Che cos'è l'esame della serie 7?

L'esame della serie 7 è formalmente noto come esame del rappresentante generale dei titoli, ed è amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Negli Stati Uniti, i professionisti finanziari sono tenuti a sostenere e superare l'esame per ottenere una licenza per il commercio di prodotti di sicurezza, come titoli societari, titoli di fondi comunaliObbligazione municipaleUn'obbligazione municipale si riferisce a un'obbligazione o a un titolo a reddito fisso emesso da un comune governativo, borgata, o stato per finanziare il suo governo, prodotti di società di investimento, eccetera.

La maggior parte dei datori di lavoro nel settore dei servizi finanziari richiede ai potenziali dipendenti di aver superato l'esame della serie 7 come uno dei requisiti di accesso. Nell'ottobre 2018, FINRA ha promulgato un esame prerequisito noto come esame Securities Industry Essentials (SIE) per valutare la conoscenza di un candidato dei concetti finanziari di base.

Riepilogo

• L'esame della serie 7 è un esame e una licenza che conferisce ai candidati idonei l'autorità di vendere tutti i tipi di titoli come azioni e obbligazioni, tranne materie prime e futures.
• È un requisito di livello base per gli agenti di cambio che desiderano acquistare e vendere titoli negli Stati Uniti.
• L'esame comprende 125 domande a risposta multipla, e i candidati devono ottenere un punteggio minimo del 72% per passare.

Comprensione degli esami della serie 7

L'esame di serie 7 è un esame di licenza per agenti di cambio e altri professionisti dei servizi finanziari che sono coinvolti nella negoziazione di titoli, come azioni e obbligazioni, eccetto materie prime e futuresContratto futureUn contratto futures è un accordo per acquistare o vendere un'attività sottostante in una data successiva per un prezzo predeterminato. È anche noto come derivato perché i contratti future derivano il loro valore da un'attività sottostante. Gli investitori possono acquistare il diritto di acquistare o vendere l'attività sottostante in una data successiva per un prezzo predeterminato. L'esame verifica la conoscenza di un candidato delle funzioni di un broker, come la vendita di titoli societari, prodotti di società di investimento, titoli di stato, opzioni, rendite variabili, titoli confezionati, programmi di partecipazione diretta, e titoli comunali.

I professionisti che superano l'esame diventano rappresentanti ufficialmente registrati dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) L'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) agisce come un'organizzazione di autoregolamentazione per le società di intermediazione mobiliare che operano negli Stati Uniti., e aumenta anche la loro occupabilità nel settore dei servizi finanziari. L'esame della serie 7 non copre le proprietà immobiliari oi prodotti assicurativi. Per vendere prodotti immobiliari e assicurativi, i broker devono sostenere altri esami e licenze.

Oltre ad essere dotato di conoscenza del settore, i professionisti della finanza che superano l'esame della serie 7 sono tenuti a rispettare standard più rigorosi rispetto ai broker senza licenza. FINRA richiede ai broker autorizzati di rispettare gli standard più elevati in modo che i loro clienti ricevano il miglior servizio.

Requisiti per l'esame della serie 7

A partire dal 1 ottobre 2018, FINRA ha introdotto l'esame Securities Industry Essentials (SIE), quali candidati devono superare prima di sostenere l'esame della serie 7. Il SIE è un esame introduttivo per i broker di livello base. Mette alla prova argomenti comuni, come le agenzie di regolamentazione Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, o SEC, è un'agenzia indipendente del governo federale degli Stati Uniti responsabile dell'attuazione delle leggi federali sui titoli e della proposta di norme sui titoli. È anche responsabile della manutenzione del settore dei titoli e degli scambi di azioni e opzioni e del loro funzionamento, pratiche industriali accettabili e inaccettabili, la conoscenza del prodotto, e i fondamenti della negoziazione di titoli. L'esame SIE non richiede che i potenziali candidati siano sponsorizzati da un'azienda membro della FINRA.

Uno dei requisiti forniti da FINRA per i candidati all'esame della serie 7 è che devono essere sponsorizzati da un'azienda membro. L'impresa promotrice deve presentare il modulo U4, ovvero Domanda uniforme per la registrazione del settore della sicurezza - per un candidato da iscriversi all'esame della serie 7.

L'azienda promotrice è inoltre tenuta a coprire la quota d'esame della Serie 7. Sia l'esame SIE che la Serie 7 sono co-requisiti, il che significa che i candidati devono superare entrambi gli esami per ottenere una licenza di negoziazione di titoli. I potenziali candidati possono scegliere di sostenere entrambi gli esami in qualsiasi ordine, purché superino entrambi gli esami entro il termine prescritto.

Struttura dell'esame della serie 7

L'esame della serie 7 comprende 125 domande a scelta multipla che i candidati devono completare entro 3 ore e 45 minuti. Significa che al candidato è concesso un minuto e 48 secondi per domanda. Il punteggio di superamento dell'esame è del 72%, che i candidati devono conseguire per ottenere l'abilitazione all'esercizio della professione. Il costo dell'esame è di $ 245, una riduzione rispetto alla precedente tassa d'esame di $ 305.

Prima del 1 ottobre, 2018, i candidati dovevano completare 250 domande entro sei ore, con la tassa d'esame di $ 305. Ai candidati era richiesto solo di superare l'esame della serie 7 poiché non esisteva un esame SIE. Dopo l'adozione del nuovo formato di esame della serie 7, il test è ora più breve ea prezzi ragionevoli. Anche, i candidati devono superare entrambi gli esami SIE e Series 7 per diventare broker autorizzati.

Al termine dell'esame della serie 7, La FINRA non rilascia certificati fisici ai candidati prescelti. Anziché, i potenziali datori di lavoro possono accedere alla prova del completamento dell'esame sul Central Registration Depository (CRD) della FINRA. L'esame della serie 7 serve anche come prerequisito per altri esami sui titoli, come la Serie 24, Serie 26, e serie 31.

Tentativi consentiti per l'esame della serie 7

Se un candidato non supera l'esame della serie 7 al primo tentativo, FINRA consente loro di sostenere nuovamente l'esame dopo 30 giorni. Non c'è limite al numero di volte che un candidato può tentare di superare l'esame, ma ci sono restrizioni di tempo per i candidati che hanno sostenuto l'esame più volte.

Per i primi tre tentativi, il candidato è tenuto ad attendere almeno 30 giorni prima di sostenere nuovamente l'esame. Dopo tre tentativi falliti, il candidato è tenuto ad attendere almeno sei mesi per sostenere nuovamente l'esame.

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