Spiegazione dei fondi indicizzati (quindi li capisci davvero)

I fondi indicizzati hanno superato i tradizionali fondi comuni di investimento come investimento popolare per la creazione di ricchezza. È comprensibile:le commissioni sono più basse e i rendimenti si sono rivelati redditizi per molti. Creato nel 1975 da Jack Bogle, l'idea era quella di offrire al singolo investitore l'opportunità di investire come i professionisti, senza i costi dei fondi gestiti attivamente.

Come funziona un fondo indicizzato?

Un fondo indicizzato replica la performance di un indice di mercato. Ha un gestore di fondi, ma il loro compito è monitorare l'indice monitorato e acquistare o vendere quando l'indice apporta modifiche al suo portafoglio. Ciò assicura che il fondo indicizzato continui a "corrispondere" all'indice stesso. Questa è considerata una gestione passiva perché non è coinvolta alcuna ricerca ed equivale a commissioni inferiori per l'investitore, a differenza dei fondi comuni di investimento.

Quando un investitore acquista azioni di un fondo indicizzato, non sta acquistando l'intero indice:sarebbe costoso. Stanno acquistando una percentuale di tutte le azioni in quell'indice.

Ci sono molti indici del mercato azionario negli Stati Uniti ea livello internazionale. Gli indici del mercato azionario statunitense più popolari sono elencati di seguito e ci sono molti fondi indicizzati per tutti:

1. S&P 500 – Sulla base della capitalizzazione di mercato di 500 delle più grandi società statunitensi, molti lo considerano il miglior rappresentante. La capitalizzazione di mercato è il valore delle azioni in circolazione di una società.
2. Nasdaq, un altro indice incentrato sulla capitalizzazione di mercato che rappresenta le azioni di 3.000 società statunitensi, per lo più società tecnologiche.
3. DJIA – composto dalla media ponderata del prezzo dei 30 titoli significativi scambiati al NYSE e al Nasdaq. Prezzo ponderato significa semplicemente che le azioni con prezzi più alti ricevono un peso maggiore.

Esistono due tipi di fondi indicizzati:

• Fondo comune di investimento:acquistato tramite fondi comuni di investimento
• Index Exchange-Traded Fund – negoziato direttamente in borsa

Quando vedi Index Fund vs. ETF, questo è il confronto che viene fatto. Questo può creare confusione perché un ETF è un tipo di fondo indicizzato, quindi tienilo a mente.

Come si analizzano i fondi indicizzati?

Dopo aver determinato quale intermediazione e fondi stai prendendo in considerazione, ti consigliamo di rivedere la probabilità della sua crescita finanziaria. Ogni fondo indicizzato ha un simbolo ticker che puoi utilizzare per analizzare i suoi rendimenti proprio come qualsiasi azione o fondo comune. Inserisci il ticker in una ricerca su un sito Web di analisi degli investimenti come Morningstar o Yahoo Finance e troverai informazioni sulla solidità finanziaria del fondo. Ecco anche alcune cose da ricercare: 

1. La performance del fondo negli ultimi 5-10 anni. Qual è il rendimento percentuale anno su anno? Cerca una cronologia di aumenti continui:se c'è stato un calo, può essere spiegato?
2. Il rapporto annuale per il fondo. Potrebbe non essere il posticipo che ti aspetteresti e ti darà un'idea del futuro del fondo.

Articoli di notizie che puoi trovare riguardanti il ​​fondo e la società che lo possiede. C'è stata una stampa negativa? Cosa dicono gli attuali investitori in merito ai loro rendimenti o alla gestione del fondo?

In che modo i fondi indicizzati guadagnano?

I fondi indicizzati guadagnano guadagnando un ritorno. Sono progettati per abbinare i rendimenti del loro indice del mercato azionario sottostante, che è sufficientemente diversificato per evitare perdite importanti e ottenere buoni risultati. Sono noti per sovraperformare i fondi comuni di investimento, soprattutto se si prendono in considerazione le commissioni basse.

Come investire in fondi indicizzati

Investire in fondi indicizzati è semplice:puoi accedervi direttamente tramite il sito Web di intermediazione online del fondo che scegli, oppure puoi acquistare con il tuo broker di investimento. Nel nostro mondo digitale, è facile creare un account online e acquistare il tuo fondo indicizzato. I siti Web ti guidano attraverso ogni passaggio e spiegano in modo approfondito i loro prodotti di investimento.

Il processo è lo stesso di qualsiasi altro investimento:

1. Guarda il tuo reddito disponibile:i soldi rimasti dopo aver pagato le bollette, risparmiato e donato. Quanto puoi permetterti di investire?
2. Vuoi innanzitutto assicurarti di essere istruito e comprendere appieno cosa sono i fondi indicizzati e come funzionano.
3. Scegli una società di brokeraggio online o usa il tuo attuale broker se ne hai uno.
4. Scopri quali sono i loro minimi di investimento e quale importo devi avere per investire.
5. Cerca che le commissioni siano associate all'account. Controlla il "rapporto di spesa":la media per i fondi indicizzati è 0,2%, anche se molti ora hanno rapporti di spesa dello 0%.

Ti piacciono i fondi indicizzati? Li hai trovati più vantaggiosi di altri investimenti?