L'elenco definitivo degli ETF obbligazionari

Come i fondi negoziati in borsa, o ETF, sulla base di azioni e indici, gli ETF obbligazionari ti danno l'opportunità di investire in una varietà di obbligazioni aggiungendo un ulteriore flusso di reddito ai tuoi profitti.

L'aggiunta di ETF obbligazionari è un'opzione per il tuo portafoglio di investimenti, ma ricorda, come con qualsiasi tipo di trading autodiretto, c'è il rischio che il tuo portafoglio di investimenti possa aumentare o diminuire. Dovrai decidere quali ETF obbligazionari sono i migliori per te (se ce ne sono). Abbiamo messo insieme un elenco di opzioni tra cui puoi scegliere. I migliori ETF obbligazionari (come qualsiasi investimento) dipendono dalle tue circostanze finanziarie, obiettivi e altro ancora.

Perché gli ETF obbligazionari?

Le obbligazioni hanno un reddito regolare (tramite pagamento di cedole semestrali) ad esse associato. Più, le obbligazioni sono prestiti con garanzia da rimborsare alla scadenza. Le obbligazioni possono aiutarti a ridurre il rischio di investimento, aumentando al contempo la possibilità di ottenere un ritorno sull'investimento il prima possibile.

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È per questo motivo che molte persone che si avvicinano alla pensione investono maggiormente in obbligazioni. Hanno bisogno di maggiore stabilità nel loro portafoglio per evitare il rischio che il loro gruzzolo perda valore in condizioni di mercato avverse. Anche, il flusso di reddito aggiuntivo è un bonus per coloro che non avranno più un reddito regolare da un lavoro.

L'unico problema è che comprare e vendere obbligazioni non è l'impresa più semplice del mondo. A seconda del tipo di obbligazione e delle sue caratteristiche, l'acquisto e la vendita con i rivenditori sul mercato secondario possono essere piuttosto coinvolti. Il solo tentativo di tracciare e comprendere il prezzo delle obbligazioni significa che dovrai ricercare cose come il prezzo dell'offerta iniziale, ricarichi, spread e ottenere il miglior affare nel contesto dei tassi di interesse prevalenti.

È qui che entrano in gioco gli ETF obbligazionari. Come gli ETF basati su indici o settoriali composti da azioni, questi fondi negoziati elettronicamente rappresentano una raccolta di obbligazioni che vengono scambiate in borsa come un'azione. Lo scambio aiuta acquirenti e venditori di obbligazioni e interagisce direttamente (cioè senza rivenditori). Sul mercato, i prezzi degli ETF obbligazionari sono chiaramente indicati in modo che gli investitori possano trovare obbligazioni a prezzi che funzionano per i loro obiettivi di investimento. Il mercato degli ETF obbligazionari è una piattaforma in cui le obbligazioni possono essere vendute con relativa facilità, rendendo le partecipazioni obbligazionarie estremamente liquide.

Un altro vantaggio degli ETF obbligazionari è che pagano gli interessi su un programma mensile piuttosto che su un programma semestrale. Gli ETF obbligazionari detengono molte obbligazioni emesse da molte società durante tutto l'anno, quindi i pagamenti delle cedole "semestrali" possono avvenire durante tutto l'anno con conseguente pagamento mensile per l'intero ETF obbligazionario.

ETF obbligazionari a breve termine

In genere con maturazione oltre 1-3 anni, queste obbligazioni potrebbero ridurre la tua esposizione al rischio (cioè perdere denaro) ma offrono comunque la possibilità di un ragionevole ritorno sull'investimento. Una data di scadenza più vicina significa che c'è meno rischio di credito e una minore possibilità di essere influenzati negativamente in caso di aumento dei tassi di interesse.

Ecco alcuni ETF obbligazionari a breve termine da considerare:

1) iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (SHY)

Questo ETF replica l'indice ICE U.S. Treasury 1-3 Ear Bond. Generalmente considerato un investimento conservativo, ha un rapporto di spesa relativamente basso per i titoli di stato a breve termine.

2) iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund (IGSB)

Questo ETF si basa su un indice aziendale statunitense da 1 a 5 anni che misura la performance delle obbligazioni societarie di emittenti statunitensi e non statunitensi. Questa obbligazione include principalmente emissioni di società del settore o del settore finanziario.

3) Vanguard ETF obbligazionario a breve termine (BSV)

Questo fondo replica la performance dell'indice Bloomberg Barclays U.S. 1–5 Year Government/Credit Float Adjusted che copre obbligazioni con una scadenza media da 1 a 5 anni. L'ETF investe il governo degli Stati Uniti, obbligazioni societarie e internazionali.

ETF obbligazionari ad alto rendimento

Gli ETF obbligazionari ad alto rendimento investono in obbligazioni societarie con un rating creditizio inferiore. Queste sono note come obbligazioni al di sotto del grado di investimento o "spazzatura". Però, il nome non è necessariamente indicativo del tipo di rendimenti che si possono realizzare con questo investimento. Il rischio più elevato può offrire rendimenti più elevati rispetto ai fondi che investono in obbligazioni a basso rendimento nei settori governativo e aziendale.

L'altro lato di rendimenti più elevati significa che c'è un rischio maggiore di insolvenza tra le società emittenti. Sebbene ci siano migliaia di aziende rappresentate nei fondi, i default possono ridurre il rendimento complessivo di questi ETF.

1) iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)

L'ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond mira a replicare i risultati di investimento dell'indice Markit iBoxx USD Liquid High Yield, costituito da obbligazioni societarie ad alto rendimento. Questo fondo ha un'esposizione a un'ampia gamma di società con sede negli Stati Uniti. Attualmente, il fondo ha emissioni da quasi 950 aziende, molti dei quali operano nel settore o nel settore dei servizi ai consumatori.

2) SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Questo ETF obbligazionario gestito attivamente mira a rispecchiare il prezzo e il rendimento dell'indice Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid. Questo ETF obbligazionario mira a fornire un'esposizione diversificata a obbligazioni societarie ad alto rendimento con maggiore liquidità, pur mantenendo l'efficienza dei costi.

3) Prestito Invesco Senior (BKLN)

Questo ETF obbligazionario si basa sull'indice S&P/LTSA U.S. Leveraged Loan 100 e investe l'80% del proprio patrimonio in titoli che compongono questo indice. In poche parole, questo fondo si basa su prestiti senior che le banche concedono alle società. Questi prestiti vengono quindi riconfezionati e venduti agli investitori in questo ETF obbligazionario.

ETF obbligazionari municipali

Questi fondi dell'ETF sostengono progetti infrastrutturali come la costruzione di scuole, autostrade o biblioteche. Sono emessi dai governi locali e statali quando hanno bisogno di prendere in prestito denaro per finanziare questi progetti. Ecco alcuni esempi:

1) iShares National Muni Bond ETF (MUB) senza AMT

Questo fondo obbligazionario offre accesso a oltre 2000 obbligazioni municipali. Questo fondo mira a replicare i risultati di investimento dell'indice S&P National AMT-Free Municipal Bond IndexTM. Gran parte dell'indice sottostante è rappresentato da emittenti di obbligazioni municipali nei settori dei trasporti e dei servizi pubblici.

2) Vanguard ETF sull'indice obbligazionario esentasse (VTEB)

Questo ETF obbligazionario mira a replicare la performance dell'indice S&P National AMT-Free Municipal Bond. Offre un'esposizione diversificata al mercato obbligazionario municipale statunitense investment grade. Il fondo offre anche un reddito corrente moderato con un'elevata qualità del credito.

3) SPDR Barclays Short Term Municipal Bond (SPDR)

Questo fondo mira a replicare la performance del Bloomberg Barclays Managed Money Municipal Short Term Index. L'indice contiene obbligazioni municipali statunitensi a breve termine esenti da imposte quotate in borsa con un rating di credito AA o superiore.

ETF su obbligazioni societarie

Questi ETF sono caratterizzati da obbligazioni emesse da società con rating creditizio di tipo investment grade. Le obbligazioni degli ETF obbligazionari societari possono essere emesse da società di diversi settori.

1) iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

Queste obbligazioni societarie investment grade sono utili per coloro che desiderano maggiore stabilità nel proprio portafoglio insieme a un potenziale di reddito. Questo fondo obbligazionario presenta oltre 1, 000 obbligazioni societarie di alta qualità.

2) Vanguard ETF sulle obbligazioni societarie a breve termine (VCSH)

L'ETF sulle obbligazioni societarie a breve termine Vanguard replica un indice di obbligazioni societarie a tasso fisso con scadenze comprese tra 1 e 5 anni. Si tratta di obbligazioni investment grade che cercano di fornire reddito insieme a moderate fluttuazioni dei prezzi (stabilità).

3) Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

Questo ETF obbligazionario mira a fornire un moderato, livello di reddito ancora sostenibile. L'obbligazione investe in obbligazioni societarie investment grade. Questo fondo ha un rischio di tasso di interesse moderato e una scadenza media da 5 a 10 anni.

Come posso investire in ETF obbligazionari?

Proprio come le azioni, fondi comuni di investimento, ed ETF su azioni, gli ETF obbligazionari hanno simboli ticker che puoi utilizzare per effettuare un'operazione. Puoi piazzare uno scambio per questi ETF praticamente su qualsiasi piattaforma di trading, sia basato su browser o tramite app per telefono.

Prima di acquistare un fondo obbligazionario, dovresti comprendere i tuoi obiettivi finanziari personali e quindi confrontarli con l'ETF obbligazionario che stai considerando. Per esempio, anche gli ETF obbligazionari sono solitamente legati a un indice sottostante e in genere cercano di replicare la performance di tale indice (al lordo di commissioni e spese). Molte volte, un fondo obbligazionario avrà investimenti in molte delle stesse entità che ha il suo fondo indicizzato sottostante.

Con questo in testa, vorrai valutare se i tuoi obiettivi finanziari richiedono o meno un orizzonte di investimento più breve, obbligazioni investment grade, rendimenti più elevati, ecc. Ci sono molte opzioni tra cui scegliere quando si tratta di ETF obbligazionari, quindi eccone alcuni da esplorare in base alle diverse preferenze di investimento.

In una nota finale, per diversificare ancora di più il tuo portafoglio, dovresti prendere in considerazione un robo-advisor che investe spesso i tuoi soldi in azioni, obbligazioni e immobili in base alla tua propensione al rischio. La diversità è buona perché riduce la tua esposizione al rischio per qualsiasi tipo di investimento, settore, ecc. Se pensi di volere più diversità nel tuo portafoglio, Wealthsimple può sicuramente aiutarti a iniziare.

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