5 punti chiave sugli investimenti in crescita

L'investimento di crescita si riferisce alla pratica di investire in titoli di crescita, come quelli di società nuove o emergenti i cui profitti e guadagni dovrebbero superare la gamma media tipica del loro mercato o settore industriale.

In generale, è un tipo di strategia di investimento che mira ad aumentare le proprie opportunità di investimento finanziario, aumentare i potenziali rendimenti monetari e aumentare il pool complessivo di capitale di investimento. Notando che spesso ci vogliono soldi per fare soldi, comprendere i principi di base dell'investimento di crescita può essere di interesse per chiunque cerchi di far crescere le proprie partecipazioni finanziarie o padroneggiare molti stili di investimento.

Ma quali sono i migliori titoli growth da acquistare? Qual è la differenza tra investimento di valore e investimento di crescita? E come puoi aumentare le tue probabilità di portare a casa un grosso stipendio? Come puoi immaginare, sapere quali azioni acquistare può intimidire, soprattutto se sei un principiante... soprattutto perché non esiste una scommessa sicura quando si tratta di investimenti futuri.

Per fortuna, tenere a mente alcuni suggerimenti chiave, suggerimenti e strategie può aiutarti a comprendere meglio gli investimenti di crescita e ad avere un'idea migliore se un particolare investimento è giusto per te.

1. Che cos'è l'investimento in crescita?

L'investimento in crescita si riferisce generalmente a una strategia mirata a far crescere il tuo gruzzolo e aumentare il tuo capitale circolante. In sostanza, per aumentare i potenziali rendimenti, gli investitori in crescita mirano a investire in titoli in crescita, che spesso comportano rischi e vantaggi più elevati. Questi "titoli in crescita" sono in genere azioni di piccole imprese emergenti con utili che dovrebbero crescere a un tasso superiore alla media rispetto ai concorrenti.

In effetti, gli investitori in crescita in genere cercano di ottenere un alto tasso di rendimento sui soldi che hanno investito. Realizzare questa impresa significa dover cercare e investire in azioni di società che promettono di offrire tassi di crescita migliori della media rispetto al mercato azionario generale. Allo stesso modo, significa anche dover cercare e trovare aziende che stanno registrando una crescita significativa delle vendite e degli utili e che probabilmente traggono vantaggio da un notevole entusiasmo da parte dei clienti e dal valore del marchio.

Spesso, anche se non sempre, i leader di mercato che hanno stabilito una testa di ponte in mercati difficili e competitivi godono di livelli particolarmente singolari di riconoscimento del marchio e/o vantaggio competitivo. Questi tipi di imprese possono quindi essere di particolare interesse per gli investitori in crescita. Questo perché gli investimenti di crescita generalmente dipendono dal principio di un investitore che cerca di acquistare e scambiare azioni di una società che fornirà rendimenti fuori misura. Ovviamente, ogni investimento comporta un certo livello di rischio, quindi assicurati di fare le tue ricerche.

Nota che la strategia di investimento di crescita è in contrasto con la strategia di investimento di valore, una strategia di investimento che ruota attorno all'acquisizione di azioni a prezzi stracciati e successivamente alla loro vendita per un buon profitto lungo la strada.

2. Value Investing vs. Investimenti in crescita

L'investimento di valore è proprio quello che sembra:descrive la pratica di cercare titoli che sembrano essere scambiati per meno di quanto dovrebbero valere, sia in termini reali che in termini di valore contabile effettivo. In altre parole, l'investimento di valore è incentrato sulla caccia all'affare. Per ottenere buoni investimenti di valore, ti consigliamo di ricercare e cercare titoli che ritieni abbiano un potenziale a lungo termine ma che attualmente stanno negoziando a un prezzo inferiore rispetto a quello che i loro fondamentali finanziari indicano che dovrebbero detenere. In parole povere, gli investitori di valore sono sempre alla ricerca di buoni affari, come azioni a basso prezzo che possono acquistare ora per pochi centesimi, quindi vendere a un prezzo più alto quando il valore di queste azioni aumenta in seguito.

Come regola di base, gli investitori value tendono a cercare azioni di società che hanno perso il favore del mercato generale, ma che hanno ancora buoni fondamentali alle spalle. L'idea generale alla base dell'investimento di valore è che queste azioni alla fine si riprenderanno e aumenteranno di prezzo una volta che gli altri investitori si renderanno conto di averle sottovalutate o trascurate. Le azioni value potrebbero offrire dividendi e avere un prezzo/utili (rapporti P/E) inferiori. Potrebbero anche riflettere prezzi più bassi a causa delle preoccupazioni del mercato relative alla società in questione, come quelle relative agli utili deludenti o ai recenti problemi pubblicitari che hanno sollevato dubbi agli investitori.

Ma nel complesso, a causa dei loro fondamentali più forti e dei prezzi più bassi, le azioni value-priced generalmente tendono a presentare meno rischi. Di conseguenza, l'investimento di crescita è in genere più adatto a coloro che si sentono a proprio agio nel tirare i dadi con i propri investimenti e l'investimento di valore è più adatto a coloro che preferiscono fare scommesse più prudenti.

3. Come identificare i titoli in crescita da altri titoli

Le azioni growth hanno spesso un prezzo maggiorato e spesso hanno un rapporto P/E elevato. Aziende ambiziose e ad alte prestazioni come Tesla, Netflix e Amazon dovrebbero dimostrarsi esempi immediatamente riconoscibili. Ciò non dovrebbe sorprendere, poiché gli investitori in crescita spesso cercano opportunità di investimento legate alle nuove tecnologie e ai mercati emergenti che stanno attraversando periodi di rapida crescita. I titoli growth non sono il tipo su cui ti aspetti di fare soldi aggrappandosi a loro e ricevendo dividendi, piuttosto, sono il tipo che gli investitori growth sperano di acquisire per una canzone, quindi capovolgere e trarre profitto sulla base di guadagni sostanziali .

Le aziende più piccole e più giovani, o le società che hanno appena iniziato a negoziare in borsa, si trovano spesso tra i ranghi dei titoli di crescita. Spesso, i guadagni saranno relativamente bassi rispetto al prezzo perché detengono vantaggi competitivi – brevetti di valore, nuove tecnologie, ecc. – che devono ancora essere pienamente capitalizzati. Tuttavia, un investitore in crescita (che guarda a un quadro più ampio, a strategie più a lungo termine) si aspetterebbe che questi vantaggi alla fine aiutino l'azienda a superare i suoi rivali, sovraperformando in futuro gli altri concorrenti del mercato.

Gli investitori in crescita stanno valutando il potenziale di crescita di cui gode una determinata impresa. Tuttavia, tieni presente che non esiste un unico metodo utilizzato per valutare il potenziale complessivo dei titoli in crescita da parte di ogni investitore, piuttosto, gli investitori in crescita tendono ad applicare la lente dell'esperienza personale, dell'interesse e dell'interpretazione quando cercano di scegliere i vincitori. In breve, l'attrattiva di un determinato titolo in crescita è in gran parte soggettiva per il singolo investitore in crescita.

4. Cosa cercare nei titoli in crescita

Gli investitori in crescita (in senso lato) tendono a cercare alcune caratteristiche comuni nei titoli in crescita che potrebbero aiutarti a restringere il campo delle potenziali opportunità. Ad esempio, i segnali frequenti che potresti aver trovato un titolo in crescita includono un solido track record di crescita storica negli ultimi anni o margini di profitto considerevoli. Allo stesso modo, potresti anche cercare solidi dati passati quando si tratta di ritorno sull'investimento (ROI) per gli investitori o di prestazioni convincenti del prezzo delle azioni. Intendiamoci, le cifre per i titoli di crescita possono differire in base alle dimensioni dell'azienda (le aziende da miliardi di dollari nella fascia di crescita 5-10% all'anno possono essere buoni candidati, mentre anche le aziende più piccole nella fascia tra l'11 e il 15% possono adattarsi al conto). Allo stesso modo, anche i margini di profitto ante imposte che superano le norme generali del settore o la media quinquennale di un'azienda possono essere una buona regola pratica a cui prestare attenzione.

Ma in generale, se parli di titoli in crescita, stai generalmente guardando società che offrono un forte ritorno sul capitale, una buona performance azionaria e hanno la capacità di raddoppiare entro i prossimi 5 anni. Come puoi immaginare, se non ti dispiace fare qualche scommessa qua e là e assumerti un piccolo rischio, potrebbero rivelarsi proprio il tipo di scommesse che un aspirante investitore di crescita sta cercando. Ancora una volta, notando che gli investimenti finanziari sono scommesse intrinsecamente rischiose, assicurati di fare i compiti e parlare con un professionista finanziario:nulla è garantito quando si tratta di titoli in crescita e i numeri non sempre raccontano la storia completa. Dopotutto:se scegliere un vincitore fosse facile come sfogliare un foglio di calcolo, saremmo tutti milionari.

5. E i fondi di investimento per la crescita?

I fondi di investimento di crescita offrono un'alternativa se stai cercando di distribuire il rischio di investimento su una gamma di opportunità finanziarie rispetto alla raccolta di titoli individualmente. In parole povere, un fondo di investimento di crescita si riferisce a una classe di fondi comuni di investimento incentrati sull'investimento in attività ad alta crescita.

I fondi di investimento di crescita danno la priorità all'apprezzamento del capitale rispetto al pagamento dei dividendi e spesso investono in settori di attività in rapida evoluzione e ad alto tasso di crescita come i settori dei consumatori e della tecnologia. A causa della loro disponibilità a investire in titoli in crescita, hanno il potenziale per aiutarti a realizzare rendimenti fuori misura su qualsiasi denaro tu scelga di investire. Ma allo stesso tempo, richiedono anche alti livelli di tolleranza al rischio e possono finire per produrre grandi guadagni solo se sei disposto a investire per un periodo di 5-10 anni.

Tieni presente che il mercato degli investimenti è spesso ciclico e che il denaro spesso ruota anche tra diversi settori industriali. È fin troppo comune vincolare i fondi in un'unica area di attività - ad esempio, tecnologia o assistenza sanitaria - solo per scoprire che i prezzi delle azioni sono improvvisamente diminuiti perché l'interesse degli investitori si è spostato in uno spazio diverso. Essere in grado di trarre profitto dai fondi di investimento di crescita, come nel caso di molti altri tipi di fondi di investimento, in genere richiede la volontà di mantenere la rotta per un periodo di tempo.

Conclusione:avviare la strategia di investimento per la crescita

Una strategia di investimento in crescita si basa sulla ricerca e scommettere su titoli di crescita, azioni di società che hanno il potenziale per generare rendimenti fuori misura. In molti modi, è l'opposto di una strategia di investimento di valore, che ruota attorno alla scelta di stock option a prezzi stracciati. Queste strategie possono essere utilizzate in parallelo.

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