11 cose che ogni investitore del mercato azionario dovrebbe sapere

Quando ho iniziato a investire nel 2007, Ho comprato le mie prime azioni senza fare molte ricerche. Di fatto, Ho fatto più ricerche sull'acquisto della mia prima TV a schermo piatto rispetto alle azioni da acquistare.

Negli anni, Ho incontrato molte persone come me. In qualche modo senti che le persone più ricche del mondo sono investitori 9 volte su 10, e tu pensi, "Ho bisogno di entrare in questo." Guardi la CNBC qualche giorno, guarda di quali azioni parlano, e finisci per comprare quella che pensi sia una "cosa sicura".

Quando penso alla mia ignoranza, Non posso fare a meno di ridere. Tuttavia, Sono contento di aver smesso di ascoltare i consigli finanziari tradizionali. Dopo aver perso soldi nel mercato, Volevo solo imparare da grandi investitori che hanno effettivamente fatto soldi, e li ho attivamente cercati.

In questo articolo, Condivido le 11 cose più importanti che ho imparato da investitori di successo in borsa. ¹ Un saluto a Sam Ro e The Compound che mi hanno ispirato a scrivere questo articolo.

1. L'inflazione fa bene alle azioni

Ogni pochi anni, la gente si preoccupa dell'inflazione, soprattutto ora nel 2021, e passare al 2022. Vedono aumentare i prezzi delle cose che acquistano spesso, e si spaventano. Concludono correttamente che i loro soldi stanno diventando inutili.

È vero, a meno che tu non possieda un'attività, o se hai la proprietà in un'azienda.

Pensaci. I prezzi stanno salendo perché le aziende stanno aumentando i loro prezzi a causa della carenza e dell'elevata domanda. Il consumatore non guadagna di più, ma le aziende sì.

Se è vero che i costi aumenteranno anche per le aziende, la maggior parte può mantenere i propri margini lordi, quindi non li influenza. Le azioni sono un ottimo modo per proteggersi dall'inflazione.

2. Le azioni hanno un valore sottostante

Il mercato azionario è proprio come il mercato immobiliare. Quando compri una casa, possiedi mattoni. Quando acquisti azioni, possiedi un piccolo pezzo di un'azienda molto più grande. C'è una logica dietro le azioni e gli immobili.

Per gli immobili, la logica è che abbiamo un solo pianeta, e non possiamo creare più terra. Quando possiedi una proprietà in una grande area in una città in crescita, la domanda non farà che aumentare. Tanto più che la popolazione cresce. Più persone, la stessa quantità di case, prezzi più alti. Semplice, Giusto?

Guarda ora il mercato azionario. Quando un'azienda cresce, fanno più soldi, che li rende più attraenti da possedere. Con l'aumento degli utili di una società, più persone vogliono un pezzo dell'azione e il prezzo delle azioni aumenta. È così che funziona la società capitalista. E finché lo abbiamo, i prezzi delle azioni aumenteranno nel lungo periodo.

3. Battere il mercato azionario non è l'obiettivo primario

Ogni operatore di borsa vuole solo una cosa:battere il mercato. È così che le persone si misurano in questo campo. Ma per un investitore a lungo termine che continua a investire più soldi, i rendimenti di mercato sono perfettamente a posto.

Sicuro, potrebbe essere il 20% un anno, e il 3% l'altro, ma almeno non è lo 0% ogni anno quando non investi.

Raggiungere rendimenti di mercato nell'arco di un decennio è meglio che battere il mercato due anni su dieci.

4. Ci sono SEMPRE enormi opportunità

Se senti notizie su azioni o asset che hanno raggiunto tre cifre in un breve lasso di tempo, e le tue mani prudono per l'avidità, siediti e basta. Hai perso quel treno. Non scambiare mai qualcosa dopo che ha raggiunto il mainstream perché è troppo tardi. Gli addetti ai lavori hanno avuto tutta l'azione.

Se sei davvero interessato a cavalcare una grande tendenza, mettere al lavoro. Diventa un trader attivo. Nella storia dei mercati, ci sono sempre state enormi opportunità di generare grandi ritorni.

Decidi semplicemente di cogliere la prossima opportunità in anticipo, o, siediti, investire in un fondo indicizzato, e goditi la vita. Ricontrolla con il tuo account tra dieci anni.

5. Le tendenze sono tutto

Il mercato azionario a volte può essere come un uomo che sta annegando che stai cercando di riportare a riva. Quando l'uomo va nel panico, ti porterà giù. Non importa quanto stia andando bene l'economia, se c'è il panico globale, e la tendenza è al ribasso, Tutto quanto scenderà (compresi oro e bitcoin).

Comprendere questo ti aiuterà in due modi. Primo, capisci perché le buone azioni vengono punite (è solo la tendenza). Secondo, continuerai a investire in discesa perché, ad un certo punto, il mercato torna a salire.

6. Nessuno sa davvero nulla del futuro

Apprezzo molto tutti gli esperti in TV, Youtube, social media, e newsletter che cercano di prevedere il futuro, ma dobbiamo sempre renderci conto che nessuno sa esattamente cosa accadrà in poche settimane, mesi, o anni.

Tutti hanno semplicemente un opinione . Anche se sei l'economista più famoso al mondo o un investitore con i rendimenti più alti, non sai ancora cosa accadrà.

Anche se è bene essere informati, è brutto reagire in base a ciò che la gente pensa che accadrà. Altrimenti, non sei un investitore, sei un commerciante.

Investire a lungo termine non significa reagire, si tratta di sedersi. Scommetti sulla crescita e aspetti.

7. Il tempismo del mercato azionario è sciocco

È certamente possibile per cronometrare il mercato. Ci sono molte storie di trader professionisti che l'hanno fatto. Puoi leggere su di loro nella serie di libri Market Wizards di Jack Schwager.

Ma per gli investitori a lungo termine, non ha senso cronometrare il mercato. Peter Lynch è famoso per aver detto:"Più persone hanno perso denaro aspettando correzioni e anticipando correzioni che nelle correzioni effettive".

Immagina di voler comprare un titolo a 50, e hai sentito su Twitter che il mercato è in attesa di una correzione. Aspetti e freghi le mani. “Quando questa cosa scende a 40, Sto andando all-in".

Va a 70 nei prossimi due mesi, poi, proprio come avevano predetto i geni, il mercato corregge. Ma le tue azioni scendono a 60. Congratulazioni, ti sei perso il 20% di rendimento. Non cronometrare il mercato se non sai cosa stai facendo. Lo stesso vale per gli investimenti nell'S&P500. Non ha senso aspettare una correzione.

8. Le azioni tornano sempre alla media

A breve termine, i prezzi delle azioni si comportano in modo irrazionale. A lungo termine, sono sorprendentemente razionali. Se ti preoccupi di valutazioni elevate, e vuoi evitare di investire, ricorda a te stesso che le cose si uniformeranno nel tempo. Continua a investire e gioca a lungo.

Ci sono sempre vincitori, e ci sono anche molti perdenti. Solo perché le azioni salgono nel lungo periodo, non significa tutto le scorte saliranno. Alcuni crolleranno e non torneranno mai più.

9. Un grande calo fa più male che vincere

Diciamo che compri un titolo a 100, e scende del 20% nel mese successivo. In realtà avresti dovuto ridurre le tue perdite al 10%, ma in qualche modo sei ancora in gioco perché pensi che le azioni torneranno.

E hai ragione, lo stock sale del 20% in una settimana. tu guardi il prezzo, e dice 96. “Aspetta, che cosa? ero giù del 20%, e ora sono aumentato del 20%. Perché non sono tornato a 100?"

Questo è l'inganno della percentuale che diminuisce e aumenta. Perdere fa più male, nello stomaco, ma anche in fondo. Se eviti grosse perdite, eviti questa situazione.

10. Gli investimenti attivi non sono per tutti

Ci sono persone nel mondo che sono dipendenti dal trading di azioni. Lo vedono come un gioco, e si preoccupano solo di vincere. Molti professionisti commerciano con milioni di dollari.

Se intendi essere un trader attivo, chiediti:ho un vantaggio? Ho la stessa passione di questi pazzi incollati allo schermo?

Se hai risposto no due volte, diventa un investitore passivo o assumi un consulente finanziario che faccia tutto per te. Starai meglio.

11. Se investi spaventato, rimani spaventato

I soldi della paura sono i soldi di cui hai assolutamente bisogno per sopravvivere. Questa è la quantità di denaro necessaria per acquistare generi alimentari e pagare il mutuo. Ma la maggior parte delle persone guarda tutto i loro soldi come soldi spaventati.

Sono stato così per la maggior parte della mia vita. Ma poi ho iniziato a praticare lo stoicismo e l'ho applicato ai miei soldi. Ho ancora paura dei soldi, ma è solo una piccola parte della mia ricchezza totale. Scommetto molto sui beni e non ho paura di perdere quei soldi perché non lo faccio bisogno quei soldi.

Non aver paura di separarsi dai tuoi soldi è l'unico modo per vincere alla grande come investitore. Non puoi considerare tutti i tuoi soldi come soldi da paura, altrimenti, lo tieni stretto per sempre. Come disse una volta il rapper Jeezy:

E una volta che hai messo i tuoi soldi al lavoro, devi essere così ottimista che non c'è un solo dubbio nella tua mente che l'economia globale continuerà a crescere.

Quando adotti questa mentalità, ti spaventi quando non farlo investire.

Felice investimento.