Che cos'è una transazione su titoli privati?

Il settore dei titoli è altamente regolamentato, e i consulenti per gli investimenti devono seguire linee guida rigorose relative ai tipi di investimenti consigliati e venduti agli investitori. Una transazione di titoli privati ​​diventa un problema quando un rappresentante degli investimenti registrato vende un titolo a un cliente che non è stato reperito e approvato dalla società finanziaria che impiega il rappresentante.

Regole Limite di investimento Rappresentante Moonlighting

Una transazione di titoli privata si verifica quando un rappresentante degli investimenti autorizzato presenta o vende un titolo o un altro tipo di investimento che non è ufficialmente offerto dall'impresa di investimento che lo impiega. I titoli privati ​​possono essere qualsiasi tipo di investimento, comprese le azioni quotate in borsa, obbligazioni o fondi a investimenti non pubblici offerti da soggetti privati. Il rappresentante commette una transazione di titoli privata se ha un ruolo che promuove il contatto tra uno dei suoi clienti e l'opportunità di investimento esterna. Ciò significa che la semplice presentazione di un cliente al venditore di un investimento non approvato sarebbe classificata come transazione di titoli privata.

Deve essere segnalato e monitorato

Un'impresa di investimento è responsabile di tutte le attività relative agli investimenti dei rappresentanti autorizzati della società. Ciò significa che un rappresentante dell'azienda è tenuto per legge a segnalare al suo datore di lavoro qualsiasi transazione privata in titoli. L'impresa di investimento è inoltre tenuta per legge a esaminare l'opportunità di investimento esterno per verificarne l'idoneità e l'adeguatezza. La legge sui titoli rende le imprese di investimento responsabili di tutte le attività correlate dei dipendenti, anche se il dipendente lavora al di fuori della presenza ufficiale dell'impresa. Ciò significa che un rappresentante di titoli con licenza non è autorizzato a lavorare o consultare in alcun modo come consulente per gli investimenti senza ottenere l'approvazione dalla società di intermediazione mobiliare in cui è registrata la sua licenza.

Considerazioni per gli investitori

Qualsiasi investimento o prodotto finanziario che un rappresentante degli investimenti presenta ai clienti deve essere approvato e offerto dall'azienda per cui lavora. Se un rappresentante vuole discutere un'opportunità al di fuori dei prodotti offerti dall'impresa di investimento, il rappresentante potrebbe tentare di eseguire una transazione di titoli privata. Questo tipo di transazione può costare al rappresentante la sua licenza. Per essere sicuri che ricevano i migliori consigli, gli investitori dovrebbero chiedere se l'opportunità è stata esaminata e approvata dal datore di lavoro del rappresentante.

Le società di investimento vendono molti tipi di prodotti

Le imprese di investimento possono offrire un'ampia gamma di prodotti al di fuori delle azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Questi potrebbero includere prodotti assicurativi, investimenti immobiliari e opportunità di collocamento privato. Un rappresentante dovrebbe essere in grado di soddisfare le esigenze finanziarie del suo cliente con i prodotti nel portafoglio dell'azienda. Gli investitori possono proteggersi da "investimenti" loschi o illegali assicurandosi che qualsiasi offerta mostrata da un rappresentante degli investimenti sia inclusa nelle offerte di prodotti finanziari dell'azienda del datore di lavoro del rappresentante.