Growth Investing:cos'è e come iniziare

Alcune strategie di investimento sono conservative e mirano a una crescita lenta e costante. Altri sono più aggressivi, accettando rischi e volatilità più elevati in cambio della possibilità di ottenere rendimenti fuori misura.

Gli investimenti di crescita appartengono a quest'ultima categoria. Implica l'acquisto di azioni e fondi che dovrebbero apprezzarsi più velocemente del mercato nel suo insieme.

Gli investitori in una crescita efficace possono godere di guadagni sostanziali. Ma una strategia di investimento in crescita non sarà adatta al portafoglio di ogni investitore. È giusto per te? Daremo un'occhiata più da vicino agli investimenti di crescita in modo che tu possa decidere da solo.

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Che cos'è l'investimento in crescita?

L'investimento di crescita è una strategia che dà la priorità all'acquisto di azioni che dovrebbero aumentare a un ritmo più rapido rispetto alla concorrenza. Spesso l'obiettivo è acquistare azioni prima che decollino davvero. Stai essenzialmente sperando di arrivare presto al gioco e prendere un passaggio per grandi guadagni.

I dividendi in genere svolgono un ruolo minore nelle decisioni di selezione dei titoli per gli investitori in crescita. Invece, sperano principalmente che il prezzo delle azioni aumenti in modo da poter godere di un grande giorno di paga quando le loro partecipazioni vengono vendute.

Gli investitori in crescita non devono essere confusi con i trader. A differenza del day trading o dello swing trading, gli investimenti di crescita spesso includono ancora una mentalità a lungo termine. Nel corso di diversi anni o decenni, i titoli growth possono godere di rendimenti notevoli. Ma ci sono anche rischi per gli investimenti di crescita a lungo termine poiché la volatilità del mercato può facilmente spostare le fortune di una particolare azienda.

Anche l'investimento di crescita è diverso dall'investimento di valore, sebbene entrambe le strategie si basino fortemente sull'analisi fondamentale. Nell'investimento di valore, gli investitori cercano società sottovalutate con dati finanziari consolidati e, spesso, una maggiore stabilità dei prezzi.

Tipi comuni di titoli e fondi in crescita

Sebbene i titoli di crescita possano provenire da qualsiasi settore, alcuni settori producono titoli di crescita più regolarmente. Di seguito sono riportati tre esempi:

• Tecnologia . Le aziende coinvolte in innovazioni tecnologiche di consumo o commerciali sono spesso considerate titoli in crescita.
• Prodotti farmaceutici . I farmaci rivoluzionari per la salute possono cambiare radicalmente il futuro di un'azienda.
• Maiuscolo piccolo . Le azioni a bassa capitalizzazione sono spesso nelle fasi iniziali del loro ciclo di vita e possono avere spazio per grandi picchi nel prezzo delle azioni.

Mentre esplori il mercato alla ricerca di titoli in crescita, troverai aziende di un'ampia gamma di settori. Tuttavia, i settori sopra possono essere ottimi posti per iniziare la tua ricerca.

Come valutare gli investimenti in crescita

Quando stai cercando di diventare un investitore in azioni di crescita, può essere deludente apprendere che non esiste una formula universale utilizzata da tutti gli investitori di crescita. Con ciò, dovrai prendere in considerazione una varietà di fattori prima di andare avanti con qualsiasi azione particolare, fondo comune o ETF.

È possibile valutare la crescita potenziale di un investimento con una combinazione di misure quantitative e qualitative. È importante rendersi conto che ci sarà sempre una certa soggettività nelle tue scelte di investimento in crescita. Ma qui ci sono alcune misurazioni utili per orientare le tue decisioni.

• Crescita prevista degli utili . Si prevede che la società aumenterà la propria redditività nel prossimo futuro? Proiezioni solide potrebbero rappresentare un'opportunità utile per la crescita dei titoli.
• Crescita storica degli utili . Le proiezioni di crescita futura possono essere entusiasmanti. Ma l'azienda ha ottenuto risultati aumentando costantemente i suoi guadagni negli ultimi anni?
• Margini di profitto . Forti margini di profitto potrebbero essere un indicatore del fatto che un'azienda farebbe una scelta di investimento in forte crescita.
• Rendimento del capitale proprio (ROE) . Il ROE misura la redditività di un'azienda. Un ROE in aumento potrebbe essere un buon segno per un investitore in crescita.
  
• Rapporto prezzo/utili (P/E) . Mentre le azioni value tendono ad avere rapporti P/E bassi, è vero il contrario per le azioni growth. Maggiore è il rapporto P/E, maggiori sono le possibilità che tu stia guardando un titolo in crescita.

Oltre a queste misurazioni di cui sopra, dovresti anche considerare gli aspetti meno misurabili di un'azienda. Questi potrebbero includere la fedeltà alla marca della base di clienti, innovazioni brevettate che potrebbero cambiare il mercato e altri punti di interesse che distinguono l'azienda dalla concorrenza.

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Chi dovrebbe provare a investire in crescita?

Sebbene l'investimento in crescita possa essere una buona strategia per alcuni investitori, non lo è per tutti. Dovrai tenere a mente i tuoi obiettivi di investimento prima di immergerti negli investimenti di crescita.

Gli investitori in azioni growth sono alla ricerca di rendimenti elevati. Ma il potenziale di rendimenti elevati comporta un aumento del rischio. Con ciò, dovrai avere una tolleranza al rischio relativamente alta per investire comodamente in titoli in crescita.

Al di là del dibattito tra investimenti di crescita e investimenti di valore, dovresti decidere se vuoi investire anche in singoli titoli. La gestione efficace di un portafoglio azionario in crescita può richiedere tempo ed energia. Hai tempo da dedicare a questo compito?

In caso contrario, potresti dedicare una piccola parte del tuo portafoglio a singoli titoli mentre metti la maggior parte del tuo denaro in un ETF o un fondo comune di investimento che investe in titoli di crescita. Oppure, per una diversificazione ancora più ampia, puoi investire in fondi indicizzati che includono una combinazione di titoli value e growth.

Pensieri finali

L'investimento in crescita può portare un investitore a capitalizzare su investimenti che sovraperformano il resto del mercato. Possono essere necessari tempo ed energia per perseguire questi investimenti ad alto rischio, ma potrebbero valerne la pena a lungo termine.

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