Azioni ad alto rendimento

Ogni azione di una società che acquisti rappresenta una scheggia di proprietà. Alcune aziende distribuiscono i loro guadagni ai loro proprietari ogni trimestre tramite pagamenti in contanti. Una minoranza di aziende va ancora oltre inviando pagamenti particolarmente generosi ai propri azionisti. Questi sono chiamati titoli ad alto rendimento e potrebbero meritare un posto nel tuo portafoglio.

(Equo avvertimento prima di andare oltre:le azioni ad alto rendimento potrebbero non fornire sempre un rendimento elevato. Le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri.)

Cosa sono le azioni ad alto rendimento?

Alcune azioni pagano dividendi, che sono le quote degli utili della società. Se possiedi un'azione che paga dividendi, ricevi il reddito dal dividendo e l'apprezzamento del titolo. Se non hai bisogno del reddito, puoi investire i tuoi dividendi direttamente nel tuo portafoglio per acquistare più titoli.

Il valore di un dividendo azionario è misurato da rendimento del dividendo :la quantità di denaro che otterrai dal titolo espresso in percentuale. Questo ti dice quanto guadagni rispetto al prezzo del titolo. La formula è semplice.

Rendimento del dividendo =(dividendo annuo per azione / prezzo dell'azione per azione) x 100

Diciamo che un titolo viene scambiato a $ 35 per azione e la società paga un dividendo annuo di $ 0,75 per azione.

Rendimento del dividendo =(0,75 $ / 35 $) x 100 =2,14%.

Quindi cos'è un titolo ad alto rendimento? È un titolo con un rendimento da dividendi particolarmente elevato. Di solito questo significa che il dividendo paga più di un titolo di riferimento come un titolo del Tesoro statunitense, ma analisti e investitori possono definire "alto" come preferiscono. Ad esempio, alcuni considerano un titolo ad alto rendimento se paga più del 3% (anche se altri pensano che il 3% sia troppo basso).

A differenza dei rendimenti obbligazionari, i rendimenti dei dividendi non sono fissi. Un dividendo può fluttuare se il prezzo delle azioni della società cambia. La società può anche semplicemente decidere di modificare i pagamenti dei dividendi. La maggior parte delle azioni con dividendi paga trimestralmente.

Elenco delle azioni ad alto rendimento

L'acquisto di singole azioni di solito è troppo rischioso per l'investitore medio. Anziché, è più intelligente acquistare fondi negoziati in borsa (ETF). Questi sono fondi che acquistano gruppi di azioni, riducendo efficacemente il rischio intrinseco dell'investimento. Se un titolo ad alto rendimento non paga il dividendo, non perderai tutti i tuoi guadagni.

Ecco un elenco degli ETF ad alto rendimento più remunerativi a partire da luglio, 2019.

Nome ETF Tasso di dividendo annuale Dividendo Rendimento dividendo annuo % ETRACS Monthly Pay 2xLeveraged Mortgage REIT ETN$ 2,33$ 0,5016.38%ETRACS Monthly Pay 2xLeveraged US Small Cap High Dividend ETN$ 1,38$ 0,2911,14%US Equity Cumulative Dividends Fund-Series 2027$ 1,30$ 0,1210,77% Global X SuperDividend ETF$ 1,61$ 0,139,40%Legg Mason International Low Volatility High Dividend ETF$ 2,41$ 0,319,18%ETRACS 2xMonthly Pay Leveraged US Small Cap High Dividend ETNSeries B$ 1,41$ 0,458,54%Invesco KBW High Dividend Yield ETF finanziario$ 1,76$ 0,168,07% ETF Global X SuperDividend Alternatives$ 1,15$ 0,107,62% Global X SuperDividend US ETF $ 1,69 $ 0,157,36% Invesco KBWPremium Yield Equity REIT ETF $ 1,97 $ 0,156,65% Global X MSCISuperDividend® EAFE ETF $ 1,04 $ 0,086.62%iShares Emerging Markets Dividend ETF $ 2,65 $ 0,946,51% Legg Mason Emerging Market Low Divides ETF$1,68$0,036,32%Global X SuperDividend Emerging Markets ETF$0,86$0,076,31%First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index$1,44$0,696.27%FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund$2,89$0,346.25%iShares Asia/Pacifico Dividend ETF$ 2,69$ 0,616,10%iShares International Select Dividend ETF$ 1,86$ 0,726.08%ALPS Emerging Sector Dividend Dogs ETF$ 1,31$ 0,376,03%WisdomTree Global ex-US Real Estate Fund$ 1,79$ 1,465,91%ETRACS Pagamento mensile 2xLeveraged US High Dividend Low Volatility ETN $ 1,58 $ 0,435,83% VictoryShares ETF ponderato sulla volatilità dei dividendi elevati dei mercati emergenti $ 1,36 $ 0,285,63%

Stanco di cercare di capire come investire? Wealthsimple offre tecnologia all'avanguardia, commissioni basse e il tipo di personalizzazioni, servizio amichevole che potresti non aver pensato immaginabile da un servizio di investimento automatizzato.

Pro e contro delle azioni ad alto rendimento

Le azioni ad alto rendimento possono essere grandi aggiunte al tuo portafoglio, ma come ogni sicurezza, vengono con rischi. Assicurati di comprendere questi pro e contro prima di acquistare.

Pro delle azioni ad alto rendimento

Ecco alcuni motivi per includere titoli ad alto rendimento nel tuo portafoglio.

Flusso di reddito affidabile

Il più grande vantaggio delle azioni ad alto rendimento è che creano un flusso di entrate in contanti proprio adesso. Riceverai un assegno trimestrale come tua quota dei profitti dell'azienda (sei un proprietario, Dopotutto). Non devi aspettare che l'azienda lanci un prodotto di successo, completare una fusione, o raggiungi un traguardo di vendita. Non devi vendere al momento giusto.

Se reinvesti quei dividendi in azioni, riceverai assegni di dividendi sempre più grandi e avere più azioni da vendere alla fine.

Per di più, i dividendi sono affidabili. Pagano in modo prevedibile per lunghi periodi di tempo. Ciò significa che puoi prendere decisioni di vita (quanto lavorare, cosa comprare, ecc.) in base alla tua proprietà, soprattutto se stai cercando di vivere del tuo reddito da investimento.

Compound potente

I dividendi fanno un grande uso del reddito composto. Ogni dollaro che guadagni attraverso le tue azioni ad alto rendimento è un altro dollaro che puoi mettere Indietro nel mercato. Potresti usare quei soldi per acquistare altri titoli (buoni per la diversificazione), oppure potresti reinvestire i tuoi dividendi nello stesso titolo, aumentando così il tuo reddito da dividendi e la tua proprietà totale.

Se utilizzi un piano di reinvestimento dei dividendi (DRIP) per reinvestire automaticamente i tuoi dividendi, spesso puoi acquistare nuove azioni a un prezzo scontato.

Risultati storicamente buoni

Anche se le azioni ad alto rendimento comportano rischi aggiuntivi, la loro performance è stata storicamente paragonabile al mercato nel suo complesso. Di solito sono anche meno volatili perché le persone tendono a trattenere titoli con dividendi che pagano in modo coerente.

Le aziende affermate fanno del loro meglio per pagare i dividendi perché sanno che è il motivo principale per cui le persone acquistano le loro azioni. Infatti, faranno di tutto per aumento la distribuzione dei dividendi per mantenere forti le proprie azioni.

Vantaggi fiscali

I dividendi sono più efficienti dal punto di vista fiscale del reddito ordinario perché sono tassati a un'aliquota inferiore negli Stati Uniti, il Regno Unito, e Canada. Negli Stati Uniti, ad esempio, le persone con fasce d'imposta a basso reddito non pagano nulla per il reddito da dividendi e le persone con fasce d'imposta del 35% pagano solo il 15% sul loro reddito da dividendi.

Contro delle azioni ad alto rendimento

Ora esaminiamo gli svantaggi delle azioni ad alto rendimento.

Tappo al ritorno

Mentre i dividendi pagano un reddito affidabile, di solito non hanno lo stesso potenziale di crescita di un titolo senza dividendi. Pochi pagano più del 10% a trimestre, il che significa che non vedrai una crescita massiccia che ti rende ricco durante la notte. Infatti, è del tutto possibile che il dividendo di un titolo ad alto rendimento diminuisca nel tempo per una serie di motivi. Ciò significa che il suo rendimento non è adatto a una strategia di investimento incentrata sulla crescita.

Doppia tassazione

I dividendi sono essenzialmente tassati due volte:la società paga prima l'imposta sul reddito sui suoi guadagni prima che tu ottengala. Quindi devi pagare l'imposta sul reddito dopo averla ricevuta. Essenzialmente, paghi le tasse due volte perché sei un proprietario e Un individuo.

Difficile da scegliere

Scegliere un titolo con dividendi non è lo stesso che scegliere un titolo in crescita. Quando selezioniamo titoli in crescita, cerchiamo prove che l'azienda avrà prestazioni migliori in futuro, quindi il prezzo delle azioni aumenta. Ma grandi prestazioni non sempre significano dividendi maggiori. Ad esempio, un'azienda può tagliare il dividendo per pagare il lancio di un nuovo prodotto. Ciò rende difficile la scelta di azioni ad alto rendimento.

Tassi ingannevolmente alti

Le azioni ad alto rendimento sono potenzialmente pericolose. Poiché il rendimento del dividendo è una frazione basata sul prezzo delle azioni e sul pagamento del dividendo, il rendimento del dividendo andrà su quando il prezzo delle azioni va fuori uso. Un rendimento da dividendi che aumenta a dismisura potrebbe significare che l'azienda sta affondando.

A volte le aziende utilizzeranno dividendi elevati per attirare investitori se non riescono a vendere le proprie azioni. Solo perché un'azienda ha un ottimo rendimento da dividendi non significa che lo farà per sempre.

Mancanza di diversificazione

Non è mai una buona idea riempire il tuo portfolio con uno tipo di sicurezza, anche se sembrano un buon affare. Diversifica il tuo portafoglio con un mix di diversi tipi di azioni e obbligazioni. Questo è il modo migliore per proteggerti dalla perdita del tuo gruzzolo.

Per di più, la maggior parte delle aziende che pagano dividendi generosi sono servizi di pubblica utilità e imprese industriali. Possedere molti di questi non è una diversificazione sicura.

Acquistare azioni ad alto rendimento

È importante condurre un'attenta ricerca prima di acquistare azioni o ETF ad alto rendimento. Se necessario, consulta un consulente finanziario e assicurati che le azioni acquistate rientrino nei tuoi obiettivi di risparmio a lungo termine.

Inizia a investire con Wealthsimple e ti creeremo un diversificato, portafoglio a basso costo. Offriamo la tecnologia più avanzata e il tipo di personalizzazioni, servizio amichevole che potresti non aver pensato immaginabile da un servizio di investimento automatizzato— Iscriviti ora.