Oltre 25 statistiche Fintech che devi conoscere nel 2021

Con software, hardware e reti innovativi, fintech è riuscita ad attirare milioni di consumatori. Continua ad avere un enorme impatto sul modo in cui vengono gestite le aziende e su quanto si svilupperanno in futuro.

Le statistiche fintech mostrano che le società fintech sono alcune delle attività in più rapida crescita al mondo. È un settore in forte espansione e molte aziende non correlate possono trarre vantaggio dalla collaborazione con società fintech. Alcune delle più grandi società pubbliche del settore finanziario hanno le proprie iniziative fintech che potrebbero cambiare il modo in cui fanno affari.

Sembra troppo bello per essere vero?

Abbiamo preparato alcune statistiche e fatti fintech per dimostrare il nostro punto:

Fatti affascinanti sulla fintech (a scelta dell'editore):

• Quasi il 40% delle società finanziarie considera gli investimenti in blockchain importanti per l'industria fintech.
• Apple Pay rappresenta il 92% delle transazioni del portafoglio mobile negli Stati Uniti.
• Fintech valeva 5,5 trilioni di dollari nel 2019 a livello globale.
• La bazienda fintech più importante al mondo è Ant Group , che vanta un patrimonio netto di oltre 313 miliardi di dollari e fornisce più di 10.000 posti di lavoro.
•  37% delle organizzazioni di servizi finanziari offrire prodotti o servizi basati su fintech.
• 23% dei consumatori statunitensi utilizzare i servizi delle società fintech.

Iniziamo con una panoramica di base del settore.

Statistiche generali

1. Un sondaggio ha rilevato che il 52% degli intervistati negli Stati Uniti non ha mai sentito parlare di open banking.

L'open banking è uno dei principali servizi fintech e le statistiche mostrano che solo la metà della popolazione statunitense lo conosce. Il fintech negli Stati Uniti ha ancora molto spazio per crescere, poiché l'84% delle persone intervistate concorda con il principio fondamentale dell'open banking di avere il controllo sui propri dati finanziari.

2. Nel 2021, quasi 2,5 miliardi di utenti accedono digitalmente ai servizi bancari al dettaglio.

Quante persone utilizzano i servizi fintech?

Quasi un terzo della popolazione mondiale accede ai propri servizi bancari tramite computer, smartwatch, tablet e smartphone. Si prevede che questo numero aumenterà a 4,2 miliardi entro il 2026.

3. Il 37% delle organizzazioni di servizi finanziari ha a disposizione dei propri clienti prodotti o servizi basati sulla tecnologia fintech.

Le statistiche sul tasso di fidelizzazione delle fintech mostrano che anche le aziende affermate continuano a concentrarsi sull'innovazione interna.

Concentrarsi su una progettazione di prodotti di grande facilità d'uso e di facile utilizzo può incoraggiare i consumatori a rimanere. L'uso della tecnologia blockchain e dell'intelligenza artificiale è un modo infallibile per mantenere i clienti.

Adozione di Fintech da parte di industrie, banche e consumatori

La fintech sta diventando sempre più popolare e sempre più utenti la stanno adottando per la pura comodità che offre. E le statistiche fintech mostrano anche che sta apportando valore alle aziende che stanno introducendo le proprie iniziative fintech.

4. Il 94% delle società di servizi finanziari è fiducioso che il fintech guiderà la crescita nei prossimi anni.

Ciò è più vero per le organizzazioni con una strategia fintech incorporata, poiché è più probabile che siano molto fiduciose che il fintech produrrà una crescita dei ricavi nei prossimi anni. Le aziende con una strategia formale non completamente integrata hanno un grado di fiducia inferiore.

5. Il 47% delle società finanziarie tradizionali prevede di aumentare la collaborazione con le società fintech.

Le statistiche sull'adozione di Fintech mostrano che la risposta del settore bancario è aumentare la collaborazione per evitare il rischio di perdere entrate. I dirigenti di FS vedono la collaborazione fintech come un modo per accedere alla tecnologia e all'innovazione.

L'innovazione è fondamentale per la sopravvivenza e il settore bancario sta investendo sempre più in fintech e collabora con altre istituzioni finanziarie.

6. Un sondaggio ha rilevato che il 25% dei clienti è disposto a provare nuovi servizi bancari.

Un quarto dei consumatori statunitensi è interessato a provare prodotti finanziari di società Fintech e Bigtech. Circa il 70% di loro cita una consegna più rapida, servizi personalizzati e una migliore accessibilità come ragioni principali del passaggio.

7. Il 57% delle banche sta costruendo una filiale esclusivamente digitale.

I servizi di rendicontazione finanziaria hanno registrato che le banche tradizionali non vogliono essere lasciate nella polvere. Oltre la metà intende sviluppare una filiale esclusivamente digitale, con il 30% che ha appena iniziato il processo e il 27% già in fase di pianificazione.

Le startup fintech possono trarre vantaggio dalla collaborazione con le banche per sviluppare tali soluzioni. Possono portare alla ribalta nuovi modelli e teorie mentre le banche apportano risorse e competenze nel settore finanziario.

8. È più probabile che i Gen Z e i Millennials dispongano di più account di tecnologia finanziaria.

Circa il 7% sia dei Millennial che della Generazione Z ha cinque o più account fintech. Ciò è in contrasto con solo il 3% per i Gen Xers e nessuno per i Baby Boomers. Naturalmente, le generazioni più giovani hanno anche maggiori probabilità di avere un account fintech:oltre la metà (52%) degli Zoomer ne ha almeno uno. Le statistiche fintech millenarie mostrano che sono dietro al 47%. La vecchia generazione è progressivamente più indietro, con il 36% dei Gen Xers e il 24% dei Baby Boomer che utilizzano servizi fintech.

9. Il 75% delle organizzazioni di servizi finanziari crea posti di lavoro legati al fintech.

Tuttavia, stanno anche lottando per ricoprire quelle posizioni e stanno affrontando una carenza cronica di forza lavoro. Attirare nuovi dipendenti dal settore tecnologico sarà fondamentale per le prospettive a lungo termine del settore.

10. Le banche tradizionali sono ancora considerate più affidabili delle società fintech.

Ma il divario si sta restringendo. Le statistiche sull'adozione dei consumatori fintech mostrano che il 27% degli utenti si fida più delle società fintech che delle istituzioni finanziarie, mentre il 30% afferma lo stesso delle banche tradizionali. Questo è un divario molto stretto e il fintech è in forte vantaggio con molti altri fattori, tra cui facilità d'uso e praticità.

11. Il 42% dei decisori finanziari ha un conto fintech.

Oltre quattro decisori finanziari su dieci intervistati affermano di avere almeno un account con una società fintech. L'utilizzo di fintech è aumentato di sei punti percentuali durante la pandemia di covid ed è probabile che aumenterà con il passare del tempo.

Quota di mercato globale del fintech

Fintech non è usato ovunque allo stesso modo. L'analisi del settore Fintech mostra che il mercato asiatico-pacifico domina, ma è seguito da vicino da Nord America ed Europa.

12. La dimensione del mercato globale del fintech è stata valutata a $ 5.504 trilioni nel 2019.

Si prevede che continuerà a crescere a un CAGR del 23,58% fino al 2025. Il picco del valore dell'industria fintech può essere attribuito agli investimenti in soluzioni basate sulla tecnologia. L'Asia-Pacifico è la regione dominante con una quota di mercato del 49,45% e si prevede che manterrà il suo dominio nei prossimi anni.

13. Ant Financial, un gigante cinese della fintech, ha raccolto 14 miliardi di dollari in investimenti nel 2018.

Questo è stato un record per il denaro raccolto dall'industria fintech, nonché un record nella storia degli investimenti. Ant Financial (ora Ant Group) è responsabile della fornitura di servizi di pagamento digitale a oltre due miliardi di persone. L'azienda vale attualmente 313 miliardi di dollari.

14. Le aziende fintech sono utilizzate dal 23% di tutti i consumatori statunitensi.

Un rapporto del settore fintech mostra che tutti i settori fintech hanno registrato una crescita durante la pandemia di covid.

I prestiti digitali hanno registrato un aumento del 25% (dal 3% al 5%), seguito dagli investimenti al 23% (dal 6% al 10%). L'attività bancaria è aumentata del 21% (dal 17% al 23%) e i pagamenti sono sempre stati ampiamente adottati e sono aumentati solo del 7% (dal 12% al 16%).

15. Il mercato globale dei pagamenti mobili ha raggiunto quasi $ 1,5 trilioni nel 2019.

La ricerca di mercato Fintech mostra che il mercato globale dei pagamenti mobili sta crescendo a un ritmo incredibile.

Dopo aver raggiunto $ 1,48 trilioni nel 2019, dovrebbe continuare a crescere a un CAGR del 30,1% e raggiungere $ 12,06 trilioni nel 2027.

Tendenze Fintech

Fintech sta decisamente cambiando il modo in cui facciamo affari e come interagiamo con il denaro. Diamo un'occhiata alla panoramica del settore fintech e vediamo cosa è popolare e cosa possiamo aspettarci dalle tendenze fintech.

16. L'utilizzo dei pagamenti mobili in negozio è cresciuto del 29% nel 2020.

Si prevede che queste transazioni supereranno il 50% di tutti gli utenti mobili entro il 2025.

Inoltre, la spesa media annuale degli utenti aumenterà del 23,6% entro la fine del 2021 a $ 2.439,68. Ora è sulla buona strada per superare i $ 3.000 entro il 2023.

17. Apple Pay rappresenta il 92% delle transazioni del portafoglio mobile negli Stati Uniti.

Questo nonostante detenga solo poco più di un terzo della quota di mercato. Tuttavia, gli utenti Apple sono molto più disposti a utilizzare il loro sistema di portafoglio mobile e ciò offre all'azienda un vantaggio decisivo.

Le tendenze di crescita del fintech mostrano che c'è molto spazio per lo sviluppo nel mercato mobile, poiché sia ​​Samsung che Google devono lavorare per aumentare la fiducia dei clienti.

18. Più di 92 milioni di persone hanno utilizzato i pagamenti mobili di prossimità nel 2020.

Si trattava di un aumento stimato del 29% rispetto al 2019. All'epoca, circa 71,5 milioni di persone utilizzavano i servizi di pagamento mobile. Questo numero dovrebbe continuare ad aumentare e raggiungere i 125 milioni entro il 2025.

19. I pagamenti mobili in negozio per gli Stati Uniti raggiungeranno i 125 miliardi di dollari nel 2025.

Le tendenze future della fintech mostrano che i pagamenti mobili dovrebbero aumentare in modo significativo.

Nessuna sorpresa, visto quanto sono convenienti per gli utenti. Queste soluzioni sono essenziali per le banche e altre istituzioni finanziarie. I clienti scelgono sempre di più le opzioni fintech per i loro pagamenti.

20. L'uso globale dei portafogli mobili è destinato a registrare un aumento del CAGR dell'11,7% nel 2025.

Si tratta di un aumento significativo e coinvolgerà quasi 5 miliardi di persone.

I pagamenti mobili supereranno l'uso di contanti e carte di credito e diventeranno probabilmente il secondo metodo di pagamento più comune dopo le carte di debito.

Statistiche di avvio di Fintech

Le startup Fintech sono state estremamente popolari e una vera calamita per gli investimenti. Il 2021 è stato record per molti aspetti e la tendenza non sembra rallentare.

21. I 96 unicorni supportati da VC nel mercato fintech hanno un valore complessivo di $ 404 miliardi.

Prima di continuare, un piccolo chiarimento:un "unicorno" in questo contesto non significa il glorioso mitico cavallo. È una startup privata del valore di oltre $ 1 miliardo. Non così affascinante, ma comunque piuttosto ordinata.

All'inizio del 2021 c'erano quasi 100 società di questo tipo e 46 provenivano dagli Stati Uniti. Le statistiche sugli unicorni Fintech mostrano che l'unicorno di valore più alto è Stripe; questa azienda vale 95 miliardi di dollari.

22. La prima metà del 2021 ha visto un investimento VC record di 52,3 miliardi di dollari nel fintech.

Sembra che il 2021 si preannuncia come un grande anno per le aziende fintech. Il valore degli investimenti globali in VC è più del doppio per lo stesso periodo dello stesso anno. Le startup fintech statunitensi hanno ottenuto risultati particolarmente positivi:hanno ricevuto 25 miliardi di dollari in investimenti in VC durante il primo semestre 2021.

23. La tecnologia AI è destinata ad aumentare i profitti di quasi il 40% entro il 2035.

Ciò potrebbe portare a un enorme aumento di $ 14 trilioni di profitti!

Interesserà 16 diversi settori e 12 economie.

Questa è una notizia straordinaria per qualsiasi azienda fintech!

Le società di tecnologia finanziaria dovrebbero continuare a sviluppare i loro sistemi di intelligenza artificiale fintech per ottenere una parte di questo profitto previsto.

Statistiche sul lavoro Fintech

Qualsiasi crescita del settore significa un aumento della domanda di posti di lavoro specializzati. Fintech non è diverso. Ti sei mai chiesto quanti lavori nel fintech ci sono?

Scopriamolo.

24. Il 23% delle aziende esperte che adottano l'IA ha una carenza grave o estrema di esperti di intelligenza artificiale.

(Fonte:Deloitte)

Si tratta di una percentuale più alta rispetto alle organizzazioni meno mature, ma la carenza di talenti nell'IA si fa sentire in tutti gli ambiti, con il 96% delle imprese iniziali che ha almeno un certo grado di domanda di esperti insoddisfatta.

Ciò significa che ci sono molte aziende Fintech che hanno bisogno di buoni specialisti di intelligenza artificiale.

25. Lo stipendio medio annuo del fintech negli Stati Uniti è di $ 125.000.

Ciò equivale a $ 64,10 l'ora, il che lo rende molto più avanti dello stipendio medio negli Stati Uniti. Ora, prima che ti ecciti troppo e inizi a inviare il nostro curriculum, le posizioni entry-level nel settore dovrebbero raggiungere in media $ 85.000 all'anno. All'altra estremità dello spettro, è probabile che un professionista esperto guadagni $ 183.536.

Fitech basata su blockchain

26. Il 40% delle società di servizi finanziari cita l'adozione della blockchain nel fintech come un obiettivo importante.

Si prevede che l'innovazione fintech andrà a beneficio del sistema finanziario globale.

Il settore finanziario globale, che attualmente dipende dalle reti manuali, può aspettarsi che il passaggio all'implementazione della blockchain avrà un impatto significativo.

27. Le aziende blockchain hanno registrato livelli record di investimenti nel primo semestre del 2021, per un totale di 8,7 miliardi di dollari.

Le aziende fintech stanno registrando un'impennata negli investimenti in soluzioni Blockchain. Dopo un calo nel 2019 e nel 2020, l'importo investito nella prima metà del 2021 è più che raddoppiato rispetto all'intero anno precedente.

Conclusione

Il nuovo sostituisce il vecchio. È una storia vecchia quanto il tempo.

L'era digitale sta rapidamente superando il vecchio mondo, causando enormi sconvolgimenti in quasi tutti i settori.

All'inizio del nuovo decennio, sperimenteremo una maggiore integrazione della tecnologia e delle soluzioni finanziarie nella vita moderna come la conosciamo. Il settore finanziario globale non è diverso.

Queste statistiche fintech mostrano che le aziende devono dare la priorità all'innovazione fintech. Altrimenti, rischiano di rimanere nella polvere. Le principali tendenze fintech su cui si concentrano includono la realtà estesa, l'intelligenza artificiale, i dispositivi mobili e la blockchain, come mostrato sopra.

Quindi sii intelligente, sii adattivo e usa queste statistiche a tuo vantaggio.