Cos'è il fondo comune ibrido?

Sempre più persone ora sanno come l'investimento in fondi comuni di investimento può essere vantaggioso nella creazione di ricchezza sia a breve che a lungo termine. È diventato necessario aiutare i nuovi investitori a comprendere i diversi tipi di fondi comuni di investimento in cui si può investire. Fondi comuni di investimento, come molti di noi ormai sanno, sono fondi messi in comune da molti investitori e investiti collettivamente in titoli come azioni, fondi di debito e altri strumenti finanziari

In base al tipo di strumento in cui il fondo comune investe principalmente, sono classificati come fondi puramente azionari, fondi di debito o fondi ibridi, che non è altro che una combinazione di entrambi. Continua a leggere per saperne di più su fondi comuni di investimento ibridi cosa sono esattamente, chi dovrebbe investire in loro, e il tipo di rendimento che ci si può aspettare da loro.

Fondi azionari

I fondi azionari sono fondi comuni di investimento interamente investiti in borsa. Per quegli investitori che non vogliono partecipare direttamente alla negoziazione di borsa, questa è un'opzione degna che ha la giusta quantità di rischio e ricompensa.

Fondi di debito

I fondi di debito sono un tipo di fondi comuni di investimento in cui l'importo investito va in titoli del mercato monetario come obbligazioni societarie e altri titoli a reddito fisso. Questi tipi di fondi comuni di investimento sono ideali per gli investitori che non vogliono correre alcun rischio poiché questi non dipendono dalla volatilità del mercato azionario.

Fondi ibridi. - Cos'è il fondo ibrido?

Come suggerisce il nome, i fondi comuni di investimento ibridi sono un tipo di fondi in cui una parte del corpus è investita in azioni e il resto è investito in fondi di debito. Il più grande vantaggio di un fondo di questo tipo è il fattore di diversificazione, in cui il fondo è bilanciato in modo tale che l'investitore ottenga rendimenti migliori rispetto ai fondi puramente di debito, ma il rischio dei fondi azionari è notevolmente ridotto al minimo. L'aspetto del fondo di debito dei fondi ibridi funge da cuscino nel caso in cui la parte azionaria non funzioni bene.

Gli investitori conservatori o gli investitori che cercano un tipo di investimento quasi privo di rischi dovrebbero investire in fondi comuni di investimento ibridi. Per quegli investitori che vogliono minimizzare il rischio dei fondi azionari, mentre allo stesso tempo ottenere rendimenti più elevati tramite fondi di debito, fondi ibridi sono un ottimo modo per ottenere il meglio da entrambi i mondi. In un fondo ibrido, la componente debito può fungere da salvagente in caso di fluttuazioni estreme di mercato che influiscano negativamente sulla componente azionaria.

In base all'allocazione degli attivi all'interno di un fondo ibrido possono essere ulteriormente classificati nelle seguenti tipologie.

Fondi ibridi orientati all'azionario

Questi sono il tipo di fondi ibridi in cui più del 65% del patrimonio è allocato in azioni mentre il resto è investito in fondi di debito e altri titoli a reddito fisso. Questi hanno un eccellente potenziale di crescita a causa della maggiore percentuale di allocazione azionaria, ma allo stesso tempo hanno un rischio maggiore, anche se tale rischio non è alto quanto i fondi puramente azionari.

Fondi ibridi orientati al debito

Fondi ibridi in cui il 65% o più dei fondi è allocato in titoli a reddito fisso come fondi di debito, obbligazioni e buoni del tesoro sono chiamati fondi ibridi orientati al debito.

Piani di reddito mensile

I piani di reddito mensile sono un tipo speciale di fondi ibridi che sono prevalentemente investiti in fondi di debito, diciamo dall'80 al 90%. Il restante 10-20% è investito in azioni. La caratteristica principale di questo tipo di fondo comune di investimento risiede nel fatto che agli investitori vengono corrisposti dividendi regolari sia su base mensile, base trimestrale o annuale. Anziani che non sono molto interessati alle plusvalenze ma desiderano una stabile, un flusso di reddito costante e regolare favorisce notevolmente i piani di reddito mensile.

Rischi

Nonostante i fondi di debito siano uno sforzo a basso rischio, è sempre prudente presumere che qualsiasi investimento in fondi comuni di investimento, che si tratti di fondi azionari o di debito, Avrà una certa quantità di rischio collegato. I fondi ibridi hanno una componente azionaria, il fattore di rischio sarà significativo.

ritorna

Per quanto riguarda i ritorni, i fondi ibridi si collocano da qualche parte tra i fondi puramente di debito e i fondi azionari. I rendimenti potrebbero non essere alti quanto i fondi azionari, scommetto che sono un po' più alti dei normali fondi di debito.

Rapporto di spesa

È la commissione nominale che viene addebitata dalla Società di gestione del risparmio. Prima di investire, assicurati di scegliere un portafoglio con un rapporto di spesa favorevole.

I fondi comuni di investimento ibridi sono un ottimo modo per gli investitori conservatori di aspettarsi rendimenti stabili tramite fondi di debito, mentre allo stesso tempo si assume un minimo di rischio attraverso la componente azionaria. Anche all'interno di fondi ibridi, la grande varietà di portafogli, da quelli che hanno componenti di capitale più elevati a quelli che sono prevalentemente basati sul debito, offrire agli investitori molte opzioni tra cui scegliere in base alla loro propensione al rischio.