Come fare soldi nel mercato azionario:approcci e strategie chiave

Come si guadagna con le azioni? Fai questa domanda a 10 diversi esperti del mercato azionario e otterrai 10 risposte diverse. Molto probabilmente, in una certa misura, avranno tutti ragione (anche se un paio di loro potrebbero aver torto).

Più si entra nel mercato degli investimenti, più diventa complesso trovare modi per fare soldi con le azioni. Questo perché ci sono così tante diverse opportunità di successo nel mercato azionario che, naturalmente, ci sono anche molte teorie concorrenti su come trarre profitto dal mercato azionario.

Detto questo, ci sono alcune pratiche e mentalità fondamentali che ogni investitore di azioni deve tenere a mente, indipendentemente dalle condizioni in cui si trova il mercato mobiliare. Imparare a fare soldi con le azioni è principalmente una questione di comprensione di alcune realtà comuni e quotidiane sul mercato che può prepararti per un successo futuro prolungato.

Scopri quanti rischi puoi tollerare

Investire nel mercato azionario non è rischioso e dipende dal caso come il gioco d'azzardo diretto, ma c'è sempre qualche rischio coinvolto.

Sebbene sia raro che un'azienda blue chip di lunga data diventi quasi priva di valore, ha  accaduto. Nokia era un gigante delle telecomunicazioni nel 2000, quando il suo prezzo per azione superava i 58 dollari. Solo 12 anni dopo, quel prezzo è sceso a meno di $ 2 e Nokia deve ancora riprendersi. In qualità di banchieri d'investimento, Lehman Brothers ha venduto azioni per oltre $ 128 per nel 2006; tre anni dopo, dopo che la recessione del 2008 li ha mandati in bancarotta, quel prezzo è crollato a meno di 3 centesimi. Ora, le loro azioni hanno un prezzo vicino ai 13 centesimi.

Tali svalutazioni di società "troppo grandi per fallire" sono eventi davvero unici, ovviamente. Di solito sono riconducibili a decisioni di leadership spettacolarmente sbagliate, specialmente nel caso di Lehman Brothers. Ma servono a indicare che c'è sempre un rischio intrinseco nel trading di azioni. La domanda che un investitore deve porsi non è se il mercato azionario è rischioso (lo è), ma quanto di questo rischio può sopportare.

Nonostante Nokia e Lehman Brothers, la maggior parte delle società blue chip sono opportunità di investimento affidabili. Ciò è particolarmente vero se sono in circolazione da molto tempo e sono sopravvissuti a molteplici flessioni economiche. I loro ritorni sull'investimento sono affidabili, non sempre enormi, ma coerenti al punto in cui non perderai denaro e potresti ottenere guadagni incrementali di volta in volta. Sono ideali per gli investitori che hanno un basso tolleranza al rischio.

Altre opportunità di investimento comportano rischi maggiori. Potrebbe essere un'azienda tecnologica emergente che lavora su un prodotto innovativo che potrebbe cambiare il gioco, ma potrebbe non avere la sua strategia di marketing completamente in atto o sta incontrando alcuni ostacoli alla crescita in questo momento. C'è ancora una possibilità che potrebbero esplodere di valore ad un certo punto. Se hai investito in Amazon dagli anni '90, quando l'attività era tutt'altro che sicura, probabilmente sei abbastanza contento di come è andata a finire per te! Tali investimenti attraggono i trader con un alto tolleranza al rischio.

È possibile trarre profitto dal mercato azionario indipendentemente dal rischio che puoi tollerare; si tratta di produrre la giusta strategia per livelli di tolleranza al rischio bassi, alti o misti. Ma prima di lanciarsi nel mercato, è molto importante giungere a una conclusione onesta su quale livello di rischio tu può tollerare.

Rimani in gioco

Quando qualcuno chiede:"Come guadagni con le azioni?" potrebbero pensare in termini di un'inversione di tendenza rapida e redditizia. Ma il mercato azionario non è il posto per schemi per arricchirsi velocemente. Non sarebbe durato tanto quanto se lo fosse stato.

Gli investimenti richiedono tempo per raccogliere i frutti. Le aziende costruiscono le loro attività progressivamente, facendo piani a lungo termine per garantire una crescita economica continua per il futuro. Quando gli investitori acquistano in queste società, devono adottare lo stesso approccio.

Ecco perché è importante rimanere investiti nel mercato azionario. A lungo termine, se prendi le decisioni giuste, lo farà ricompensa. Sì, ci sono state flessioni economiche e "correzioni" nel recente e lontano passato, alcune delle quali piuttosto gravi. Ma il mercato si è sempre ripreso. Coloro che si sono arresi quando sono apparse condizioni avverse hanno reso permanenti le loro perdite. Coloro che sono rimasti attivi alla fine hanno riguadagnato le perdite e molti hanno registrato una crescita esponenziale delle loro partecipazioni.

Questo non vuol dire che sia impossibile trarre profitto dalle vendite allo scoperto o dalle brevi tendenze del mercato:è rischioso, non impossibile. Ma un investitore saggio sa che è fondamentale restare con il mercato nei suoi momenti più bui, non tirarsi indietro da una strategia azionaria generale quando i tempi si fanno disperati.

Sia che ti impegni in investimenti a basso rischio a lungo termine o che faccia una serie di micro mosse più redditizie (in modo ottimale entrambe), la cosa fondamentale è impegnarsi per una presenza continua e persistente nel mercato degli investimenti. In definitiva, è così che si guadagna in azioni.

Fai investimenti regolarmente programmati

Molti lavoratori regolarmente impiegati mettono da parte parte dei loro guadagni per il risparmio, sia che si tratti di un conto bancario che genera interessi, di un fondo di emergenza o di qualche altro tipo di gruzzolo. Quando ottengono lo stipendio, tengono un po' di soldi in giro per le spese quotidiane e mettono da parte l'eccedenza per risparmiare.

Pensa al tuo portafoglio azionario come a un conto di risparmio, anche se con un maggiore potenziale di reddito aggiuntivo rispetto al conto di risparmio standard che ottieni in banca. Più ci metti, più ne guadagnerai.

Ecco perché è altrettanto importante mantenere un programma regolare per gli investimenti azionari. Se puoi permetterti di mettere da parte solo $ 100 al mese, o anche solo $ 10 alla settimana, per investire in azioni, è molto più vantaggioso che fare un investimento una tantum di $ 1.000 e lasciarlo lì.

Inserisci denaro in un paio di azioni blue-chip e lascialo lì

Il mercato azionario è quasi incredibilmente vario. Ci sono molti meccanismi e strategie che possono aiutarti a trarne profitto. Ma è un'ottima idea riservare almeno una parte del tuo denaro per investire in società a grande capitalizzazione che definiscono il mercato che esistono da molto tempo con track record costantemente redditizi ... quelle che chiamiamo azioni "blue chip".

Investire in uno o due titoli blue-chip ti dà una solida base a basso rischio per il resto della tua attività azionaria. Sebbene ci siano meno possibilità che tu possa ottenere un profitto improvviso e massiccio da questo tipo di investimento più sicuro, c'è una grande possibilità che realizzi profitti considerevoli a lungo termine.

Le azioni blue-chip sono il più vicino possibile al mercato per gli investimenti impostati e dimenticati. Se lasci il tuo investimento da solo per un po', aumenterà alla stessa velocità dell'azienda. È anche una buona decisione farlo per motivi fiscali. Le plusvalenze a breve termine da azioni che possiedi da meno di un anno sono soggette a aliquote fiscali più elevate rispetto agli investimenti a lungo termine.

Diversifica il tuo portafoglio

Una delle tattiche più efficaci per fare soldi nel mercato azionario è investire in più materie prime, coprendo una varietà di società diverse e un'ampia gamma di settori di attività. Questo si chiama "diversificare" il proprio portafoglio. La diversificazione è più una strategia protettiva che una strategia a scopo di lucro, ma nel mercato azionario la protezione può portare a profitti.

Se lasci tutti i tuoi soldi di investimento in una società e in una sola, stai legando tutti i tuoi soldi alle fortune di un'entità, mettendo tutte le tue uova in un paniere. È rischioso, non importa quanto successo rimanga quell'azienda. Sei limitato a una gamma di risultati per una sola società. Immagina se possedessi solo azioni di una singola società come Enron, Washington Mutual o Blockbuster Video e non indagassi mai su altre società in cui investire. Non saresti in ottima forma ora.

Inoltre, avere più investimenti in diversi settori di attività è sempre una mossa intelligente. Riduce il colpo al valore del tuo portafoglio in caso di recessione o flessione a livello di settore. Se non possedevi altro che azioni tecnologiche quando la bolla delle dot-com è scoppiata nel 2001, probabilmente hai perso un sacco di soldi. Ma se possedevi contemporaneamente anche azioni di titoli sanitari, industriali, energetici o al dettaglio, probabilmente hai sofferto molto meno. Diversificare gli spread del tuo portafoglio in modo che un singolo evento non annulli tutti i tuoi guadagni.

Ricerca, ricerca, ricerca

Anche con le azioni "imposta e dimentica", gli investitori devono rimanere aggiornati sulle loro materie prime. Quando desideri espandere il tuo portafoglio o investire in una nuova società, è importante consultare quante più informazioni rilevanti possibile prima di decidere.

L'investitore moderno e autoguidato ha un sacco di risorse per ottenere quel tipo di informazioni, molto più che mai. Con una semplice ricerca sul Web, puoi conoscere il profilo finanziario completo di qualsiasi società pubblica:guadagni annuali, spese nette, rapporti prezzo/utili, volume degli scambi e molto altro. Eravamo abituati a pagare agli agenti di borsa commissioni elevate per rimanere aggiornati su tali informazioni; ora è quasi universalmente accessibile.

Se hai un conto di intermediazione online, probabilmente riceverai già avvisi di notizie per tutte le società in cui investi. Puoi anche impostare una lista di controllo per le società a cui sei interessato. Qualunque sia il mezzo che usi, sii aggressivo nel scoprire tutto ciò che ti interessa. possibile sulle materie prime che detieni e su quelle che stai pensando di acquistare.

Elimina l'irrazionalità

Forse c'è una nuova azienda rivoluzionaria che ha appena tenuto il suo evento IPO. L'opportunità di investire in questa società può sembrare eccitante. O forse stai diventando estremamente nervoso per una flessione del mercato che è durata più di un giorno o giù di lì - anche una settimana - e hai paura che se non incassi ora, perderai un'enorme fetta del tuo investimento .

Entrambe queste reazioni sono esempi di come lasciare che le emozioni guidino le tue decisioni di acquisto di azioni, che è uno degli approcci peggiori che un investitore azionario amatoriale possa adottare. Incontrerai molte "intuizioni" buone e cattive nella tua carriera di investimento azionario. In nessuna situazione una "intuizione" dovrebbe essere l'unico motore delle tue decisioni di investimento, non importa quanto ti fidi del tuo istinto.

Se un titolo caldo sembra promettente, ricerca tutto ciò che puoi sull'azienda:la sua leadership, i suoi fondamentali, il suo approccio al business e qualunque storia finanziaria possa avere. Fai la stessa cosa se uno dei tuoi titoli sta subendo una flessione.

Ci sono molte componenti per un portafoglio azionario di successo e sì, occasionalmente, la fortuna è una di queste componenti. Ma i dati razionali, misurabili, analitici e reali sarà sempre il componente più critico. Trionferà sempre su ipotesi fortunate o intuizioni non formate. Non lasciare che i sentimenti guidino le tue decisioni.

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