Che cos'è una successione informale?

La successione è il processo di pagamento delle spese finali e trasferimento della proprietà dei beni immobiliari agli eredi dopo la morte di qualcuno. Anche se la successione è un processo legale, ciò non significa sempre che un giudice di successione debba approvare ogni fase del processo, o che sarà anche necessario comparire in tribunale di successione. Mentre ogni stato stabilisce leggi specifiche in materia di successione, la maggior parte consente un tipo chiamato successione informale che può accelerare la chiusura di una proprietà e risparmiare denaro nel processo.

Identificazione

Una prova informale, chiamata anche amministrazione volontaria, è un modo per gestire le questioni di successione al di fuori di un tribunale. Più spesso, l'entità del tuo patrimonio e l'accordo tra i tuoi eredi, piuttosto che avere o meno una volontà, determina se la successione informale è un'opzione. Indipendentemente dal modo in cui la successione è completa, però, il tribunale deve approvare e nominare legalmente il rappresentante personale incaricato di chiudere un'eredità prima che possa iniziare la successione.

Azioni preliminari

In qualità di rappresentante personale, una volta ricevuta l'approvazione del tribunale e i documenti che ti consentono di agire per conto della persona amata, si inizia archiviando documenti e pagando una tassa di deposito. I documenti comunemente includono quelli relativi al tuo ruolo di rappresentante personale, moduli di consenso dell'erede e del beneficiario, un inventario dei beni e un'applicazione per aprire la successione. Inoltre, alcuni stati potrebbero anche richiedere di ottenere una firma o una fideiussione. Come passo finale, apri un conto corrente e se il tuo stato richiede una notifica ai giornali, metti un avviso ai creditori e un termine per la presentazione di reclami contro la proprietà nel tuo giornale locale.

Processi

Una successione informale deve essere completata entro il tempo specificato dal tuo stato. Per esempio, nel Wisconsin, hai 12 mesi a meno che tu non chieda al tribunale un tempo aggiuntivo. Durante questo periodo, si completano tutte le attività necessarie per chiudere la tenuta, come pagare le bollette, beni in liquefazione, vendere beni immobili e presentare una dichiarazione dei redditi finale senza aver prima ricevuto l'autorizzazione del tribunale. Se è presente un testamento, distribuisci anche i beni secondo i termini del testamento. Quando la successione informale è in fase di completamento, si presenta quindi un rendiconto contabile finale, insieme a ricevute o altri documenti per documentare il trasferimento di denaro dentro e fuori la proprietà.

Considerazioni

Una successione informale può essere un processo complicato. Anche se puoi farlo senza un avvocato, una raccomandazione generale è quella di assumere sia un avvocato di successione che quello fiscale per consigliarti durante il processo di omologazione informale. È importante tenere presente che anche se il processo inizia come una prova informale, se dovessero sorgere problemi, gli eredi possono sempre impugnare richiedendo un'udienza formale.