Come fare soldi in un mercato ribassista

Il mercato azionario ha dimostrato di essere resiliente nel corso degli anni, ma come la vita stessa, è soggetto ad alti e bassi. Alcuni esperti finanziari prevedono tempi difficili nei prossimi mesi.

Ciò tende a generare ansia per l'inizio di un "mercato ribassista", definito vagamente come un periodo in cui i prezzi del mercato azionario scendono del 20% o più, secondo determinati indici. I mercati ribassisti sono visti come momenti in cui l'opportunità di fare soldi attraverso gli investimenti è limitata (se esiste).

Ma non è necessariamente tutto destino e oscurità. In questo post, Gorilla Trades esamina come guadagnare in un mercato al ribasso utilizzando alcune strategie creative.

Acquista azioni con dividendi ad alto rendimento

Le società che emettono azioni con dividendi inviano ai propri azionisti una parte dei ricavi guadagnati, di solito una volta al trimestre. Quelli con dividendi ad alto rendimento possono portare almeno un poco reddito in tempi difficili.

Questo è il caso anche se il prezzo delle azioni della società è basso. Il dividendo deriva dagli utili, che le migliori aziende generano regolarmente, indipendentemente dal prezzo delle loro azioni.

Alla fine della giornata, il mercato azionario fissa i prezzi delle azioni:sono semplicemente un riflesso dell'attività e della speculazione del mercato azionario. Le entrate sono denaro contante freddo, quindi i dividendi sono fonti di reddito affidabili.

Le azioni con dividendi ad alto rendimento sono quasi sempre emesse da società stabili e consolidate con guadagni affidabili anno dopo anno:nomi familiari come 3M, Chevron, Lockheed Martin e alcune società di cui potresti non aver sentito parlare ma che fanno molti affari. Avere alcuni di loro nel tuo portafoglio può aiutarti a fare soldi nei mercati ribassisti.

Acquista in modo difensivo

Non importa quanto siano terribili le condizioni del mercato, i consumatori acquisteranno sempre determinati prodotti e servizi. Tutti hanno bisogno di beni di prima necessità come cibo, prodotti farmaceutici, bibite, carta igienica, vestiti, servizi di consegna e così via.

Anche in un mercato ribassista o in un'economia recessiva, qualcuno comprerà qualcosa . Lo faranno solo meno spesso.

Quindi, non è mai una cattiva idea avere alcuni titoli che hanno un reddito minimo abbastanza consistente nei mercati ribassisti, quelli che soddisfano i bisogni di base di tutti. Servono come rinforzi difensivi contro i prodotti che non fare bene in periodi economici deboli, come automobili, tecnologia, hotel o immobili.

I titoli di consumo di base probabilmente subiranno alcuni alti e bassi, ma non così gravemente come quei settori. Per lo meno, possono limitare le perdite durante lunghi periodi di debolezza.

Cerca aziende con buone obbligazioni o rating creditizi

Una delle strategie di trading più affidabili, anche se poco entusiasmanti, in un mercato ribassista è investire in società che sono in buone condizioni generali. Ogni titolo è soggetto a ribassi quando i mercati ribassisti colpiscono, ma alcune società sono più brave di altre a tornare sopra l'acqua.

Un buon modo per trovare quelle società è cercare quelle con rating obbligazionari elevati. Le aziende usano il credito allo stesso modo in cui le persone usano le carte di credito. Quelli che mantengono un solido rating del credito - tra A e AAA - sono generalmente considerati più stabili perché coprono i loro debiti in modo responsabile. Un'azienda con un rating creditizio pari o inferiore a B è percepita come un investimento più rischioso.

Quindi, quando i mercati ribassisti colpiscono e ogni azienda si sente bruciata, avere una base di società altamente quotate può almeno attenuare il colpo. Verificare con agenzie come Moody's e Standard &Poor's per trovare i rating di credito di un'azienda.

Vendita allo scoperto

La vendita allo scoperto è una delle strategie di mercato ribassiste più popolari, ma anche una delle più rischiose. Se sei un investitore esperto con uno stomaco forte, vale la pena provare a vendere allo scoperto quando il mercato è in declino.

Nella vendita allo scoperto, un investitore "prende in prestito" azioni, credendo e/o sperando che il loro prezzo scenda. Vendono immediatamente le azioni a margine, intascano il profitto e poi le riacquistano indietro a una data specificata in cui si spera che il prezzo sia sceso. Quindi restituiscono le azioni al partito che le ha prestate.

Chi presterebbe azioni per lo shorting in primo luogo? Il tuo intermediario, se è qualcosa che fanno. In genere, l'intermediazione prenderà le azioni dal portafoglio di un cliente e le sostituirà con altre azioni dal suo inventario. L'intermediazione addebita commissioni e interessi sulle transazioni di vendita allo scoperto, quindi il rischio per l'intermediazione è almeno un po' mitigato.

Per il venditore allo scoperto, tale rischio è molto più pronunciato. Se il prezzo non scendendo, l'investitore rimane bloccato a dover riacquistare le azioni al prezzo più alto, annullando i propri profitti. Ecco perché le vendite allo scoperto dovrebbero essere effettuate solo da investitori che conoscono a fondo il proprio business. Ma se è fatto bene, è un modo per sopravvivere investendo in un mercato ribassista.

Opzioni di immissione

Analogamente alle vendite allo scoperto, le opzioni put sono veicoli che gli investitori utilizzano quando si aspettano che il prezzo delle azioni di una determinata merce scenda. In un'opzione put, l'investitore conserva il diritto di vendere le proprie azioni a un certo punto. Questo è noto come prezzo di esercizio. L'investitore non è richiesto vendere le azioni — ecco perché la chiamiamo opzione. Ma possono, se vogliono.

Quando il prezzo dell'azione raggiunge il punto di esercizio e continua a diminuire, l'investitore può venderlo al prezzo di esercizio concordato oppure può rivendere l'opzione put stessa. In ogni caso, possono intascare un piccolo profitto.

Ma anche come le vendite allo scoperto, se l'investitore valuta male e il prezzo delle azioni sale su , l'opzione put perde il suo valore. Anche in questo caso, è un metodo consigliato solo agli investitori esperti che non soffrono di vertigini.

Acquisto di opzioni di chiamata

Un'opzione call è fondamentalmente l'opposto di un'opzione put. In questa strategia, un investitore si riserva il diritto di acquistare azioni di una merce quando raggiungono un certo punto basso. La speranza è che il prezzo salga in un tempo relativamente breve e l'investitore possa vendere le proprie azioni per il margine. Anche in questo caso, dal momento che stiamo parlando di opzioni, l'investitore non è obbligato ad acquistare le azioni.

C'è un certo rischio con le opzioni call che il prezzo delle azioni non aumenti se l'opzione di acquisto viene eseguita. Non è pericoloso come le opzioni put poiché le opzioni call sono per natura di solito non molto costose all'inizio. Tuttavia, ricorda che le opzioni call sono speculazioni al 100%, non una strategia di investimento.

Presta attenzione alla data di scadenza di un'opzione call. Stai essenzialmente cronometrando il mercato, cosa che molti esperti timorosi sconsigliano vivamente. Quindi non lasciarti sfuggire quella data se lo fai.

Scrivi opzioni di chiamata coperta

Questa variazione sulle opzioni è un quasi strategia senza rischi per fare soldi nei mercati ribassisti. In una Covered Call, vendi un'opzione call su un titolo che è già nel tuo portafoglio, il che significa che quando il titolo raggiunge un determinato prezzo, sei obbligato a venderlo a un'altra parte.

Mantieni i profitti, noti anche come "premio dell'opzione", se l'azione supera il prezzo di esercizio. In caso contrario, mantieni il possesso delle azioni e il profitto che hai ottenuto dalla vendita dell'opzione.

L'unico inconveniente di un'opzione call coperta è che potrebbe esserti richiesto di vendere il tuo titolo prima il prezzo delle azioni aumenta ancora, quindi non puoi trarre vantaggio da quei guadagni post-opzione. Ma potresti comunque non perderti molto, soprattutto se esegui opzioni call coperte abbastanza spesso da avere un reddito costante.

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