Implicazioni fiscali sui fondi comuni di investimento
Implicazioni fiscali sui fondi comuni di investimento sono qualcosa che ogni investitore di fondi comuni di investimento deve considerare. I fondi comuni di investimento possono essere un ottimo modo per diversificare il tuo portafoglio, però, devi capire come funzionano le tasse. Ecco le basi delle tasse sui fondi comuni di investimento e cosa significano per il tuo portafoglio.
Tasse sui fondi comuni di investimento
Viene istituito un fondo comune di investimento per distribuire agli azionisti tutti gli utili derivanti dalle negoziazioni. Perciò, gli azionisti sono responsabili di tutti i profitti realizzati attraverso la negoziazione. L'azionista dovrà pagare le tasse indipendentemente dal fatto che l'utile sia stato effettivamente distribuito o meno ogni anno.
Ci sono due tipi di profitto che un investitore potrebbe realizzare da un fondo comune. Potrebbero ricevere reddito da dividendi e potrebbero anche ricavare reddito da plusvalenze. Questi due tipi di reddito saranno tassati con due diverse aliquote. I dividendi ricevuti dall'investitore sono tassabili alla loro normale aliquota marginale. Le plusvalenze dei fondi comuni di investimento sono tassate con un'aliquota separata sulle plusvalenze. Perciò, l'importo delle tasse che paghi su un fondo comune di investimento è determinato dalla tua aliquota fiscale marginale e dal tipo di reddito che hai ricevuto.
Fondi comuni di investimento esentasse
Sebbene la maggior parte dei fondi comuni di investimento incorre in una certa responsabilità fiscale per gli azionisti, ci sono alcuni fondi comuni di investimento che non comportano alcun onere fiscale. Questi fondi comuni di investimento esentasse portano un rendimento che non è tassabile dal governo federale. In alcuni casi, questi fondi non sono tassabili neanche dai governi statali.
Questi fondi comuni di investimento esentasse sono costituiti da obbligazioni comunali e altri debiti pubblici. Le obbligazioni comunali possono essere emesse dalle amministrazioni cittadine, governi di contea, sistemi scolastici, e altri comuni. Emettono queste obbligazioni per raccogliere fondi per determinati progetti e quindi pagano agli investitori che acquistano le obbligazioni un tasso di interesse fisso. L'interesse che ricevono gli investitori è esentasse. Perciò, se desideri essere coinvolto in fondi comuni di investimento, ma non voglio pagare le tasse, i fondi obbligazionari comunali potrebbero essere la strada da percorrere.
Ridurre al minimo le tasse
In qualità di investitore in fondi comuni di investimento, ci sono alcuni modi per ridurre al minimo l'importo delle tasse da pagare. Per una cosa, potresti cercare fondi che hanno un tasso di rotazione molto basso. Quando i fondi comuni di investimento acquistano e vendono frequentemente azioni o altri titoli, questo ha la tendenza a far scattare l'imposta sulle plusvalenze. Quando si acquistano fondi, dovresti essere in grado di leggere il prospetto del fondo comune di investimento e determinare a quale tasso fatturano i loro investimenti.
Un altro modo per ridurre al minimo le implicazioni fiscali, consiste nell'investire in fondi comuni di investimento attraverso un conto fiscalmente differito. Conti pensionistici come un IRA o 401 (k) non devono pagare le tasse sui guadagni dai fondi comuni di investimento. Dovrai pagare le tasse solo dopo aver raggiunto l'età di 59 anni e mezzo e aver iniziato a prelevare denaro dal conto.
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