4 strategie di investimento per proteggere il tuo portafoglio dall'inflazione

Tira fuori i contanti dal tuo portafoglio e confronta una banconota da $ 1 con un'altra. Sembrano uguali, vero? Un dollaro è un dollaro, dopotutto. Ma anche se non sembreranno diversi, un dollaro oggi potrebbe non valere come un dollaro domani.

Questo è a causa dell'inflazione. In parole povere, l'inflazione è l'aumento dei prezzi di beni e servizi nel tempo, che si traduce in una diminuzione del potere d'acquisto di un dollaro. È un evento economico naturale che può verificarsi a velocità variabili. Se sei preoccupato per l'impatto dell'inflazione sul costo dei beni per la casa, non sei il solo, ma puoi utilizzare il tuo portafoglio di investimenti per ridurne gli effetti.

1. Investi con TIPS.

Un modo per gestire l'effetto dell'inflazione sul tuo portafoglio è scegliere investimenti progettati per essere una copertura incorporata contro di essi. I Treasury Inflation Protected Securities, o TIPS, sono un tipo di obbligazione del tesoro specificamente progettato per aiutare gli investitori a superare ondate di inflazione in aumento e in calo nel tempo.

Quando si investe in TIPS, il capitale è legato alle variazioni dell'indice dei prezzi al consumo (CPI), che misura l'inflazione. Il capitale di TIPS aumenta con l'inflazione (aumento dell'IPC) e diminuisce con la deflazione (diminuzione dell'IPC). TIPS paga interessi a tasso fisso due volte all'anno in base al valore rettificato del capitale.

I TIPS sono alcuni dei modi più sicuri per investire contro l'inflazione perché sono obbligazioni garantite dal governo . Quindi, non importa come si muova l'inflazione, il rischio di perdere denaro è inferiore rispetto ad altri investimenti.

2. Aggiungi immobili al mix.

Il settore immobiliare è considerato una copertura contro l'inflazione e può anche essere una potenziale opportunità di guadagno quando i prezzi stanno aumentando . Questo perché se aumenta anche il prezzo degli immobili, c'è il potenziale per un maggiore valore di rivendita su tutta la linea.

Diversi modi per investire nel settore immobiliare può dare diversi vantaggi. Innanzitutto, c'è la proprietà diretta in cui possiedi una proprietà e la affitti agli inquilini. Quando l'inflazione fa aumentare i prezzi al consumo ma la domanda di alloggi in affitto rimane stabile, i proprietari possono sfruttarla per aumentare i prezzi degli affitti. Il tuo margine di profitto presuppone, ovviamente, che il costo del mantenimento della proprietà non superi il tasso di aumento degli affitti.

Un'altra opzione è la proprietà indiretta attraverso un trust di investimento immobiliare (REIT) o un fondo immobiliare. I REIT sono persone giuridiche che possiedono e investono in immobili, mentre i fondi immobiliari sono fondi comuni di investimento che possono contenere REIT, indici o fondi REIT e possibilmente azioni di società del settore immobiliare.

3. Diversificare con le azioni giuste.

Usare le azioni come copertura contro l'inflazione può essere una strategia efficace se scegli le società giuste in cui investire e la mossa si adatta ai tuoi obiettivi di investimento.

Ad esempio, avrebbe senso investire in società in grado di aumentare i prezzi insieme al tasso di inflazione (come quelle del settore dei beni di prima necessità). Questo può aiutarli a mantenere potenzialmente un flusso di profitti, che può avvantaggiare il tuo portafoglio se l'azienda paga dividendi agli azionisti.

Inoltre, considera come l'inflazione si inserisce nel quadro più ampio del ciclo economico. Se, ad esempio, l'aumento dei prezzi ti spinge a spendere meno per beni non essenziali, scegliere titoli difensivi potrebbe essere una buona mossa. Le azioni difensive sono quelle che rappresentano cose su cui i consumatori spendono sempre soldi, come cibo, energia e prodotti per la casa.

Durante le prime fasi di una recessione, ad esempio, i titoli difensivi possono ottenere una spinta in quanto le persone possono concentrare le proprie spese sulle necessità. Con l'allentarsi della recessione e dell'inflazione con essa, alcuni investitori potrebbero riallocare in titoli ciclici (quelli che rappresentano società con beni e servizi discrezionali, come hotel e ristoranti) che tendono a sovraperformare nelle economie forti.

Altri investitori potrebbero anche considerare di guardare oltre le azioni nazionali ai mercati internazionali ed emergenti. Quando l'inflazione è confinata a un ecosistema economico, ad esempio gli Stati Uniti, investire a livello globale in società che stanno andando bene potrebbe aiutare a bilanciare i rendimenti in ritardo.

4. Considera i metalli preziosi.

Metalli preziosi , come l'oro, sono stati a lungo utilizzati come preziosa copertura inflazionistica.

In quanto classe di attività, l'oro tende a mantenere il suo valore (o addirittura ad aumentare di valore) meglio di altri investimenti durante i periodi di maggiore inflazione. Per investire in oro, non è necessario acquistare mattoni d'oro o gioielli. Un modo semplice per accedere a investimenti in oro o altri investimenti in metalli preziosi è attraverso un fondo negoziato in borsa o ETF .

Gli ETF sull'oro possono offrire i vantaggi dell'investimento in oro in un pacchetto altamente liquido, poiché gli ETF vengono scambiati in borsa proprio come un'azione. Puoi investire in ETF sull'oro tramite un broker online, come Ally Invest .

Fai i prossimi passi di investimento per una potenziale protezione dall'inflazione.

Se non hai mai investito prima ma ti interessa, ora potrebbe essere un buon momento per prendere in considerazione un Trading autonomo account. Quando opti per il trading autodiretto, sei tu a decidere in cosa investire.

Sebbene l'idea che il denaro perda il suo potere d'acquisto possa sembrare spaventosa, è importante ricordare che l'inflazione è normale, anche se il tasso con cui si verifica fluttua. Costruendo il tuo portafoglio attorno ad attività che offrono un certo isolamento contro l'impatto dell'aumento dei prezzi, puoi aiutare a tenere a bada gli effetti dell'inflazione sul tuo portafoglio.

Ally Invest semplifica l'investimento, indipendentemente dalle condizioni di mercato.

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