Business Intelligence:un must per i CFO di oggi

Il ruolo di chief financial officer, o direttore finanziario, è sempre in evoluzione. Non si tratta più semplicemente di essere un dirigente finanziario; si tratta di essere un partner strategico per altri dirigenti aziendali. Grazie alla loro mentalità analitica e alla familiarità con i numeri aziendali, I CFO utilizzano la business intelligence (BI) come strumento strategico per espandere l'influenza in tutta l'azienda.

Per continuare a costruire partnership in tutta l'organizzazione, I CFO devono diventare maestri nel tradurre tutti i tipi di dati in analisi approfondite e consigli attuabili. Quella nuova campagna di marketing sta dando i risultati attesi? Gli adeguamenti della catena di approvvigionamento stanno dando i loro frutti in una migliore consegna puntuale di parti e materie prime? Spostare i nostri operatori di call center per lavorare da casa aiuta o ha danneggiato il servizio clienti?

È qui che entrano in gioco i sistemi di BI e i dashboard. La tecnologia BI aiuta i leader finanziari a estrarre dati da fonti interne ed esterne e a creare analisi che tengono traccia dei dati rilevanti e sviluppano indicatori di prestazioni chiave (KPI) che contano.

Che cos'è la Business Intelligence (BI)?

La Business Intelligence (BI) è il processo guidato dalla tecnologia che consente alle aziende di organizzare, analizzare e contestualizzare le informazioni provenienti da tutta l'azienda. Per supportare il processo decisionale, un sistema BI necessita di input di dati di alta qualità. La tua suite di contabilità finanziaria è una fonte chiave per condividere, dati accessibili che possono essere integrati con reportistica basata sulla BI, analisi predittiva, data mining e feed di terze parti.

Con il potere della BI, le aziende possono utilizzare sia le informazioni finanziarie che operative per ottenere informazioni aziendali da attuali, dati di tendenza storici e anche futuri. Questi dati possono quindi essere utilizzati per aggiornare le metriche sul rendimento, come finanziaria, saldi, KPI di marketing o operazioni. Con BI, le aziende possono monitorare da vicino i dati finanziari, ottimizzare le loro catene di approvvigionamento e prendere decisioni migliori su tutto, dal marketing alle fusioni e acquisizioni.

Le funzionalità di BI sono incentrate su funzioni integrate, dashboard personalizzabili che consentono analisi in tempo reale sulla base di obiettivi di business e traguardi sviluppati dalle informazioni provenienti da un database centrale. I decisori possono identificare eccezioni, tendenze e opportunità e approfondisci qualsiasi metrica o transazione sottostante per maggiori dettagli.

I sistemi di BI integrati consentono all'intera organizzazione di prendere decisioni migliori analizzando grandi volumi di dati provenienti da tutte le linee di business, anche da fonti esterne. Cerca un sistema scalabile che fornisca una gamma di integrazioni in modo da poter inserire tutti i dati rilevanti e consentire l'accesso basato sui ruoli per garantire che il tuo team abbia accesso ai cruscotti giusti e agli indicatori chiave di prestazione, con i dati giusti al momento giusto.

Perché la Business Intelligence è importante per i CFO?

I CFO sanno che la salute finanziaria di un'azienda dipende dall'accuratezza, dati aggiornati. Una pratica di BI può aiutare la tua organizzazione a rimanere competitiva e finanziariamente stabile fornendo un rapido accesso a informazioni dettagliate sul flusso di cassa, opportunità di ottimizzazione della gestione delle spese e capacità di prendere decisioni informate su costi e redditività, e ricollegare tutto questo alle prestazioni aziendali.

La BI è anche un bene per il team finanziario. Una volta che si sono abituati a consumare insight basati sulla BI, i professionisti della finanza diventano più efficienti nel loro lavoro e abili nel sapere quali azioni promuovono la crescita. Diventano promotori di una cultura basata sui dati e partner fidati per il resto dell'azienda.

Vantaggi dell'utilizzo della Business Intelligence (BI) per la finanza

L'utilizzo di software di business intelligence è l'opposto di destreggiarsi tra fogli di calcolo acciottolati o fare affidamento su reportistica unidimensionale. La BI fornisce un modo gestibile per correlare e visualizzare grandi quantità di dati disparati da più fonti per rivelare approfondimenti finanziari e operativi e renderli disponibili a chiunque nell'organizzazione.

Diamo un'occhiata ai potenziali benefici.

Rischi ridotti

La tua organizzazione può mitigare i rischi utilizzando strumenti di BI per tenere traccia del comportamento finanziario e rilevare attività fraudolente quasi in tempo reale. Gli strumenti di BI possono anche monitorare il comportamento dei dipendenti per garantire la conformità alle normative di settore. Inoltre, è possibile combinare i dati interni con informazioni sulle attuali tendenze del settore e del mercato per, Per esempio, analizzare i portafogli crediti e vedere se ci sono eventi o indicatori di insolvenza. È un modo proattivo per mitigare il rischio dei debiti.

Maggiore redditività

Quando si tratta di redditività, fidelizzare i clienti attuali è meglio che doverne acquisire continuamente di nuovi. Gli strumenti di BI possono mantenere i team di marketing e vendita armati delle informazioni più aggiornate sui clienti. Possono concentrarsi sui tuoi clienti più fedeli e redditizi per commercializzare nuovi prodotti e servizi, upselling e aumentare il valore della vita del cliente. Al contrario, possono prendere informazioni dalla BI per rendere più redditizi i clienti meno redditizi.

La BI può essere utilizzata per monitorare le metriche di fidelizzazione dei clienti, compreso il tasso di abbandono, valore medio dell'ordine, tasso di ripetizione del cliente e frequenza di acquisto. Il tuo strumento di BI può anche raccogliere informazioni specifiche sul prodotto per determinare dove concentrare gli sforzi di ricerca e sviluppo, come migliorare i servizi e quali linee di prodotti dovrebbero essere accantonate per proteggere i margini di profitto.

Migliore comunicazione

strumenti di BI, con un corretto accesso basato sui ruoli, garantire che tutti abbiano accesso agli stessi dati contemporaneamente. Non è più necessario ricontrollare i fogli di calcolo di Excel o attendere l'analisi di origini dati separate; un data warehouse centralizzato con accesso basato sui ruoli, KPI e visualizzazioni ricchi di dati offrono ai team la possibilità di raccontare storie migliori con dati migliori.

Vantaggio competitivo

La BI può essere utilizzata anche per confrontare le tue offerte di prodotti o servizi con i tuoi concorrenti per scoprire modi per rafforzare la tua posizione competitiva all'interno di un mercato. Per esempio, quando si tratta di utilizzare la personalizzazione per ottenere un vantaggio competitivo, i settori bancario e finanziario stanno riscontrando vantaggi eccezionali dagli strumenti di BI che consentono loro di personalizzare i prodotti attingendo ai dati disponibili. Queste informazioni possono essere utilizzate anche per monitorare le tendenze del mercato per prevedere il comportamento dei clienti, pianificare nuovi investimenti e garantire che i prodotti esistenti continuino a soddisfare le esigenze dei clienti.

Redditività di marketing

Tutti i dati CRM (Customer Relationship Management) raccolti dalla tua organizzazione forniranno informazioni dettagliate sul ROI o sulla redditività delle campagne di marketing. Utilizzo della BI per misurare la spesa pubblicitaria, Le prestazioni dell'email marketing e il successo complessivo di una campagna riveleranno dove risuona la messaggistica della tua organizzazione e dove cade piatta.

Efficienza operativa

Garantire che la tua organizzazione operi in modo efficiente internamente è importante tanto quanto misurare l'esperienza del consumatore. Il software di business intelligence è un modo incentrato sui dati per valutare le prestazioni operative, se le risorse vengono allocate in modo efficiente e come si comportano i tuoi dipendenti rispetto ai colleghi.

A quello scopo, non dimenticare di includere i team delle risorse umane nella pianificazione della BI. Per esempio, La BI può essere applicata alle risorse umane per comprendere la soddisfazione dei dipendenti, coinvolgimento e produttività. Può anche essere usato per assicurarti di avere il giusto piano della forza lavoro in atto per soddisfare i tuoi futuri obiettivi di business.

Come la finanza sta usando BI

La BI offre approfondimenti sui fattori interni ed esterni che influiscono sui profitti di un'azienda. Ecco solo alcune delle dashboard e delle categorie di analisi che indicano lo stato attuale dell'azienda, tendenze e problemi.

Pianificazione e analisi: FP&A, i dashboard di budgeting e forecasting supportano gli obiettivi operativi e strategici. Gli analisti finanziari utilizzano spesso strumenti di BI per prevedere le prestazioni di un'organizzazione. I dati che usano, tratti da fonti che forniscono approfondimenti sulle tendenze del business, flusso di cassa, dati storici, modellazione di scenari e analisi della varianza, può aiutare i team finanziari a confrontare le prestazioni effettive con quanto previsto e approfondire le ragioni di eventuali discrepanze. Se ci sono opportunità di miglioramento, I CFO possono ora aprire la strada.

Reportistica operativa: Questo tipo di dashboard fornisce una visione tattica delle operazioni aziendali raccogliendo approfondimenti sulle realtà quotidiane della gestione di un'azienda. Poiché il reporting delle operazioni nei sistemi di BI fornisce informazioni dettagliate sulle esigenze attuali e a breve termine, I CFO possono concentrarsi su un rapido processo decisionale. In altre parole, il reporting delle operazioni rivela informazioni altamente granulari per prendere decisioni strategiche a vantaggio dell'azienda. Per esempio, La BI può essere utilizzata per analizzare quanto tempo occorre per trasformare una fattura in contanti per supportare gli obiettivi di flusso di cassa e una maggiore efficienza del processo.

Gestione del rischio: Quando sorgono minacce, i leader devono rispondere rapidamente. Gli strumenti di BI e di gestione dei dati aiutano il dipartimento finanziario a monitorare le prestazioni finanziarie e a fornire una visione completa del rischio di credito e di mercato dell'organizzazione. La BI consente il posizionamento di importanti KPI in primo piano e al centro di qualsiasi dashboard per garantire che il tuo team possa vedere immediatamente ciò che conta di più. Più, La BI è estremamente utile per compilare valutazioni del rischio quando si presentano opportunità di investimento e rispondere nel caso in cui le autorità di regolamentazione richiedano di inviare informazioni più spesso.

Rendicontazione e gestione delle spese: Il dipartimento finanziario può utilizzare dashboard e analisi per ottenere un quadro completo della spesa dei dipendenti, applicare politiche di spesa e monitorare le tendenze T&E. Le tattiche efficaci includono la pianificazione di dashboard e report da inviare via e-mail per aiutare i manager a monitorare il proprio personale, impostare avvisi e notifiche per gestire in modo proattivo la spesa, e collegare gli strumenti di BI alle spese della tua organizzazione, sistemi di fatturazione e prenotazione viaggi online.

Di fatto, I CFO dovrebbero garantire che la BI attinga i dati dal flusso di lavoro completo di gestione delle spese dell'azienda.

Gestione del flusso di cassa: La gestione del flusso di cassa è più semplice con la BI perché i manager possono generare automaticamente e aggiornare continuamente le previsioni AR e AP. Quel modo, se mai c'è un surplus o una carenza di liquidità, l'organizzazione può ridimensionarsi o rispondere rapidamente alle opportunità di crescita.

Altri modi in cui la business intelligence può aiutare con la gestione del flusso di cassa includono aiutare le aziende ad analizzare la durata e il costo dei grandi progetti, diventa più ponderato quando si tratta di spendere per l'inventario e determinare se procedere con una fusione o acquisizione.

Gestione del bilancio: I fogli di calcolo e i rapporti finanziari sono comunemente collegati, poiché molti reparti finanziari utilizzano Excel per i rapporti, soprattutto per i bilanci. Sebbene i fogli di calcolo possano riassumere una quantità considerevole di informazioni, non sono utili per l'analisi esplorativa. Anziché, La BI può trovare e analizzare informazioni contestuali e generare analisi visive all'interno delle operazioni, sistemi finanziari e contabili. I CFO possono ora essere dotati di report dettagliati sulla varianza e della capacità di sezionare e analizzare le informazioni alla base del bilancio.

Gestione delle entrate: Le intuizioni create dai sistemi di business intelligence rendono la gestione finanziaria, compresa la gestione delle entrate, sforzi più efficaci. Il giusto strumento di BI può guidare decisioni importanti come cosa vendere, a chi vendere, quando vendere, e che prezzo fissare. I dashboard possono ora sfruttare la potenza di un sistema di BI centralizzato per raccogliere, interpretare, e presentare i dati attraverso indicatori di prestazioni chiave, aiutando i team a formulare piani basati sui dati e prevedere il comportamento dei clienti.

• Prezzo: I sistemi di business intelligence raccolgono informazioni su, Per esempio, prezzi competitivi e storici, posizione di prezzo, analisi degli sconti e tassi di abbandono del carrello degli acquisti in modo che le organizzazioni possano recuperare le vendite perse e aumentare le conversioni per generare profitti più elevati.
• Inventario: I team finanziari possono utilizzare la BI per comprendere la domanda futura di prodotti in base alle transazioni passate e suggerire tattiche di ottimizzazione della catena di approvvigionamento, migliorare l'approvvigionamento, attiva le cancellazioni e invia avvisi quando lo stock deve essere rifornito.

Gestione della redditività: I sistemi di BI scompongono i fattori tra cui la redditività del canale, impatto dello sconto, contributi a vita per i vari gruppi e altro ancora. Con queste intuizioni, I CFO e altri leader aziendali possono concentrarsi sull'acquisizione e sul mantenimento di clienti redditizi.

In definitiva, La BI aiuta i leader a comprendere meglio il legame tra comportamento dei clienti e redditività.

Miglioramento delle prestazioni: Prestare molta attenzione ai KPI finanziari è fondamentale per monitorare le metriche delle prestazioni, compreso l'utile netto, cicli di conversione della liquidità e margini di profitto operativo. I dati forniti dai sistemi di BI indicano se l'organizzazione sarà in grado di raggiungere i propri obiettivi.

Segmentazione della clientela: Le organizzazioni possono utilizzare i dati raccolti dagli strumenti di business intelligence per comprendere meglio le esigenze individuali dei propri clienti, sia basato su interessi, abitudini di spesa, età o sesso. Questa comprensione più profonda, includendo ciò che ogni segmento di clienti trova più prezioso, consentirà al marketing di indirizzare i gruppi con campagne pertinenti, portando a maggiori vendite.

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Software ERP

Business Intelligence e contabilità finanziaria con NetSuite

soluzioni di BI, come NetSuite SuiteAnalytics, raccogliere dati finanziari e operativi per produrre dashboard e report tempestivi e consentire analisi integrate su più fonti di informazioni e suite software. Questa visibilità in tempo reale aiuta i leader a identificare i problemi, tendenze e opportunità ed eseguire immediatamente il drill-down per ulteriori informazioni.

Un'esplosione sia nel volume dei dati che nel numero di fonti ha lasciato molti CFO che lottano per ottenere un controllo sui propri regni:aiutare le operazioni, marketing, vendite e altri reparti potrebbero sembrare un sogno irrealizzabile. Pensa alla BI come all'arma segreta del CFO. Questi sistemi aiuteranno i CFO a gestire tutti quei dati, scoprire nuove opportunità di guadagno, fornire un vantaggio competitivo, posizionare le loro aziende per la crescita e insegnare al personale e ai colleghi ad abbracciare una cultura più basata sui dati.