Concentrarsi sul processo di pianificazione finanziaria

Il processo finanziario

Come ogni processo, la pianificazione finanziaria prevede passaggi che ti aiutano a rendere questo processo più semplice e persino vantaggioso. Così, ti vengono offerti alcuni passaggi che dovrebbero essere presi in considerazione.

1. Quindi, all'inizio dovresti identificare e impostare breve, obiettivi a medio e lungo termine. Idealmente, ogni obiettivo avrà una data e un importo in dollari ad esso collegati.

2. Quindi valuta la tua situazione attuale e calcola il tuo patrimonio netto. Facendo questo, devi valutare onestamente il tuo attuale stato finanziario, compresi positivi e negativi.

3. Rivedere la tua copertura assicurativa, compresa la vita, disabilità, casa, auto, responsabilità civile e assistenza a lungo termine, sarà il tuo prossimo passo.

4. Per identificare opportunità di risparmio fiscale e potenziali detrazioni è necessario rivedere la propria situazione fiscale attuale.

5. Rivedere il tuo piano patrimoniale ti aiuterà ad assicurare che la tua volontà, testamento biologico, il potere sanitario dell'avvocato e altri documenti di pianificazione successoria sono aggiornati e validi.

6. Per garantire la tua pensione dovresti creare un piano di finanziamento della pensione che copra anche quando prevedi di andare in pensione e quanto ti servirà per sostenere il tuo stile di vita da pensionato.

7. Dovrai fare un piano di finanziamento del college se hai figli. Questo piano ti aiuterà a coprire i costi dell'istruzione superiore.

8. Il punto successivo è lo sviluppo di un piano di investimento complessivo con un adeguato portafoglio di investimenti. Supporta i tuoi obiettivi, pur rimanendo entro l'orizzonte temporale dell'investimento e la tolleranza al rischio.

Ricordare, che tutte queste aree sono i tuoi aiuti. Assicurati che ti aiuteranno a sviluppare la tua roadmap finanziaria iniziale.

Dopo aver pensato al tuo piano, rivedilo e progredisci periodicamente concedendoti un controllo annuale per assicurarti di rimanere in pista. Devi essere pronto perché la vita di tanto in tanto ti lancerà una palla curva. Significa che ci saranno molti eventi e incidenti nella tua vita come il divorzio, una grave malattia e una perdita inaspettata del lavoro e per tutti questi sarà meglio per te avere il tuo piano finanziario.

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