Dove investire denaro per ottenere buoni rendimenti

La maggior parte di noi ha una definizione abbastanza lineare di ciò che rende "buona" un'azienda:prodotti utili, vendite forti, profitti elevati.

Ma quando si tratta di investire in azioni di una società, i potenziali azionisti cercano un alto tasso di rendimento sul loro capitale. E questo non è sempre esclusivamente correlato al servizio di base fornito da un'azienda o al modo in cui sembra che stiano facendo. Entrano in gioco molti altri fattori, sia visibili che nascosti.

Trovare quei titoli da medaglia d'oro richiede un'analisi molto attenta. Ci sono molte considerazioni da fare quando si determina dove investire denaro per ottenere buoni rendimenti.

Il mercato azionario

Il mercato azionario è probabilmente il veicolo di investimento più semplice da comprendere e spiegare. Le aziende e le società offrono azioni che praticamente chiunque può acquistare. In cambio, gli azionisti ottengono effettivamente la proprietà parziale della società. Proprio come il proprietario di una piccola impresa locale, gli azionisti realizzano profitti quando gli affari vanno bene. E proprio come gli imprenditori investono per espandere le loro attività, gli azionisti cercano dove investire denaro per ottenere buoni rendimenti.

Gli investitori scambiano per azioni attraverso una borsa valori, dove migliaia di società mettono in vendita le loro azioni. Ci sono molte borse valori in tutto il mondo; i due più familiari in America sono la Borsa di New York (NYSE) e il NASDAQ. La maggior parte delle transazioni degli investitori con la borsa avviene tramite intermediari; oggi, quasi tutto il trading azionario è condotto su siti di brokeraggio online.

I fondamenti del mercato azionario sono abbastanza semplici. Le aziende devono raccogliere capitali per finanziare operazioni e ricerche che le aiutino a crescere ed espandersi. Gli acquirenti di azioni danno alle aziende quel capitale, con la consapevolezza che si aspettano di condividere i profitti che l'azienda guadagna come prodotto di quella crescita.

Gli azionisti realizzano profitti dalle loro azioni in due modi. Il modo più semplice è che il valore delle loro azioni salga. All'aumentare del prezzo, gli azionisti possono vendere in tutto o in parte le loro partecipazioni per rivendicare delle entrate. Oppure possono lasciare le loro azioni dove si trovano, sperando di generare ancora più valore a lungo termine.

In alternativa, alcune società premiano i propri investitori distribuendo dividendi. Questi pagamenti, generalmente emessi su base trimestrale o annuale, sono semplicemente distribuzioni degli utili netti di una società. I dividendi possono assumere la forma di contanti effettivi o azioni aggiuntive. Molti investitori reinvestono automaticamente i loro dividendi nella società invece di ricevere il pagamento in contanti.

Parole di cautela

Gli investitori hanno due priorità comuni quando decidono dove investire denaro per ottenere buoni rendimenti:generare profitti e mantenere i propri investimenti al sicuro. Queste priorità non si escludono a vicenda. Gli investitori di successo navigano nel mercato dei titoli e guadagnano profitti bilanciandoli entrambi.

Detto questo, anche gli investimenti più sicuri e affidabili implicano l'assunzione di un rischio. Questa è solo la natura dell'investimento. Eventi imprevisti, improvvisi cambiamenti del mercato, tendenze temporanee e volatilità del business fanno tutti parte del gioco. Investire non è così pericoloso come il gioco d'azzardo:quando paghi per un investimento, ottieni in cambio qualcosa di più della speranza, ma esiste lo stesso elemento di rischio.

Ecco perché è sempre vantaggioso per un nuovo investitore decidere quanto rischio può tollerare. Gli investimenti a basso rischio sono veicoli più sicuri che non perderanno così tanto denaro ma non genereranno così tante entrate. Gli investimenti ad alto rischio possono essere immediatamente redditizi, ma la loro potenziale instabilità potrebbe essere più di quanto alcuni investitori possano sopportare.

Fortunatamente, il mercato degli investimenti ha spazio per chi ha diverse soglie di rischio. È importante essere sempre consapevoli del rischio, ma non dovrebbe spaventarti. Un portafoglio di investimenti deve essere monitorato, gestito e aggiornato proprio come ogni altro aspetto della vita moderna, e ci sono molte risorse che possono aiutare.

Cosa guida il mercato azionario?

Quali sono i fondamentali che hanno mantenuto in vita il modello di borsa per centinaia di anni?

La speculazione è la più grande fonte di carburante per il mercato azionario. I professionisti degli investimenti esprimono giudizi sulla probabilità di successo di alcune società pubbliche in futuro. Ogni professionista del mercato azionario utilizza metodi e calcoli diversi per arrivare a tali decisioni. Contrariamente ad alcune opinioni ciniche, non sono solo supposizioni.

La ricerca è lo strumento più basilare per valutare un titolo. Gli investitori saggi esaminano attentamente ogni fattore che contribuisce al valore complessivo di un'azienda. Entrate e entrate sono due dei fattori a cui i ricercatori prestano maggiore attenzione, ma non sono gli unici indicatori del potenziale di un'azienda. Ricercatori completi esaminano anche la storia dell'azienda, la leadership, il business plan, la quota di mercato, le strategie di marketing, lo sviluppo del prodotto e una miriade di altri aspetti tecnici e fondamentali.

Gli investitori utilizzano questi dati per valutare le possibilità che un'azienda mantenga la redditività a lungo termine. Non si tratta solo di realizzare grandi profitti in un tempo abbreviato:se fosse vero, Enron, Pan Am Airlines e Blockbuster Video sarebbero ancora in circolazione. La sostenibilità a lungo termine dipende anche dall'innovazione, da come un'azienda si posiziona per i mercati che emergeranno in futuro. Dipende anche dal modo in cui la leadership guida l'azienda nei momenti difficili (e, come abbiamo appreso dalla caduta di Enron, se lo fa legalmente).

I professionisti del mercato azionario analizzano anche fattori che non sono specifici di un'azienda. Valutano la domanda di un determinato prodotto e il modo in cui le aziende lo forniscono. Danno un'occhiata all'ambiente economico e politico generale che informa e modella il mercato. Alcuni considerano anche fattori più intangibili come la "psicologia del commerciante di azioni" e la "percezione", entrambi i quali possono diventare piuttosto complessi.

Questo sta solo a dimostrare che ci sono molteplici approcci che si possono adottare quando si sceglie una società in cui acquistare azioni. Qualunque approccio adottato da un aspirante investitore dovrebbe essere supportato da dati solidi e un'attenta analisi qualitativa, il più possibile oggettiva e priva di emozioni.

Decidi che tipo di investitore sei

Sapere chi tu are è importante tanto quanto conoscere la società in cui stai pensando di investire. Il mercato azionario accoglie tutti i tipi di trader:quelli che cercano investimenti sicuri che generano entrate costanti e quelli più aggressivi che vogliono generare entrate più veloci o maggiori.

Gli acquirenti di azioni conservatori gravitano verso entità comprovate e conosciute con una lunga storia di successi. Di solito sono nomi familiari - pensa Apple, Walmart, Kellogg's, Nike e così via - che hanno resistito a tutte le tempeste economiche del passato e sono punti fermi dell'economia internazionale. Soprattutto se iniziano a investire in tenera età, un investitore conservatore può lasciare il proprio interesse in una di queste società "blue-chip" e aspettarsi rendimenti affidabili, anche se non spettacolari, nel corso degli anni.

Altri investitori adottano una filosofia più aggressiva:"vai in grande o vai a casa". Cercano di investire in società ancora nelle fasi iniziali della loro esistenza, che sono pronte a realizzare grandi guadagni in futuro. Amazon era una tale azienda; chiunque abbia colto l'occasione su di loro negli anni '90 e sia rimasto con loro fino ad ora ha realizzato una crescita incredibile. Ma non è facile trovare aziende con quel tipo di potenziale, il che rende questa modalità di trading più rischiosa. Gli investitori aggressivi di successo di solito cronometrano i loro investimenti in società emergenti, acquistando e vendendo nei punti precisi in cui massimizzeranno al meglio i loro rendimenti.

Entrambi questi profili di investimento sono validi, così come quelli che mescolano o combinano le due filosofie. Non esiste un modo giusto o sbagliato di investire. Ciò che conta di più è sapere quale approccio vuoi adottare dalla strategia di investimento di cui hai bisogno. Potrebbe (e probabilmente dovrebbe) cambiare o perfezionarsi man mano che acquisisci maggiore esperienza nel mercato azionario. Ma per iniziare, è importante capire che tipo di investitore sei in questo momento.

Alcuni parametri da cercare

Sebbene il mercato azionario sia un veicolo finanziario versatile sia per gli investitori conservatori che per quelli aggressivi, è orientato agli investimenti a lungo termine. Gli "inquilini di ancoraggio" del mercato azionario - società come Procter &Gamble, DuPont, 3M, Microsoft, Johnson &Johnson e simili - sono titoli di valore. Rappresentano la filosofia della vecchia scuola di lasciare gli investimenti in un posto per molto tempo, traendo gradualmente profitti da dividendi e svendite occasionali.

Ma un investimento azionario a breve termine può avere altrettanto successo. Il finanziamento di questi investimenti può essere rischioso, ma ciò non significa che debbano essere evitati del tutto. Con la giusta quantità di ricerca e deliberazione, investire in questi titoli in crescita può comportare guadagni di capitale impressionanti e liquidi. Possono anche fungere da copertura per proteggere i tuoi investimenti a lungo termine.

Sebbene le azioni "buone" siano disponibili in molte forme, forme e tipi, ci sono alcuni fondamentali da cercare nella tua ricerca che potrebbero indicare dove investire denaro per ottenere buoni rendimenti:

Le società con rapporti P/E relativamente bassi potrebbero sottovalutare il prezzo delle azioni, il che potrebbe indicare un buon momento per acquistare prima che il suo valore salga. Ma in alcuni casi, le aziende con rapporti P/E elevati potrebbero essere posizionate per una crescita rapida e rapida, anche se sono rischiose. Queste variabili sono il motivo per cui il rapporto P/E dovrebbe essere considerato solo rispetto ad altri fattori per dare un quadro completo di qualsiasi azienda.

Un titolo con un rapporto PEG superiore a 1,0 potrebbe essere leggermente sopravvalutato. Uno con un rapporto PEG inferiore a 1,0 potrebbe avere un prezzo più equo, o forse troppo basso. Ma ancora una volta, il rapporto PEG è solo un fattore da considerare.

Che aspetto ha un titolo ad alto rendimento

I titoli che offrono rendimenti elevati sono estremamente rari. Se rivendichi la proprietà di solo uno o due titoli, sei molto più fortunato rispetto alla maggior parte degli altri investitori. Ma la maggior parte delle aziende con un solido ritorno sull'investimento condivide alcuni punti in comune.

La crescita è la cosa più ovvia. Una società che gode di numeri di crescita solidi e costantemente elevati in un dato periodo è probabilmente un candidato per un buon titolo. Il loro bilancio, a cui ogni persona nel mondo può accedere facilmente, dovrebbe riflettere la legittima generazione di entrate attraverso servizi o prodotti autentici.

Sebbene tutte le aziende debbano innovare per sopravvivere in futuro, le migliori hanno dimostrato sostenibilità nel corso della storia del loro settore. Hanno resistito a tutte le recessioni e flessioni economiche e rimangono vitali. Realizzano prodotti e offrono servizi di cui ogni essere umano ha bisogno ad un certo punto. Potrebbero anche essere un po' noiosi. Ma sono affidabili e coerenti nel realizzare profitti.

Le aziende con queste caratteristiche, il più delle volte, rappresentano buoni investimenti in azioni, grandi o piccoli, vecchi o giovani, locali o globali. Non sono incoraggiati da un successo istantaneo e di breve durata. Sono consapevoli e pratici nel mantenere una base di clienti, tenendo sempre d'occhio l'espansione dei loro servizi negli anni a venire.

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