di brokeraggio così consolidata. In qualità di cliente Fidelity, sarai protetto da una suite di funzioni di sicurezza, Compreso:

• Autenticazione a 2 fattori per un accesso più sicuro all'account
• Blocco istantaneo dei tuoi account dall'app o dal sito web
• Avvisi di testo immediati in caso di attività sospette
• Fidelity MyVoice è il motore di riconoscimento vocale all'avanguardia dell'azienda

Servizio clienti e supporto

Fidelity è orgogliosa di fornire assistenza ai clienti. Per domande specifiche sull'account, i clienti attuali possono chiamare il team di assistenza clienti dell'azienda al numero 1-800-972-2155. Per un elenco completo dei numeri di telefono di Fidelity, andare qui.

Puoi anche chattare con un rappresentante dell'assistenza clienti dal vivo dalle 8:00 alle 22:00. Ora orientale, Da lunedì a venerdì. Nei finesettimana, la chat è disponibile dalle 9:00 alle 16:00. Se preferisci un supporto simile a una chat al di fuori di quegli orari, Fidelity ha anche un accurato assistente virtuale che puoi contattare 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Se desideri una buona assistenza di persona vecchio stile, puoi recarti in una delle dieci filiali regionali di Fidelity o in 190 uffici situati negli Stati Uniti. Se preferisci le interazioni di persona, in questa pagina puoi cercare la filiale più vicina a te.

Pro e contro della fedeltà

Professionisti

• Operazioni senza commissioni su migliaia di azioni, opzioni, obbligazioni, e fondi
• Veicoli di investimento per ogni situazione (conti di intermediazione, consulenza robotica, IRA, conti di gestione di cassa, e altro)
• Solida sicurezza e assistenza clienti
• Filiali di mattoni e malta situate in tutti gli Stati Uniti
• Nessun minimo per aprire un conto di robo-consulenza Fidelity Go (in confronto, Schwab richiede $ 5, 000 per aprire un conto comparabile)

Contro

• Commissioni elevate per operazioni assistite da broker
• Nessuna funzionalità di raccolta delle perdite fiscali nell'account Fidelity Go

Domande frequenti sulla fedeltà

Ora, rispondiamo ad alcune delle domande più frequenti su Fidelity.

Fidelity è una buona compagnia?

Sì. La fedeltà è una buona compagnia. È in attività da oltre 70 anni ed è stato recentemente valutato il miglior broker online 2018 da Investor's Business Daily.

Fidelity è un'azienda sicura con cui investire?

Sì. Fidelity è un'azienda sicura con cui investire. Tieni presente che investire nel mercato azionario comporta sempre dei rischi perché i tuoi fondi non sono assicurati dalla FDIC. Detto ciò, Fidelity offre conti di gestione della liquidità assicurati dalla FDIC.

Fidelity è un buon consulente finanziario?

Sì. Fidelity è un buon consulente finanziario. Gli investitori principianti avranno accesso all'assistenza clienti e a un'ampia gamma di strumenti di ricerca e investimento gratuiti.

Clienti con oltre $25, 000 in asset possono ricevere coaching finanziario con un account Fidelity Personalized Planning and Advice. Investitori con oltre $250, 000 avrà anche accesso a un consulente finanziario personale con un conto Fidelity Wealth Management.

Charles Schwab è meglio di Fidelity?

Sia Charles Schwab che Fidelity sono solide società di investimento e di intermediazione. Quale è meglio è semplicemente una questione di preferenze personali.

Ad essere onesti, Mi piacciono entrambi. Alcune persone potrebbero preferire l'una all'altra in base al capriccio o alla fantasia. Ma per la maggior parte, sono molto simili.

Alternative agli investimenti fedeltà

Quando si tratta di istituti di investimento che offrono un'ampia gamma di servizi come Fidelity, mi vengono in mente attori istituzionali come:

• Avanguardia
• Carlo Schwab
• Merrill Lynch

Per alternative di trading senza commissioni, potresti anche dare un'occhiata a TD Ameritrade ed E*TRADE. Alcune alternative di robo advisor includono Betterment e Wealthfront.

Fidelity fa per me?

Che tu sia un commerciante di borsa esperto, investitore a lungo termine, o anche se hai appena iniziato il viaggio verso i risparmi per la pensione, La fedeltà merita di essere esaminata.

La società offre una vasta gamma di servizi di investimento con un'ottima assistenza clienti e commissioni ragionevoli. Hanno anche un sito Web fluido che offre un'esperienza utente forte e intuitiva.

Quando inizi il processo di risparmio per la pensione e per gli investimenti, la prima cosa che devi fare è scegliere l'approccio di investimento che vuoi adottare. Se non sei sicuro o hai problemi a capire il modo migliore per procedere, controlla il mio post su come iniziare a investire.

Ecco un solido futuro finanziario!