I 5 migliori fondi d'avanguardia più sicuri per la volatilità del mercato | [Anno]

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I fondi Vanguard sono conosciuti come strumenti pratici per chi compra e tiene per sempre. Le loro strategie semplici, gli ampi portafogli e i costi generalmente bassi favoriscono gli investitori che vogliono sedersi e lasciare che la regola del capitalizzazione faccia il suo lavoro per un decennio o due.

In caso di necessità, i fondi Vanguard più sicuri possono essere utilizzati anche per un po' di difesa.

Come abbiamo scelto i fondi Vanguard più sicuri

Per trovare gli ETF (Exchange Traded Fund) e i fondi comuni di investimento Vanguard più sicuri per un mercato volatile, abbiamo cercato quelli che rappresentano alcuni dei settori e delle strategie difensivi più utili, compresi quelli che contengono i migliori titoli azionari con dividendi o i migliori titoli sanitari.

Abbiamo preso di mira anche i fondi che vantano spese di Vanguard inferiori alla media. "È vero, alcuni concorrenti ora possono eguagliare o addirittura abbassare le commissioni di Vanguard per un'ampia esposizione al mercato", scrive Alec Lucas, direttore della ricerca sui manager e sulla ricerca sui fondi attivi per Morningstar. "Ma la fiorente attività di consulenza di Vanguard potrebbe aiutarla a mantenere o addirittura estendere tale vantaggio."

Ricorda che quando si tratta di posizionare il tuo portafoglio per la volatilità, i mercati alla fine si stabilizzano. Se utilizzi i fondi Vanguard più sicuri per la difesa a breve termine, presta attenzione e sii agile.

Tenendo presente tutto ciò, ecco cinque dei fondi Vanguard più sicuri da possedere in un mercato volatile. Se applicabile, ti faremo sapere quando questi portafogli saranno disponibili sia sotto forma di ETF che di fondi comuni di investimento.

I dati risalgono all'8 aprile. I rendimenti dei dividendi rappresentano il rendimento finale di 12 mesi, una misura standard per i fondi azionari.

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ETF Vanguard Health Care

• Tipo: Settore (Sanità)
• Risorse in gestione: 17,7 miliardi di dollari
• Rendimento da dividendi: 1,4%
• Spese: 0,09%, ovvero $ 9 all'anno per ogni $ 10.000 investiti
• Disponibile anche come: Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX, 0,09% spese, investimento minimo $ 100.000)

I titoli del settore sanitario sono noti per le loro qualità difensive grazie ai servizi essenziali che forniscono. Se i soldi sono scarsi, puoi rimandare l'acquisto di un visore per la realtà virtuale o un viaggio alle Bahamas, ma non puoi rinunciare ai farmaci ed evitare il medico.

Si prevede che la spesa sanitaria crescerà a un ritmo che supera di gran lunga quello dell’inflazione. Secondo i Centers for Medicare &Medicaid Services (CMS), si prevede che la spesa sanitaria nazionale crescerà a un tasso medio annuo del 5,6% fino al 2032.

Ecco perché l'Vanguard Health Care ETF (VHT) è uno dei fondi Vanguard più sicuri da possedere in un mercato volatile. Tra i migliori ETF Vanguard, rappresenta un modo estremamente conveniente per diversificare, dandoti accesso a 400 titoli del settore sanitario per soli nove punti base in commissioni annuali.

VHT è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, il che significa che quanto più grande è una società in termini di capitalizzazione di mercato, tanto maggiore sarà il patrimonio che il fondo investirà nelle sue azioni. I titoli a grande e grande capitalizzazione hanno il maggiore impatto sulla performance, rappresentando quasi il 70% del peso del fondo.

Ma ti godi anche una certa esposizione ai titoli a media e piccola capitalizzazione, il che ti consente di trarre vantaggio da nomi esplosivi del settore biotecnologico e biofarmaceutico più piccoli che possono decollare in occasione di eventi quali risultati di sperimentazioni farmaceutiche e fusioni e acquisizioni.

Le principali partecipazioni includono i nomi farmaceutici Eli Lilly (LLY) e AbbVie (ABBV), nonché Johnson &Johnson (JNJ).

Scopri di più su VHT sul sito del fornitore Vanguard.

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ETF Vanguard Consumer Staples

• Tipo: Settore (Consumo di prima necessità)
• Risorse in gestione: 8,4 miliardi di dollari
• Rendimento da dividendi: 2,2%
• Spese: 0,09%
• Disponibile anche come: Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX, spese 0,09%, investimento minimo $ 100.000)

I beni di consumo di prima necessità sono un altro settore che tende a essere più resiliente durante la volatilità dei mercati per lo stesso motivo dell'assistenza sanitaria.

Se sei in una crisi di soldi, esaminerai molti modi diversi per tagliare. Potresti andare meno al cinema. Potresti non andare tanto al ristorante. Forse ridurrai i tuoi cinque servizi di streaming a quattro.

Potrai spendere meno su qualsiasi cosa prima di ridurre i beni di consumo di base come carta igienica, dentifricio e generi alimentari di prima necessità.

Ecco perché l'Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) è tra i fondi Vanguard più sicuri per l'incertezza del mercato.

Questo ETF offre esposizione a oltre 100 società specializzate nelle necessità umane. Procter &Gamble (PG) si occupa di tutto, dalla cura del viso alle salviette. Mondelez International (MDLZ) vende una serie di snack economici:pensa a Chips Ahoy! e Ritz Crackers, che sono i pilastri delle dispense americane.

Detiene anche Walmart (WMT), Costco Wholesale (COST) e Target (TGT), che vendono tutti questi articoli.

Troverai anche aziende come la società madre della Marlboro, Altria (MO) e il colosso dell'alcol Constellation Brands (STZ). Anche se potresti non considerare le sigarette e l'alcol come "necessità", le persone sono altrettanto riluttanti a ridurli quanto lo sono altri alimenti di base.

Come con molti ETF Vanguard, il VDC può essere ottenuto a un prezzo assolutamente vantaggioso:le spese ammontano a soli nove punti base all'anno.

Ulteriori informazioni su VDC sul sito del fornitore Vanguard.

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ETF Vanguard ad alto rendimento da dividendi

• Tipo: Dividendi stock
• Risorse in gestione: 75,4 miliardi di dollari
• Rendimento da dividendi: 2,4%
• Spese: 0,04%
• Disponibile anche come: Vanguard High Dividend Yield Index Fund Admiral Shares (VHYAX, spese 0,08%, investimento minimo $ 3.000)

Storicamente, i migliori titoli azionari con dividendi hanno sovraperformato le loro controparti che non pagano dividendi durante l'incertezza del mercato.

Secondo Merrill, le azioni con dividendi possono essere “particolarmente utili quando i mercati sono volatili”. Innanzitutto, afferma la società di gestione patrimoniale privata, forniscono agli investitori un reddito che può aiutarli a soddisfare le loro esigenze di liquidità.

Inoltre, "gli investimenti incentrati sui dividendi hanno storicamente dimostrato la capacità di contribuire a ridurre la volatilità e a tamponare le perdite durante i ribassi del mercato", aggiunge Merrill.

Con questo in mente, gli investitori potrebbero prendere in considerazione l'ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM), che traccia un indice di azioni con dividendi ad alto rendimento. Su base totale (prezzo più dividendi), l'S&P 500 è sceso dello 0,6% dall'inizio dell'anno, mentre VYM ha guadagnato il 6,6%.

Questo fondo Vanguard vanta un ampio portafoglio di circa 560 azioni ad alto rendimento che attualmente rendono collettivamente il 2,4%. (È circa il doppio dell'indice S&P 500.)

Vale la pena notare che, con il 19,4% degli asset, i titoli finanziari – non realmente considerati titoli di sicurezza – sono il settore meglio rappresentato nel VYM. Ma anche i settori tradizionalmente difensivi della sanità (12,9%) e dei beni di consumo di prima necessità (9,4%) hanno un peso significativo nel portafoglio.

I principali pagatori di dividendi nel portafoglio in questo momento includono titoli blue chip come Broadcom (AVGO), JPMorganChase (JPM) ed ExxonMobil (XOM).

Scopri di più su VYM sul sito del fornitore Vanguard.

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Azioni degli investitori del Fondo Vanguard Global Minimum Volatility

• Tipo: Azioni globali con volatilità minima
• Risorse in gestione: $ 1,9 miliardi
• Rendimento da dividendi: 2,1%
• Spese: 0,21%

Tra i modi più popolari per combattere un mercato turbolento ci sono gli ETF a bassa volatilità (low-vol) e a volatilità minima (min-vol).

Qual è la differenza? Gli ETF a bassa volatilità valutano un universo di azioni e selezionano quelle che hanno mostrato la minore volatilità in un certo periodo di tempo, sperando di creare il portafoglio con la volatilità più bassa possibile.

Gli ETF a volatilità minima in genere cercano di ridurre al minimo la volatilità all'interno di un determinato benchmark pur somigliando in qualche modo al benchmark originale.

Ad esempio, un fondo a basso volume S&P 500 che seleziona i 20 titoli a più bassa volatilità nell'indice potrebbe finire per detenere solo titoli di servizi di pubblica utilità.

Tuttavia, un fondo S&P 500 con volume minimo potrebbe tentare di identificare titoli a bassa volatilità, ma potrebbe essere costretto ad avere almeno una certa percentuale investita in tutti gli 11 settori, risultando in un portafoglio che non è volatile come l'S&P 500 ma forse non così calmo come un fondo a basso volume.

Vanguard non offre molte opzioni per investire in nessuno dei due tipi di strategia, ma una che fa il suo lavoro è Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares (VMVFX). Questo fondo gestito attivamente mira a fornire una volatilità minima rispetto al mercato azionario globale.

Come la maggior parte dei fondi globali, VMVFX dedica la maggior parte delle sue attività (56,7%) alle azioni americane, mentre il resto è distribuito in diversi altri paesi come Regno Unito, Canada e Taiwan.

Dal punto di vista costruttivo, VMVFX esemplifica la mentalità di volatilità minima. La sua allocazione settoriale sembra abbastanza simile alla media della categoria ma con alcune modifiche che riflettono l'obiettivo di ridurre la volatilità.

Ad esempio, detiene qualche punto percentuale in più per l'assistenza sanitaria (13,4%) e i beni di consumo di prima necessità (10,3%) rispetto alla media della categoria, ma un po' meno per la tecnologia (21,5%) e i beni di consumo voluttuari (8,0%).

È previsto un investimento minimo di $ 3.000 per questo fondo Vanguard.

Scopri di più su VMVFX sul sito del fornitore Vanguard.

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ETF obbligazionario Vanguard Ultra-Short

• Tipo: Legame ultracorto
• Risorse in gestione: 8,2 miliardi di dollari
• Rendimento SEC: 4,3%*
• Spese: 0,10%

Abbiamo accennato in precedenza che quando il mercato è in difficoltà, gli investitori cercano reddito. Ciò può includere azioni con dividendi, ma spesso include anche obbligazioni.

Le obbligazioni non reggono il confronto con le azioni quando si tratta di rendimenti a lungo termine, ma forniscono molta più stabilità, svolgono un ruolo vitale nella protezione dei tuoi risparmi e possono produrre un rendimento decente dal pagamento degli interessi.

Una delle scommesse più sicure che puoi fare con le obbligazioni, se stai cercando di proteggere i tuoi soldi in un mercato al ribasso, è il debito a breve termine.

In genere, più breve è il periodo di rimborso di un'obbligazione, minore è l'incertezza sul fatto che il debito verrà ripagato:durante la vita di un'obbligazione trentennale possono accadere molte più cose che durante la durata di un'obbligazione di un anno.

Partecipa all'Vanguard Ultra-Short Bond ETF (VUSB), che detiene obbligazioni con scadenza inferiore a due anni.

L’ETF Vanguard Ultra-Short Bond è un ottimo esempio di quanto siano utili i fondi indicizzati a basso costo. Le singole obbligazioni sono estremamente difficili da ricercare e non sono nemmeno esattamente facili da acquistare.

Ma con VUSB sei inserito in un portafoglio gestito da Vanguard di circa 1.260 diverse emissioni di debito:un portafoglio a reddito fisso diversificato istantaneamente per soli 10 punti base all'anno.

Un altro motivo per cui VUSB è presente in questo elenco dei fondi Vanguard più sicuri? Praticamente l'intero portafoglio vanta rating investment grade, il che significa sostanzialmente che esiste una probabilità estremamente elevata che queste obbligazioni vengano completamente rimborsate.

Quanto è stabile VUSB? Le azioni sono aumentate dello 0,8% da inizio anno.

Scopri di più su VUSB sul sito del fornitore Vanguard.

* Il rendimento SEC riflette gli interessi maturati per l'ultimo periodo di 30 giorni dopo aver dedotto le spese del fondo. Il rendimento della SEC è una misura standard per i fondi obbligazionari

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Kyle Woodley è il redattore capo di WealthUp, un sito dedicato al miglioramento delle finanze personali e dell'alfabetizzazione finanziaria di persone di tutte le età. Scrive anche per il settimanale The Weekend Tea newsletter, che copre sia notizie che analisi su spesa, risparmio, investimenti, economia e altro ancora.

Kyle è stato in precedenza Senior Investing Editor per Kiplinger.com e, prima ancora, Managing Editor per InvestorPlace.com. Il suo lavoro è apparso in diversi punti vendita, tra cui Yahoo! Finanza, MSN Money, Barchart, Globe &Mail e Nasdaq. È anche apparso come ospite su Fox Business Network e Money Radio, tra altri programmi e podcast, ed è stato citato in diversi punti vendita, tra cui MarketWatch, Vice e Univision. È orgoglioso di essersi laureato alla Ohio State University, dove ha conseguito una laurea in giornalismo.

Puoi controllare le sue opinioni sui mercati (e altro ancora) su @KyleWoodley.

Con il contributo di

• Karee Venema Redattore senior per gli investimenti, Kiplinger.com