Sei il tuo più grande nemico quando investi

Parlo molto di investire qui e ti dico regolarmente che la maggior parte di noi fallisce a causa delle nostre emozioni. Diventiamo troppo eccitati o troppo spaventati e facciamo la cosa sbagliata al momento sbagliato. Ho persino dettagliato le mie lotte con il posto dei miei peggiori investimenti di sempre. Una cosa che ho fatto dopo aver commesso questi errori è stata ripensarci e vedere dove ho sbagliato.

Anche se non è stato sempre facile ammettere di aver sbagliato (sarebbe stato molto più facile ignorarlo in realtà), era quello che doveva essere fatto. Di seguito sono riportati alcuni suggerimenti per adottare un approccio proattivo con il tuo investimento in modo da poter essere un investitore migliore andando avanti.

5 consigli per essere un investitore migliore

Non sei bravo come pensi

Come esseri umani abbiamo la tendenza a sopravvalutare le nostre capacità. Lo facciamo quando si tratta di guidare e anche quando investiamo. Tendiamo a concentrarci solo sui momenti in cui guidiamo bene, non quando abbiamo un incidente. Quando si investe, ci concentriamo solo su quel titolo che ha triplicato il valore e non sugli altri 10 che stanno a malapena calpestando l'acqua.

In effetti, Allstate ha condotto un sondaggio che ha mostrato che il 64% dei conducenti si considera eccellente o molto buono in termini di capacità di guida. Hanno valutato i loro amici e conducenti di altri stati che hanno una capacità di guida molto inferiore. Rientro in questa categoria. Penso di essere un grande pilota. Vengo dalla Pennsylvania e parliamo sempre di quanto siano pessimi i piloti di New York e del New Jersey. Ma poi quando visito quegli stati, tutto ciò che sento è quanto siano pessimi i conducenti della Pennsylvania.

Le stesse statistiche riflettono anche la nostra capacità di investimento. Quando State Street ha recentemente chiesto agli investitori di valutare la propria conoscenza degli investimenti, quasi il 66% si è classificato come avanzato. Ma quando hanno sostenuto un test per dimostrare quanto fossero informati, il punteggio medio era del 61%, che sostanzialmente non supera il test di alfabetizzazione finanziaria.

Quindi cosa puoi fare al riguardo? Ammetti di non essere bravo come pensi . È dura ma va fatta se vuoi avere successo. Quando ho iniziato a investire, facevo sempre trading di azioni. Guadagnavo a malapena. La lampadina si è spenta e mi sono chiesto perché passo tutto il mio tempo a ricercare e fare trading quando posso semplicemente acquistare dei fondi indicizzati e prendere ciò che il mercato mi offre? Certamente non è sexy, ma l'8% è molto meglio di quello che guadagnavo ogni anno. E quando aggiungi il costo del tempo nell'equazione, l'8% è ancora migliore!

Tieni un diario

Se scegli di non seguire la via passiva come ho fatto io, tieni un diario. Annota ogni investimento che fai e perché lo stai facendo. Quindi rileggilo quando stai per fare un altro scambio e vedi se riesci a vedere delle somiglianze.

Questo ci aiuta a ricordare quei cattivi investimenti che abbiamo fatto, anche quando decidiamo “selettivamente” di dimenticarli. Anche solo fare questo passaggio potrebbe farti risparmiare un sacco di mal di testa. La chiave però è rileggere il diario.

Guarda entrambi i lati della medaglia

Tendiamo a vedere solo ciò che vogliamo vedere quando prendiamo decisioni nella vita. Vogliamo quella nuova macchina perché sarà divertente da guidare. Ignoriamo il fatto che non possiamo permettercelo e questo ci seppellirà ulteriormente nei debiti. Investire è la stessa cosa. Vediamo il potenziale di un nuovo prodotto interessante con cui un'azienda sta uscendo, ma ignoriamo che potrebbe non essere ciò che la gente vuole.

Per superare questo, parla con un amico o un familiare. Spiega loro perché vuoi investire in un'azienda e poi ascolta e tieni conto di ciò che dicono quando fanno l'avvocato del diavolo. Lascia che lo ripeta, devi tenere conto di quello che stanno dicendo, altrimenti stai solo perdendo tempo.

Avere un piano

Ho già parlato dell'importanza di avere un piano se vuoi essere un investitore di successo. È della massima importanza. Prima di acquistare la tua prima azione, fondo comune di investimento o ETF, devi avere un'idea di cosa stai facendo e perché. Questo ti aiuterà a comprare al momento giusto per la tua situazione e a vendere quando dovresti vendere, non quando le tue emozioni si intromettono.

Per me, scambio solo azioni in un account di gioco. Quando voglio comprare un'azione, scrivo perché voglio comprarla. Ho anche una regola che se scende del 10% di valore, lo vendo. Ma c'è un avvertimento. Guardo perché è sceso del 10%. Se il mercato generale sta subendo una correzione, allora non vendo perché non è cambiato nulla di fondamentale con l'azienda. Ma se l'azienda esce con notizie che dicono che stanno ritardando il loro nuovo prodotto caldo a causa di problemi di sicurezza, ridurrò le mie perdite.

Scopri quanto sei a tuo agio con il rischio

Con il rischio arriva la ricompensa. Maggiore è il rischio, maggiore è la potenziale ricompensa. Ma devi sapere con quanti rischi ti senti a tuo agio. Ho menzionato in un post precedente le indagini sulla tolleranza al rischio e come sono difettose. Se ti ritrovi ad agitarti quando il mercato scende, potresti trovarti in un portafoglio troppo rischioso per i tuoi gusti.

Per risolvere questo problema, potresti dover ridurre il rischio e investire meno in azioni e più in obbligazioni. Ma allo stesso tempo, devi mettere le cose in prospettiva. Il mercato a volte diminuirà e perderai denaro. Non esiste un investimento sicuro al 100% in cui investire. Devi istruirti sul mercato in modo da poter accettare parte del rischio che deriva dall'investimento in esso.

Da lì, è necessario avere una visione a lungo termine del mercato. Ecco un grafico del mercato azionario:

Sembra abbastanza spaventoso, giusto? Ecco un'altra immagine:

Quello sembra molto meglio. Il fatto è che sono grafici esattamente nello stesso intervallo di tempo, è solo che il primo grafico esamina i cambiamenti mensili del mercato azionario e il secondo grafico è annuale. Nel breve termine, le cose saranno instabili. Ma a lungo termine, le cose diventano meno instabili.

È proprio come con la guida. Durante la guida in viaggio, ci saranno alcune parti della strada in cui la strada è in cattive condizioni e sarà accidentata e forse anche scomoda. Ma l'intero disco non sarà così, solo una parte. Investire è lo stesso. La tua intera carriera di investitore, che durerà decenni, non sarà sempre sconnessa e scomoda, solo parti di essa.

[Credito fotografico:A-Spec]