Informazioni sui vantaggi della pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria è il processo formale di creazione di una road map di obiettivi finanziari tenendo in considerazione le risorse di un individuo o di un'azienda, passività e merito di credito. I servizi di pianificazione finanziaria consentono alle aziende e ai privati ​​di assumere il controllo dei propri conti finanziari e di ottenere consulenze o consulenze professionali per la gestione di beni immobili, prendere le decisioni migliori sulle polizze assicurative, e valutare le stock option.

Significato

Dalla preventivazione delle spese domestiche alla creazione di un conto di risparmio per i fondi pensione, un piano finanziario strategico può rendere più facile per individui o aziende massimizzare il proprio flusso di cassa e prendere solide decisioni di investimento. Allocare e gestire il denaro in modo efficace spesso richiede l'assistenza di un pianificatore finanziario affidabile; i servizi di pianificazione finanziaria aiutano le persone a ottenere una valutazione e una comprensione accurate della propria situazione finanziaria in modo che possano prendere le decisioni migliori durante l'allocazione delle proprie attività finanziarie.

Funzione

Chiunque abbia accumulato una quantità significativa di ricchezza sotto forma di beni immobili, attività altamente liquide o liquidità possono usufruire dei servizi di pianificazione finanziaria. La pianificazione finanziaria consente alle persone di delineare un futuro finanziario sano e sfruttare eventuali investimenti e stock option disponibili; poiché è un processo continuo, è importante consultare un consulente finanziario personale o un pianificatore finanziario certificato per prendere decisioni finanziarie solide ed efficaci.

Caratteristiche

La pianificazione finanziaria inizia con un'analisi finanziaria approfondita dell'individuo o dell'azienda, che può includere la creazione di una dichiarazione di analisi finanziaria. Questa dichiarazione delinea tutte le attività e le passività, e si conclude con il calcolo del patrimonio netto. Dopo aver esaminato ogni area della situazione finanziaria dell'individuo o dell'azienda, un pianificatore finanziario può formulare raccomandazioni per gli investimenti, pianificazione della pensione, finanziamento dell'istruzione, beneficenza, e polizze assicurative più adatte al cliente.

Benefici

Molte persone possono trarre vantaggio dalla redazione di un piano finanziario e non devono pagare commissioni significative per ottenere i servizi di un pianificatore finanziario professionista. I principali vantaggi della pianificazione finanziaria includono:lavorare con un consulente di fiducia; valutare la tolleranza al rischio; ridurre l'impatto di una crisi finanziaria, e prevenire che si verifichi in primo luogo; ridurre le tasse distribuendo reddito e patrimonio in modo più efficace; investire in un portafoglio azionario redditizio; creazione di un piano pensionistico adeguato.

Considerazioni

Alcune banche e istituzioni finanziarie offrono servizi di pianificazione finanziaria senza alcun costo per clienti o membri; questa può essere un'opzione preziosa per chiunque sia interessato a gestire il proprio denaro e le proprie risorse in modo più efficace, creare un portafoglio azionario o coloro che sono interessati a investire in fondi del mercato monetario. Le consulenze per la pianificazione finanziaria sono generalmente gratuite, e le aziende private possono addebitare una tariffa per i servizi in corso.