I fondi indicizzati pagano dividendi?

I fondi indicizzati sono fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) che detengono gli stessi titoli di un indice specifico, come l'S&P 500 o l'indice Barclays Capital U.S. Aggregate Float Adjusted Bond. I fondi indicizzati forniscono un modo a basso costo per investire in mercati o settori specifici. La maggior parte dei fondi indicizzati paga dividendi agli investitori.

Funzione

I fondi comuni di investimento indicizzati sono regolamentati dall'Investment Company Act del 1940. In qualità di società di investimento, questi fondi sono tenuti a pagare qualsiasi interesse o dividendo guadagnato dal portafoglio di un fondo, meno le spese, come dividendi. La maggior parte dei fondi indicizzati conterrà alcuni titoli che pagano dividendi o interessi. Questi fondi pagheranno un certo tasso di dividendo agli investitori. L'importo del dividendo dipende dal tipo di fondo indicizzato e dall'indice di monitoraggio specifico.

Significato

Uno dei vantaggi dei fondi indicizzati è la bassa spesa di questi fondi rispetto ai fondi comuni di investimento a gestione attiva. Il rapporto di spesa medio per un fondo comune gestito è di circa l'1%. Il Vanguard S&P 500 Fund è uno dei più grandi fondi indicizzati e ha un rapporto spese dello 0,18 percento. Un rapporto di spesa basso significa che un fondo passerà una parte più alta degli utili del portafoglio del fondo sotto forma di dividendi.

Lasso di tempo

I fondi indicizzati pagheranno dividendi in base al tipo di titoli detenuti dal fondo. I fondi indicizzati obbligazionari pagheranno dividendi mensili, trasferire agli investitori gli interessi maturati sulle obbligazioni. I fondi indicizzati azionario pagheranno i dividendi trimestralmente o una volta all'anno. Fondi indicizzati che seguono il più grande, gli indici azionari blue chip avranno un pagamento trimestrale. Se l'indice è composto da titoli in crescita, i dividendi saranno scarsi o nulli, un fondo che replica questo indice pagherà un dividendo annuale costituito dai dividendi che le azioni del fondo hanno pagato nel corso dell'anno.

Considerazioni

Gli investitori in fondi comuni di investimento indicizzati possono scegliere di prendere eventuali dividendi pagati in contanti o reinvestire i dividendi in più azioni del fondo. L'opzione di reinvestimento contribuisce ad aumentare il potenziale di crescita del fondo. Le azioni ETF vengono acquistate in borsa tramite un conto di intermediazione. I dividendi di un investimento in ETF saranno depositati su un conto di intermediazione degli investitori. Non esiste alcuna opzione di reinvestimento con i fondi indicizzati ETF.

Potenziale

Gli investitori che cercano un livello di reddito più elevato possono investire in fondi indicizzati che mirano specificamente a titoli ad alto dividendo. I fondi passeranno quindi i dividendi guadagnati dalle azioni come dividendi agli investitori del fondo. Un paio di esempi sono iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund. Questo ETF ha il simbolo azionario DVY e nel novembre 2010 ha avuto un rendimento di distribuzione del 3,73%. Il Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Shares è un fondo comune di investimento indicizzato e ha avuto un rendimento di distribuzione del 2,63 percento.