Esempi di fondi comuni di investimento diretti e regolari:rendimenti dei primi 10 fondi a confronto

Sia la versione normale che quella diretta di qualsiasi fondo comune di investimento sono esattamente lo stesso fondo, gestito dagli stessi gestori di fondi che investono nelle stesse azioni e obbligazioni.

La differenza è che nel caso dei fondi comuni di investimento diretti, non vi è alcuna commissione di broker/distributore. Che significa, come investitore, ottieni rendimenti più elevati dallo stesso fondo comune di investimento.

I fondi comuni di investimento diretti a basso costo stanno lentamente guadagnando popolarità, soprattutto tra gli HNI e gli investitori aziendali. Tuttavia, molti piccoli investitori sono ancora bloccati con piani regolari ad alto costo. Ciò è dovuto in gran parte alla mancanza di consapevolezza.

Anche coloro che sanno che i piani diretti sono più economici rispetto ai piani regolari spesso non passano ai piani diretti poiché non sono consapevoli della misura in cui un piano diretto può aumentare i loro rendimenti.

Guarda tu stesso in questo articolo come i rendimenti quinquennali dei piani diretti sono significativamente più alti rispetto ai piani normali.

La differenza nei rendimenti:diretto vs regolare

I piani diretti di qualsiasi fondo comune di investimento danno sempre rendimenti più elevati rispetto alle loro controparti normali. Inoltre, i rendimenti più elevati continuano ad accumularsi. Tale importo più elevato si guadagna rendimenti, e così via, negli anni.

Ecco un confronto tra i rendimenti del piano diretto e regolare di 10 fondi comuni di investimento.

Per semplicità, Ho preso un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 (somma forfettaria) in tutti gli esempi.

1. Fondo Bluechip SBI

Si tratta di un fondo comune di investimento a grande capitalizzazione orientato all'azionario lanciato il 14 febbraio 2006. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,79% (piano regolare) dal suo lancio.

La differenza di rendimento da un piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 20,34 %19,24 %1,1 % Importo finale del reso 25, 23, 771.53₹ 24, 10, 515 1, 13, 256.53

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di 1, 13, 256,53 tra ritorni dal piano diretto e regolare di questo fondo, con un investimento iniziale di 10, 00, 000 per 5 anni.

2. Reliance Top 200 Fund

Si tratta di un fondo comune di investimento a grande capitalizzazione orientato all'azionario lanciato l'8 agosto 2007. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,89% (piano regolare) dal suo lancio.

La differenza di rendimento da un piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 19,69 %18,63 %1,06 % Importo finale del reso 24, 56, 344.84₹ 23, 49, 484.87 1, 06, 859,97

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹1, 06, 859,97 tra i rendimenti del piano diretto e regolare di questo fondo, con un investimento iniziale di 10, 00, 000 per 5 anni.

3. Fondo L&T Midcap

Questo è un fondo comune di investimento a capitalizzazione medio lanciato il 9 agosto, 2004. E' un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 21,64% (piano regolare) dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 31,99 %30,92 %1,07 % Importo finale del reso 40, 05, 946.5₹ 38, 46, 183.35 1, 59, 763.15

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹1, 59, 763.15 tra i rendimenti del piano diretto e regolare di questo fondo, con un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 5 anni.

4. Fondo Aditya Birla Sun Life Small &Midcap

Si tratta di un fondo comune di investimento a capitalizzazione medio lanciato il 31 maggio, 2007. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 14,05% (piano regolare) dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 30,14 %28,94 %1,2 % Importo finale del reso 37, 32, 965.81₹ 35, 64, 005.21 1, 68, 960.6

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹1, 68, 960.6 tra ritorni da un piano diretto e regolare di questo fondo, con un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 5 anni.

5. Fondo HDFC Small Cap

Si tratta di un fondo comune di investimento a capitalizzazione ridotto lanciato il 3 aprile 2008. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 16,57% dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 27,11 %25,79 %1,32 % Importo finale del reso 33, 18, 169.71₹ 31, 49, 420.04 1, 68, 749,67

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹1, 68, 749,67 tra ritorni dal piano diretto e regolare di questo fondo, con un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 5 anni.

6. Fondo per le imprese emergenti L&T

Questo è un Fondo comune di investimento orientato all'azionario Small Cap lanciato il 12 maggio 2014. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 30,35% (piano regolare) dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 3 anni3 anni0 Media Ritorno di 3 anni 25,21 %24,3 %0,91 % Importo finale del reso 19, 62, 985.3₹ 19, 20, 495,91 42, 489.4

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹42, 489.4 tra ritorni da un piano diretto e regolare di questo fondo, con l'importo dell'investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 3 anni.

7. DSP BlackRock Opportunities Fund

Questo è un fondo comune di investimento orientato all'azionario multi-cap lanciato il 16 maggio, 2000. È un fondo a rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 18,80% (piano regolare) dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 21,93 %20,99 %0,94 % Importo finale del reso 26, 94, 963.39₹ 25, 92, 670.85 1, 02, 292.54

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹1, 02, 292.54 tra ritorni dal piano diretto e regolare di questo fondo, con un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 5 anni.

8. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Questo è un fondo ELSS aperto con un vincolo di 3 anni e lanciato il 06 marzo, 2008. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 25,59% (piano regolare) dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 24.8623.771.09 Importo finale del reso 30, 34, 706.21₹ 29, 04, 537.28₹ 1, 30, 168.93

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹1, 30, 168,93 tra ritorni dal piano diretto e regolare di questo fondo, con un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 5 anni.

9. Fondo UTI Trasporti e Logistica

Questo è un fondo comune di investimento azionario di settore lanciato il 9 marzo 2004. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 19,80% (piano regolare) dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 35,3 %33,94 %1,36 % Importo finale del reso 45, 34, 077.96₹ 43, 10, 736,47 2, 23, 341.49

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹2, 23, 341,49 tra ritorni dal piano diretto e regolare di questo fondo, con un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 5 anni.

10. Fondo di risparmio regolare Reliance – Equilibrato

Questo è un fondo comune di investimento ibrido orientato all'equità lanciato l'8 giugno 2005. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 14,15% (piano regolare) dal suo lancio.

Differenza nei rendimenti dal piano diretto e regolare di questo fondo

Diretto Regolare Differenza Importo dell'investimento iniziale 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Durata dell'investimento 5 anni5 anni0 Media Ritorno di 5 anni 19,32 %17,98 %1,34 % Importo finale del reso 2418612.12₹ 2285819.64₹ 132792.48

Come si vede dalla tabella sopra, c'è una differenza di ₹1, 32, 792,48 tra ritorni dal piano diretto e regolare di questo fondo, con un importo di investimento iniziale di ₹ 10, 00, 000 per 5 anni.

Conclusione

Tutti dovrebbero andare con i fondi comuni di investimento diretti poiché i rendimenti offerti dal piano diretto di un fondo comune di investimento saranno sempre superiori al piano normale degli stessi fondi comuni di investimento, come si vede dal confronto sopra di 10 fondi comuni di investimento.

Non ci sarebbero commissioni di distribuzione o commissioni di avanzamento pagate ai broker di fondi comuni di investimento per tali schemi di fondi comuni. A causa di ciò, il rapporto spese sarebbe inferiore rispetto ai piani regolari.

Gli investitori otterrebbero rendimenti più elevati rispetto ai piani regolari. I rendimenti sarebbero più elevati di circa l'1% annuo per 5 anni di mandato di investimento, come si evince dal confronto sopra riportato dei primi 10 fondi.

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Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.

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