Investire in argento

Investire in argento, oro, platino e persino palladio è un must per chiunque desideri avere un portafoglio davvero diversificato . In tempi di recessione economica, molti investitori fanno affidamento sui metalli preziosi per preservare il proprio investimento. A causa del loro valore intrinseco e della protezione contro l'inflazione, questi tipi di attività hanno molto appeal.

I prezzi dei metalli preziosi hanno una vasta gamma. Un'oncia d'argento costa circa $ 26, mentre il palladio vale $ 2.947 l'oncia. Il prezzo dell'argento è relativamente basso e ha ancora un'applicazione reale nel mondo reale in molti settori. A causa di questi fattori e poiché offre anche gli stessi vantaggi di altri metalli preziosi, investire in argento è un'ottima scelta. Discutiamone ulteriormente.

L'argento è un buon investimento?

Dal momento che non genera flusso di cassa né fornisce reddito, l'argento è considerato un investimento inerte. Inoltre, a differenza di altri investimenti, non genera prodotti o servizi. Ma ha valore di per sé sia ​​come metallo industriale che prezioso. Storicamente le persone hanno usato l'argento nelle transazioni quotidiane come denaro reale. Per questo motivo, il suo valore è rimasto relativamente stabile .

Se stai pensando di investire in argento, dovresti approcciarlo come una merce che sarà molto stabile o performante. Fino agli anni '60, il prezzo dell'argento valeva circa $ 1 per oncia. Quando il prezzo iniziò ad aumentare, il governo ritirò l'argento dalla moneta americana. Dopo la demonetizzazione, il prezzo dell'argento è salito alle stelle. Negli anni '70 raggiunse $ 1,8, per poi aumentare a $ 49,45 l'oncia nel 1980 e poi scendere a $ 11 solo cinque mesi dopo.

Il prezzo dell'argento tende a salire drammaticamente nel corso degli anni, il che consente all'argento di mantenere la sua reputazione di investimento. Ad esempio:per tutti gli anni '90 fino al 2003, il prezzo dell'argento per oncia è rimasto di circa $ 5. Nel 2004, ha iniziato a crescere di prezzo e alla fine è arrivato a $ 16 l'oncia nel 2007, che è un aumento del 300% degli investimenti se hai investito negli anni '90.

Con l'inizio della crisi finanziaria nel 2008, il prezzo è sceso a circa $ 9, ma poi nei quattro anni successivi è salito alle stelle a $ 50 l'oncia nel 2011. Quando la crisi del COVID ha colpito nel 2020, il prezzo dell'argento è tornato di nuovo a $ 12. Da allora, si è ripreso ed è ora stabile a circa $ 26 l'oncia.

Dovresti valutare con attenzione l'investimento in argento per evitare perdite inutili.

Investire in argento:vantaggi e rischi

Realizzare un profitto e ridurre al minimo le perdite sono due obiettivi cruciali che ogni investitore ha. Come per ogni investimento, è importante analizzare i rischi e i benefici relativi all'investimento che si desidera effettuare.

A tal proposito, ecco alcuni vantaggi dell'argento:

L'argento offre protezione

Durante i periodi turbolenti, gli investitori spesso si riversano sui metalli preziosi. Quando c'è incertezza politica o economica, il corso legale passa in secondo piano rispetto ad attività come l'oro o l'argento. Tra i due, l'argento è un metallo più volatile in cui investire rispetto all'oro; tuttavia, è ancora una scelta ragionevole. Inoltre, hai anche il vantaggio di diversificare il tuo portafoglio, riducendo potenzialmente al minimo le perdite.

L'inflazione è inevitabile:mentre il valore della carta moneta diminuirà, quello dell'argento e di altri metalli preziosi no.

L'argento è tangibile

Azioni, obbligazioni, opzioni e persino criptovalute sono essenzialmente banconote digitali. Questo li rende vulnerabili al deprezzamento. L'argento è un bene tangibile. Con le fluttuazioni del mercato, tutti gli investimenti oscilleranno, ma poiché l'argento esiste fisicamente, il suo valore non può mai essere zero. Se il mercato crolla, il suo valore tornerà al suo valore intrinseco effettivo .

L'argento offre privacy

Quando acquisti argento, hai gli stessi vantaggi di quando usi contanti. Questo è un altro vantaggio da considerare se non vuoi che le tue transazioni facciano parte del registro pubblico.

L'argento non intaccherà il tuo portafoglio

Il costo attuale dell'argento per grammo è di $ 0,85. Questo lo rende più economico dell'oro pur conservando tutti i vantaggi dell'investimento in metalli preziosi. Il prezzo attuale dell'oro al grammo è di $ 57,63. Quindi, se ottenere un lingotto d'oro è fuori dalla tua fascia di prezzo, forse dai un'occhiata prima ai lingotti d'argento.

Poiché il prezzo dell'argento non può mai precipitare a zero, i rischi connessi all'investimento in argento sono tecnicamente molto bassi. Tuttavia, ecco alcune cose da tenere a mente:

L'argento non è liquido

Ciò significa che non puoi vendere argento in fretta. Sì, cose come i banchi dei pegni sono un'opzione ma non la migliore. Questo è qualcosa da tenere a mente se vuoi avere asset con elevata liquidità.

Elevata domanda significa alti premi

Questo è il buon senso di base. Se vuoi acquistare monete d'argento, ad esempio, e sono molto richieste, dovrai pagare un premio elevato.

Basso ritorno sull'investimento

L'argento è un bene sicuro. Non genera rendimenti come azioni o obbligazioni e tradizionalmente non si comporta bene come il settore immobiliare, ad esempio. Quello che fa è fornire una rete di sicurezza .

È chiaro che in questo caso i vantaggi superano gli svantaggi. Come disse l'economista britannico David Ricardo:"L'oro e l'argento, come le altre merci, hanno un valore intrinseco, che non è arbitrario ma dipende dalla loro scarsità, dalla quantità di lavoro conferito per procurarseli e dal valore del capitale impiegato nella miniere che li producono.”

Come investire in argento

Puoi investire in argento direttamente acquistando monete d'argento o lingotti d'argento e prendendo possesso del metallo prezioso. In alternativa, puoi investire in argento indirettamente acquistando asset collegati all'argento, come azioni, fondi e persino società di streaming.

Investimento diretto:presa di possesso di lingotti

Investendo in monete d'argento o lingotti, sei direttamente in possesso dei tuoi beni. Questo è il modo più tradizionale di investire. In tempi di turbolenza, hai la riserva di valore dell'argento direttamente nelle tue mani. L'assicurazione è il motivo principale per cui gli investitori scelgono lingotti fisici.

Se desideri investire in grandi quantità di argento, puoi prendere in considerazione lingotti d'argento . Il loro peso può variare da un'oncia a 100 once. Tuttavia, tieni presente che i metalli preziosi sono più difficili da scambiare rispetto alle monete d'argento.

Come acquistare monete d'argento o lingotti e dove

Puoi acquistare monete d'argento online o direttamente dalla zecca. Lo stesso vale per i lingotti d'argento. In genere c'è una commissione del 6% circa sul tuo acquisto. Se scegli di effettuare un acquisto tramite fornitori di terze parti, fai attenzione ai premi.

La zecca degli Stati Uniti produce una moneta d'argento e la più popolare è l'Aquila americana . Questa moneta pesa un'oncia e costa $ 39,59. Il prezzo è superiore al prezzo normale di un'oncia d'argento e ciò è dovuto alla sua popolarità. Altre monete popolari sono Foglia d'acero canadese e Panda d'argento cinese , che come l'American Eagle, sono anch'essi realizzati in argento .999. Il prezzo di questa moneta è di $ 33,59. Una terza opzione popolare è l'argento cinese che ha un contenuto d'argento di 0,900 e costa $ 38,97. Queste tre sono alcune delle migliori monete d'argento da acquistare.

Se stai cercando di acquistare una maggiore quantità di argento, allora i metalli preziosi sono ciò che fa per te. Naturalmente, quando si acquistano lingotti, ci sono due cose da considerare. Innanzitutto, dove lo conserverai? Se vuoi conservarlo in una cassetta di sicurezza bancaria prendere in considerazione le quote annuali che vengono con questo. La seconda cosa è il furto. Se hai intenzione di tenerlo a casa, devi assicurarti che sia sicuro.

Investimenti indiretti:Silver Stock, fondi, ETF e ENT

A differenza dell'oro, il prezzo dell'argento è più volatile a causa del fatto che l'argento viene utilizzato per vari scopi industriali come automobilistico e medicinale, nonché le dimensioni più ridotte del mercato stesso. Tenendo conto di ciò, gli ETF che tracciano il prezzo internazionale dell'argento o i futures potrebbero essere un'opzione migliore rispetto a lingotti o monete.

Alcune cose che gli ETF hanno rispetto alla proprietà fisica dell'argento sono il fatto che puoi liquidarli facilmente e non paghi la commissione del 5%–6%.

Quando investi in un fondo comune di investimento, il fondo stesso non detiene l'argento come risorsa. Se gli investitori vogliono ottenere una detenzione indiretta di argento, possono farlo detenendo azioni in fondi comuni d'argento. Tali società sono Invesco DB Precious Metals Fund, Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF o iShares Silver Trust.

Prima di scegliere in quale ETF sull'argento investire, fai le tue ricerche perché, con alcuni di essi, otterrai una maggiore esposizione ai titoli minerari dell'oro piuttosto che ai titoli minerari dell'argento.

Il più grande svantaggio dell'acquisto di fondi d'argento è il rischio di controparte. Questa è la probabilità che una delle parti coinvolte nella transazione non adempia al proprio obbligo contrattuale.

Un esempio di ciò è il fallimento di MF Global nel 2011. Quando si è trattato di liquidare i beni degli investitori, sono stati pagati solo 72 centesimi per dollaro. Ciò significa che hanno perso circa il 28% dei loro lingotti d'argento.

Sebbene abbiano il vantaggio di non avere premi e spese di stoccaggio e di assicurazione, le commissioni dell'ETF possono avere un effetto erosivo sull'attività sottostante.

Le azioni d'argento hanno il loro svantaggio, ma ci sono molti vantaggi nell'investire in azioni d'argento, come la possibilità di sovraperformare il prezzo dell'argento . Ci sono due grandi società di argento che investono in azioni di estrazione di argento e azioni di società di streaming di argento.

Il primo tipo investe in ogni fase della produzione dell'argento. Per quanto riguarda il secondo tipo, invece di scavare l'argento da soli, investe in un progetto minerario in cambio di una parte dei profitti futuri.

Gli ETN sono le opzioni di investimento incentrate sull'argento più complesse. Sono strumenti di debito, come le obbligazioni, e non investono in attività. Non sono azioni o fondi. Gli ORL sono un mix di azioni e obbligazioni.

Analogamente agli ETF, gli ENT d'argento seguono l'indice d'argento e il loro valore si basa sul prezzo di mercato . Ciò riduce gli errori di tracciamento. Quando le banconote maturano, se il prezzo dell'argento è aumentato, puoi ottenere una somma forfettaria come rendimento.

Come acquistare azioni Silver, ETF sui fondi e ENT

Silver bond, azioni, ETF e ENT sono disponibili su più piattaforme di trading online come Robinhood, E*TRADE, eToro e Plus500.

Attualmente, i principali ETF sull'argento sono:

• iShares Silver Trust (SLV) e Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR), entrambi proprietari di argento fisico.
• Global X Silver Miners (SIL) e iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) possiedono titoli d'argento.
• Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) possiede futures su oro e argento.

Per quanto riguarda le migliori azioni d'argento delle società minerarie d'argento:

• Industrias Penoles SAB de CV (IPOAF)
• Polymetal International PLC (AUCOY) e
• PLC Fresnillo (FNLPF)

I migliori ENT sono:

• VelocityShares 3x Long Silver ETN (USLV)
• iPath Silver ETN (SBUG)
• X-Links Silver Shares Covered Call ETN (SVLO)

Platino vs Oro vs Argento

La capitalizzazione di mercato stimata per l'argento è di $ 1,5 trilioni; per l'oro, sono 11 trilioni di dollari; e il platino ha di gran lunga il più piccolo con $ 314 miliardi. Come l'oro e l'argento, anche il platino viene scambiato sui mercati globali, ma a causa della capitalizzazione di mercato inferiore, il suo prezzo è normalmente più alto. Se stai pensando di investire in oro e argento, o anche platino, ecco alcune cose che dovresti sapere.

Come l'argento, anche il platino è un metallo industriale . La maggiore richiesta di platino proviene dall'industria automobilistica, dove viene utilizzato per ridurre le emissioni. Il secondo a questo è la gioielleria. A causa di questa forte domanda e della sua rarità, il prezzo del platino è molto più alto.

D'altra parte, il mercato è ciò che determina il prezzo dell'oro . Le leggi della domanda e dell'offerta non hanno molto effetto sul suo prezzo, a differenza dell'argento e del platino. Il motivo è che non trova molto impiego nel settore:il suo utilizzo principale sono i gioielli .

Platino, oro e argento ottengono il loro valore, non solo dal mercato, ma anche perché offrono tutti la stessa protezione contro l'inflazione e i crolli del mercato.

Negli ultimi quattro anni, l'oro ha un rendimento medio annuo del 9,2% per il periodo 2006-2021, mentre l'argento ha un rendimento medio annuo dell'11,2% per lo stesso periodo. In questo periodo il platino ha avuto un ritorno di circa l'8%.

Le leggi fiscali sono diverse per i tre metalli nelle diverse regioni. Quindi, a seconda di dove ti trovi, una potrebbe essere l'opzione migliore.

Investire in argento è una scelta migliore per i principianti principalmente a causa del prezzo più basso, quindi puoi ottenere di più per i tuoi soldi. L'oro e il platino sono una scelta eccellente se si desidera investire una grossa somma di denaro in metalli preziosi. Tuttavia, i metalli preziosi non dovrebbero rappresentare più del 5% del tuo portafoglio.

Linea di fondo:dovrei investire in argento?

Diversi portafogli sono un must per qualsiasi investitore serio. Se ti stai ancora chiedendo "l'argento è un buon investimento?" — la risposta breve è che dipende dai tuoi obiettivi di investimento.

A causa della natura inerte dell'argento, del fatto che non genera denaro e della sua volatilità, potrebbe non essere in linea con gli obiettivi di alcuni investitori. Se sei un investitore molto attivo o stai pensando a breve termine e il tuo obiettivo è che i tuoi investimenti generino più denaro, allora l'argento potrebbe non essere il migliore per te.

Ma se vuoi sicurezza e una rete di sicurezza in tempi di crisi, acquistare argento e tenerlo per un periodo di tempo più lungo è una buona strategia.

Nel complesso, se si considerano i vantaggi e gli svantaggi dell'argento, investire in esso è un'opzione degna.

Domande frequenti

Qual è il prezzo dell'argento?

Il prezzo dell'argento è di $ 26,54 a maggio 2021. Ciò esclude qualsiasi premio che potresti dover pagare per l'acquisto di argento.

A cosa serve l'argento?

L'argento ha molti usi. Alcuni dei più comuni sono:gioielli e argenteria perché è riflettente e modellabile, elettronica perché è un buon direttore d'orchestra e monete, tondi e lingotti come metodo di conservazione. Inoltre, ha proprietà antibatteriche , quindi è usato in medicina.

Perché l'argento è un cattivo investimento?

Oltre all'aumento del prezzo stesso, non vi è altro ritorno sull'investimento. Non genera reddito né alcun tipo di flusso di cassa. Questo è il motivo per cui gli esperti lo considerano una rete di sicurezza piuttosto che un investimento ad alto rendimento. Nonostante ciò, investire in argento è ancora una buona opzione.

Perché l'argento è così economico?

L'argento è stato completamente demonetizzato. I suoi usi primari sono industriali e il prezzo è guidato da un sano equilibrio tra domanda e offerta. Ciò significa che più argento c'è, più basso sarà il prezzo e viceversa. Il prezzo basso offre un grande vantaggio all'investimento in argento.

L'oro o l'argento sono un investimento migliore?

Investire in argento è probabilmente un investimento molto migliore. Questo perché si ottengono tutti i vantaggi di investire in metalli preziosi a un prezzo molto più basso. Un grande vantaggio dell'argento è che non riceve troppa attenzione e non è ancora accumulato dagli investitori tanto quanto l'oro.