Tutto quello che devi sapere sulle detrazioni fiscali per le piccole imprese

La responsabilità fiscale è una parte inevitabile della gestione di un'impresa. Ogni anno gli imprenditori devono sopportare l'onere della stagione fiscale, pagando le tasse per reddito, buste paga, proprietà, vendite e così via. In totale, quasi il 30% del reddito di un'impresa è necessario per coprire tutti i pagamenti delle tasse. Secondo le statistiche, il governo degli Stati Uniti ha ricevuto entrate fiscali totali per 3,46 trilioni di dollari in un anno. E i soldi guadagnati dalla tua azienda sono tra questi! Se sei stufo di spendere soldi per le tasse, è tempo di trovare un modo per ridurle.

Le detrazioni fiscali sono uno strumento finanziario fondamentale per ridurre i pagamenti in eccesso delle tasse. Esamina il tuo rapporto profitti e perdite e ricerca le detrazioni fiscali applicabili per la tua attività. Sarai sorpreso di quanti soldi puoi effettivamente risparmiare!

In questo articolo imparerai cosa sono le detrazioni fiscali, quali spese sono deducibili e come ridurre al minimo i rischi della verifica fiscale IRS.

Contenuti:

1. Cosa sono esattamente le detrazioni fiscali?

2. Come garantire che le tue detrazioni fiscali siano accurate?

3. Come garantire che le tue detrazioni fiscali siano accurate?

4. Conclusione

Cosa sono esattamente le detrazioni fiscali?

La gestione di un'impresa è indissolubilmente legata all'avere spese, come la manutenzione degli uffici, le spese di viaggio, i servizi professionali, ecc. Tuttavia, è possibile compensare le perdite utilizzando le detrazioni fiscali.

Le detrazioni fiscali sono legittime cancellazioni che riducono la responsabilità fiscale delle PMI. Il principio di questo meccanismo contabile è quello di detrarre le spese dal reddito imponibile. Le spese sono accumulate durante l'anno e si applicano al reddito lordo all'inizio della stagione fiscale. Vale la pena ricordare che possono essere detratte solo le spese sia ordinarie che necessarie. Significa che queste spese fanno parte dei normali processi aziendali dell'azienda.

Un elenco delle spese deducibili è regolarmente pubblicato sul sito ufficiale dell'IRS. Tuttavia, molti proprietari di PMI continuano a non conoscerli, poiché l'IRS non è obbligato a informare le PMI di possibili agevolazioni fiscali. Di seguito troverai un elenco di detrazioni fiscali applicabili alle PMI.

8 detrazioni fiscali applicabili alle piccole imprese

Ufficio domestico

Se utilizzi la tua casa per scopi commerciali (luogo di lavoro principale, luogo di incontro con partner o clienti, magazzino di prodotti), puoi detrarre le spese di manutenzione, come elettricità e altre bollette. In questo caso, ci sono due questioni importanti che interessano alle agenzie fiscali:

• Registri separatamente le spese per scopi commerciali e per esigenze personali?
• Quali parti esatte della tua casa vengono utilizzate per gli affari?

Inoltre, prendi nota che tale uso domestico dovrebbe essere esclusivo e regolare per essere applicabile alle detrazioni fiscali. Significa che un imprenditore dovrebbe essere sistemato nella propria casa come ufficio per un periodo a lungo termine.

Interessi passivi

Gli imprenditori che pagano interessi hanno la possibilità di detrarli dal reddito imponibile. Gli interessi passivi sono pagamenti addebitati per l'utilizzo di denaro preso in prestito per esigenze commerciali, ad esempio obbligazioni emesse da una società. Gli interessi pagati agli obbligazionisti riducono il reddito imponibile e, di conseguenza, l'importo delle tasse.

Onorari legali e professionali

Sebbene i servizi contabili, legali e di consulenza aiutino molto nello sviluppo del business, sono molto costosi. L'assistenza di un elegante consulente aziendale può costare una fortuna per una PMI. Tuttavia, anche queste spese possono essere compensate dal tuo reddito tramite detrazioni fiscali. Di conseguenza, il prezzo netto del tuo contabile o legale sarà molto più basso.

Spese relative al veicolo

Usi un'auto o un camion per affari? Se sì, allora puoi registrare le spese per gas, parcheggi, servizi tecnici e altri costi di manutenzione per abbassare il reddito imponibile. Possono essere detratti anche i canoni di locazione e gli interessi sul prestito auto. Se vuoi applicare questo tipo di detrazione fiscale, ricordati di distinguere tra l'uso dell'auto personale e quello aziendale. Ad esempio, puoi registrare un registro chilometrico. Puoi trovare le tariffe delle detrazioni delle spese auto nella tariffa chilometrica standard IRS.

Spese di affitto

Letteralmente, tutte le spese di affitto degli immobili commerciali sono deducibili. Puoi risparmiare sulle tasse per l'affitto di uffici, fabbriche, negozi, magazzini e così via. L'unico requisito è di utilizzare tale proprietà per affari o commercio. Inoltre, le detrazioni fiscali coprono le spese di elettricità e servizi di pulizia.

Stipendi e vantaggi

Per gli imprenditori che hanno dipendenti, la buona notizia è che stipendi, salari, bonus e commissioni sono deducibili. Inoltre, i proprietari di PMI possono detrarre l'imposta sui salari. Non si applica alle tasse federali o alle tasse FICA, ma solo a una quota del datore di lavoro dell'imposta sui salari.

Spese per telefono, internet e forniture d'ufficio

Sorprendentemente, molti imprenditori dimenticano o trascurano questo tipo di detrazioni fiscali, anche se sono facili da calcolare e molto utili nella gestione di un'impresa. Ogni volta che paghi per una connessione mobile, un accesso a Internet, carta, cartucce d'inchiostro o altre forniture per ufficio, puoi detrarre queste spese dal tuo reddito. Può sembrare uno spreco di denaro insignificante, tuttavia, nella prospettiva dell'anno, è una discreta quantità di denaro che potresti rimettere nel flusso degli affari.

Spese di viaggio

Se il tuo lavoro è legato al viaggio, puoi utilizzare queste spese per ridurre la tua responsabilità fiscale. Questi tipi di detrazioni fiscali coprono non solo i biglietti, ma anche l'alloggio e altri costi di viaggio (anche le mance nei ristoranti!). Ma non confonderli con i costi del pendolarismo locale, come le spese per andare e tornare dal posto di lavoro. Queste spese non sono deducibili.

Nel complesso, l'elenco delle spese deducibili è ancora più lungo. Difficilmente è possibile citarli tutti in quanto possono variare a seconda della struttura dell'azienda. Ad esempio, i lavoratori autonomi possono anche detrarre dal reddito le spese per l'assicurazione sanitaria per sé e per i propri familiari. A loro volta, le ditte individuali, le società di persone e le società S possono applicare una detrazione del reddito d'impresa qualificato (QBI). Ci sono anche dozzine di detrazioni fiscali su proprietà, franchising, pubblicità e altre spese. Tuttavia, questo elenco includeva le detrazioni fiscali più comuni che la tua azienda può affrontare.

Come garantire che le detrazioni fiscali siano accurate?

C'è un mito che l'applicazione di detrazioni fiscali può aumentare la probabilità di verifiche fiscali da parte dell'IRS. Tuttavia, è molto esagerato! Se hai diritto alla detrazione fiscale, non c'è motivo di preoccuparsi di una verifica fiscale. Tuttavia, puoi adottare alcune misure per assicurarti che le tue detrazioni fiscali siano assolutamente corrette e applicabili.

Corretta tenuta dei registri

Le detrazioni fiscali hanno le proprie regole per la tenuta dei registri aziendali. Richiede informazioni sistematiche e dettagliate su ogni pagamento ricevuto o effettuato. Ecco dove i programmi di contabilità online possono aiutare. Un software di finanza intelligente come Synder registra tutte le transazioni storiche e in corso nei tuoi libri e fornisce dati classificati su ciascun pagamento (commissione, sconto, spedizione, inventario, ecc.). Inoltre, terrà traccia delle entrate e delle spese senza richiedere l'immissione manuale. Scopri di più su come Synder può farti risparmiare tempo e rendere la gestione dell'imposta sul reddito e la restituzione prive di errori!

Pianifica le tue spese

In un ambiente aziendale, è estremamente importante pianificare le spese in anticipo per ridurre al minimo le perdite finanziarie. Dovresti ricordare che a volte esistono diversi tipi di detrazioni fiscali applicabili agli stessi tipi di spese. Ad esempio, le spese per l'uso dell'auto possono essere detratte dichiarando i costi effettivi o applicando una tariffa chilometrica standard IRS. Pianificandolo in anticipo, potrai scegliere un'opzione migliore per la detrazione fiscale per la tua attività.

Spese personali e aziendali separate

È uno dei temi più dolorosi delle detrazioni fiscali. Molto spesso, il motivo della verifica fiscale IRS sono proprio gli errori nel calcolo delle spese personali e aziendali. Riguarda in particolare le spese per auto, home office, telefono e internet, dove è difficile dividere l'uso per esigenze personali da quello di lavoro. Per ridurre al minimo il rischio di tali errori, dovresti tenere traccia di entrambi i tipi di spese in modo molto chiaro.

Inoltre, l'IRS sottolinea l'importanza di distinguere le spese aziendali da:

• Le spese utilizzate per calcolare il costo della merce venduta
• Spese di capitale.

Queste spese NON sono deducibili.

Tieni d'occhio le modifiche alla normativa fiscale

L'elenco delle spese deducibili è in continua evoluzione nelle nuove pubblicazioni IRS. Tracciando tutte le modifiche alla legislazione, puoi sfruttare ulteriori opportunità fiscali di cui altre aziende non hanno idea. A volte, sgravi e detrazioni fiscali vengono introdotti come reazione alle notizie sociali e politiche. E se tu, come imprenditore, ne sei a conoscenza, potrai risparmiare denaro e rendere la tua azienda molto più redditizia.

Tutto sommato, non esitare a richiedere assistenza contabile professionale per scoprire nuovi modi per ridurre il reddito imponibile e garantire che tutti i metodi di detrazione si applichino alla tua attività. Altrimenti, un errore può far crescere ancora di più la tua bolletta fiscale.

Conclusione

Tenere il passo con tutti i dettagli delle detrazioni fiscali è piuttosto complicato. Richiede un duro lavoro sulla contabilità e la registrazione delle spese. Puoi automatizzare la tua contabilità utilizzando un software online per aiutarti in questo. L'ottimizzazione della dichiarazione dei redditi per risparmiare sui pagamenti delle tasse vale la pena.

Condividi con noi la tua esperienza di detrazione fiscale nei commenti qui sotto!