Investire in buoni del Tesoro USA dall'India tramite ETF

Come si definisce il reddito fisso?

Il reddito fisso si riferisce a quei tipi di titoli di investimento che pagano una somma fissa di interessi o pagamenti di dividendi fino alla data di scadenza. Le obbligazioni governative e societarie sono esempi classici di prodotti a reddito fisso. I buoni del Tesoro USA sono uno degli strumenti a reddito fisso più sicuri al mondo.

Un'obbligazione è un prestito fatto da un investitore a un mutuatario. Per esempio, se investi in titoli di stato, presti loro i tuoi fondi. Il governo ti rimborsa alla data di scadenza. Certo, investire in obbligazioni comporta anche un interesse che il mutuatario paga periodicamente.

Se vuoi diversificare il tuo portafoglio da un'esposizione puramente azionaria, puoi considerare le obbligazioni come una classe di attività. Proprio come investire nei mercati azionari comporta guadagni e rischi, anche investire in obbligazioni ha i suoi lati positivi e negativi. Ecco qui alcuni di loro:

I positivi:

• Ricevere un reddito regolare attraverso il pagamento degli interessi.
• Tieni l'obbligazione fino alla scadenza per riavere il capitale.
• Plusvalenze se vendi l'obbligazione a un prezzo più alto.
• Le obbligazioni governative e investment grade sono considerate attività a basso rischio
• La bassa correlazione con le azioni fornisce la diversificazione del portafoglio

I negativi:

• Le obbligazioni di solito pagano rendimenti inferiori rispetto alle azioni.
• Il mutuatario può essere inadempiente sulle obbligazioni. Il rischio è particolarmente elevato per le obbligazioni ad alto rendimento.
• Il prezzo di mercato dell'obbligazione è soggetto a volatilità e può diminuire.

Definizioni

Prima di capire di più sull'investimento in obbligazioni, andiamo a saperne di più sulle terminologie ad esso associate:

• Valore facciale: L'importo che l'obbligazione varrà alla sua scadenza. È anche l'importo di riferimento che l'emittente utilizza durante il calcolo del pagamento degli interessi. Per esempio, se uno ha acquistato un'obbligazione a $1K, che diventa il valore nominale dell'obbligazione.
• Tasso del buono: Il tasso di interesse che l'emittente dell'obbligazione pagherà sul valore nominale dell'obbligazione. Un tasso di cedola del 5% significherà che il detentore dell'obbligazione riceverà il 5% ogni anno sui $1K investiti.
• Date del coupon: Date in cui l'emittente dell'obbligazione pagherà gli interessi. La data del coupon può essere mensile, trimestrale, o annuale.
• Data di scadenza: La data in cui l'obbligazione scadrà e l'emittente dell'obbligazione restituirà il valore nominale dell'obbligazione.
• Rapporto di spesa: Un rapporto spese è una commissione annuale che un fondo addebita per coprire le sue spese. Per esempio, se un ETF ha un coefficiente di spesa dell'1%, significa che il fondo utilizza l'1% delle attività per coprire le spese.

Valutazioni delle obbligazioni

Le obbligazioni sono classificate in base al loro rating creditizio. Le obbligazioni di qualità più elevata sono classificate come "investment grade". Le obbligazioni emesse dal governo degli Stati Uniti e le società blue chip stabili rientrano in questa categoria. Le obbligazioni che hanno un rating di credito scadente hanno un rischio di insolvenza più elevato. Tali obbligazioni sono note come obbligazioni "ad alto rendimento" o "spazzatura" poiché attirano un tasso di interesse più elevato con un rischio maggiore. "AAA" è l'obbligazione con il rating più alto, mentre un rating "D" di solito significa Default.

Anche le obbligazioni con una scadenza molto lunga hanno un tasso di interesse più elevato. Questo perché espongono gli obbligazionisti al rischio di insolvenza per un lungo periodo. Agenzie come Standard &Poor, Moody's, e Fitch Ratings forniscono rating creditizi alle obbligazioni.

I titoli di stato statunitensi sono come qualsiasi altro titolo sovrano emesso dal governo federale per una durata specifica. Queste obbligazioni sono le più quotate al mondo, il che significa che comportano il minor rischio di insolvenza. I titoli emessi dal Tesoro statunitense sono noti come T-Bills o Treasury Bills.

Tipi di buoni del Tesoro USA

Esistono diversi tipi di buoni del tesoro statunitensi:

• Buoni del tesoro: Questi sono titoli di stato a breve termine. Le scadenze vanno da pochi giorni a 52 settimane. Questi sono venduti con uno sconto rispetto al loro valore nominale.
• Note del Tesoro: Titoli di Stato emessi con scadenza a due, tre, cinque, Sette, e 10 anni. Questi pagano gli interessi ogni sei mesi.
• Buoni del Tesoro: Questi hanno una durata di 20 o 30 anni e pagano anche interessi ogni sei mesi.
• Titoli del Tesoro protetti dall'inflazione: Conosciuto anche come SUGGERIMENTI, si tratta di titoli che vengono emessi con scadenza a cinque, 10, e 30 anni. Questi pagano gli interessi ogni sei mesi. L'unica differenza rispetto alle normali obbligazioni è che l'emittente adegua il capitale di tali titoli in base all'indice dei prezzi al consumo (CPI).
• Titoli a tasso variabile: Gli FRN sono emessi per una durata di due anni e pagano interessi ogni trimestre. I tassi di interesse salgono e scendono in base ai tassi di sconto per i buoni del Tesoro a 13 settimane.
• Buoni di risparmio serie I: Si tratta di prodotti di risparmio a basso rischio che non solo guadagnano interessi, ma ti proteggono anche dalle fluttuazioni dell'inflazione.
• Buoni di risparmio serie EE: Si tratta di prodotti di risparmio che pagano interessi in base ai tassi di mercato correnti, fino a 30 anni o li incassi, qualunque sia prima.

Come investire in buoni del tesoro statunitensi dall'India?

Il modo più semplice per investire in titoli di stato statunitensi e obbligazioni societarie indiane è attraverso ETF a basso costo. Tali investimenti sono possibili nell'ambito del Remittance Scheme liberalizzato della RBI. Winvesta ha una vasta selezione di ETF obbligazionari sulla sua piattaforma tra cui scegliere. L'interesse guadagnato su questi ETF obbligazionari viene pagato come dividendi e tassato in modo simile. Ricorda che il capitale è a rischio.

Ecco alcuni ETF di diversa durata che puoi prendere in considerazione per investire in titoli del Tesoro USA:

iShares 1-3 anni Treasury Bond ETF (SHY)

Questo ETF replica i titoli di stato con scadenze a breve termine che vanno da uno a tre anni. Questo fondo ha un coefficiente di spesa dello 0,15%. Ha un patrimonio totale del valore di $ 19,52 miliardi e un rendimento da dividendi dello 0,46%. Puoi trovarlo sull'App Winvesta utilizzando il simbolo "SHY".

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT)

Questo fondo offre esposizione a obbligazioni con durata da tre a 10 anni. Questo fondo ha uno dei rapporti di spesa più bassi allo 0,05%. Attualmente ha in gestione asset per un valore di $ 7,62 miliardi.

SPDR Portfolio ETF a lungo termine del Tesoro (SPTL)

Questo replica un indice che offre esposizione ai titoli del Tesoro USA con una scadenza di 10 anni o più. Essa comporta un rischio di credito minimo ma una quantità significativa di rischio di tasso di interesse. Il fondo ha un rapporto spese dello 0,06% e un AUM di 3,57 miliardi di dollari.

Goldman Sachs Access Treasury 0-1 anno ETF (GBIL)

Come suggerisce il nome, questo fondo replica un indice di titoli del Tesoro USA in scadenza entro i prossimi 12 mesi. Questo si concentra sui titoli più liquidi. Il rapporto di spesa di questo fondo è leggermente superiore rispetto ai suoi omologhi allo 0,12% e l'AUM è di $ 1,77 miliardi.

Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV)

Questo fondo offre esposizione a titoli di stato a lunga scadenza. Questo fondo replica un indice che contiene titoli di stato con scadenze comprese tra 20-30 anni. I fondi a durata estesa possono essere interessanti in quanto i rendimenti sono significativamente più alti rispetto ai titoli di stato a breve termine. Certo, comportano il rischio di fluttuazioni dei tassi di interesse. Questo fondo ha un rapporto spese dello 0,07% e un AUM di 1,12 miliardi di dollari.

Questi sono solo alcuni degli ETF che puoi trovare su Winvesta. Puoi trovare di più nella categoria Reddito fisso nella sezione ETF dell'app. Questi non sono né approvazioni né raccomandazioni. Gli investitori devono svolgere la propria due diligence prima di prendere una decisione di investimento.