ETF vs azioni:qual è la differenza?

Quando si tratta di investire, ci sono molte opzioni diverse. Due delle scelte più popolari sono ETF e azioni . Ma qual è quello giusto per te?

Per aiutarti a decidere, esploreremo le somiglianze e le differenze tra ETF e azioni, nonché i loro vantaggi e svantaggi. Iniziamo!

Cosa sono gli ETF?

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono fondi di investimento che detengono una raccolta di attività , come azioni, obbligazioni e materie prime. Quando acquisti un ETF, non possiedi nessuno degli asset inclusi nel fondo. Possiedi solo una parte dei profitti .

In sostanza, gli ETF combinano alcuni aspetti dei fondi comuni di investimento e delle azioni. Come un fondo comune di investimento, un ETF è un veicolo di investimento aggregato che offre esposizione a un portafoglio diversificato. Ma a differenza dei fondi comuni di investimento e proprio come le azioni, gli ETF sono negoziati in borsa e può essere acquistato e venduto intraday a prezzi fluttuanti.

Un ETF può essere gestito attivamente o passivamente . Gli ETF gestiti attivamente di solito hanno commissioni più elevate a causa della presenza di un gestore degli investimenti che supervisiona la performance dei titoli all'interno del fondo. Tuttavia, la maggior parte degli ETF, ma non tutti, sono passivi.

Cosa sono le azioni?

Le azioni sono azioni di proprietà di una società e può essere acquistato e venduto come qualsiasi altro titolo in borsa. Quando investi in azioni, diventi azionista di quella società. Ciò significa che hai la proprietà parziale della società e hai diritto a determinati vantaggi, come diritti di voto e dividendi.

Sebbene esistano molti tipi di azioni, possono essere classificate in due categorie principali:azioni ordinarie e azioni privilegiate . Le azioni ordinarie generalmente pagano dividendi su base regolare (di solito trimestrale). Gli azionisti privilegiati non ricevono dividendi, ma hanno la priorità in fase di liquidazione.

ETF e azioni:somiglianze e differenze

Ora che sappiamo di più su ETF e azioni, confrontiamoli.

Somiglianze

• Sia gli ETF che le azioni possono essere acquistati e venduti in borsa.
• Gli ETF e le azioni sono negoziati al prezzo che sembrano essere al momento dell'ordine.

Differenze

• Le azioni sono azioni di proprietà di una società, mentre gli ETF non hanno un asset sottostante che ne costituisca il valore. Invece, gli ETF tracciano la performance di un indice (come l'S&P 500) o di un paniere di attività.
• Con i singoli titoli, scegli come costruire il tuo portafoglio. D'altra parte, con gli ETF, investi in una raccolta esistente di attività senza partecipare al processo di selezione.

Vantaggi dell'investimento in ETF rispetto alle azioni

Come accennato in precedenza, gli ETF sono simili ai fondi comuni di investimento. Ma rispetto a loro, sono generalmente meno costosi . Ma sono anche più economici delle azioni? Bene, dipende da diversi fattori, tra cui la tua strategia di investimento e l'agente di cambio. Ma con gli ETF è più economico ottenere una diversificazione significativa rispetto all'acquisto di singoli titoli.

Un altro vantaggio dell'investimento in ETF è che è meno rischioso piuttosto che investire in singoli titoli. Quando investi in un ETF, il tuo denaro viene distribuito tra diverse aziende e settori. Ciò riduce il rischio di perdere denaro se una o due di queste società perdono valore.

Anche l'investimento in ETF richiede meno ricerca e conoscenze specifiche. Un professionista fa tutto il lavoro per te, facendoti risparmiare molto tempo e fatica.

Infine, investire in ETF può essere più efficiente dal punto di vista fiscale . Poiché gli ETF vengono scambiati come le azioni, sono soggetti a imposte sulle plusvalenze a breve termine. Tuttavia, poiché i fondi comuni di investimento vendono le loro partecipazioni sottostanti quando riscattano le azioni, a volte possono generare plusvalenze a lungo termine, che sono tassate a un'aliquota inferiore.

Svantaggi dell'investimento in ETF rispetto alle azioni

Ci sono alcuni aspetti negativi chiave nell'investire in ETF rispetto alle azioni. Innanzitutto, gli ETF non sono così liquidi . Un fondo negoziato in borsa negozierà sempre meno frequentemente delle azioni perché ci sono meno azioni in circolazione e ogni azione costa più denaro.

In qualità di investitore in ETF, inoltre non hai molto controllo dove vanno a finire i tuoi soldi. Per alcune persone, la ricerca e il processo decisionale sono gli aspetti più entusiasmanti dell'investimento. Se sei un investitore azionario, scegli in quali società investire, quando è il momento di vendere o aumentare la tua partecipazione.

E infine, mentre le perdite di un asset con scarso rendimento all'interno di un ETF possono essere compensate da uno con rendimento migliore, lo stesso vale per i guadagni. Questo limita il potenziale di guadagno dell'investimento .

Principali da asporto

Il mercato degli ETF è ancora relativamente nuovo, quindi è difficile dire cosa riserva il futuro degli ETF rispetto alle azioni, ma hanno alcuni vantaggi rispetto agli investimenti azionari tradizionali.

Gli ETF consentono agli investitori di diversificare i propri portafogli, investire in un'ampia varietà di società e settori senza pagare così tante commissioni o assumersi troppi rischi. Consentono inoltre un minore coinvolgimento nel commercio attivo e nella ricerca.

Tuttavia, per alcuni investitori, avere il controllo sui propri portafogli è essenziale. Inoltre, molti sono attratti dal potenziale di guadagnare molto scegliendo un'azione "vincitrice".

Tutto sommato, puoi risolvere il dilemma tra azioni e ETF valutando le tue preferenze personali e i tuoi obiettivi di investimento .

Domande frequenti

Gli ETF sono migliori delle azioni?

Gli ETF possono essere una scelta di investimento migliore se si cerca la diversificazione ma non si è in grado di ottenere un vantaggio attraverso la conoscenza dei singoli titoli. Anche gli investitori a lungo termine e quelli con una minore propensione al rischio spesso preferiscono gli ETF alle azioni.

Gli ETF sono più rischiosi delle azioni?

No, gli ETF non sono più rischiosi delle azioni. In effetti, sono generalmente considerati investimenti più sicuri a causa della loro ampia diversificazione. Tuttavia, esistono ETF che investono in settori più volatili o che utilizzano strategie a rischio più elevato.

Gli ETF vanno bene per i principianti?

Gli ETF possono essere un buon investimento per i principianti perché offrono un portafoglio diversificato in un unico titolo. Ciò significa che non devi ricercare un mucchio di titoli diversi, scegliere i potenziali vincitori e bilanciare il rischio da solo.

Posso vendere un ETF in qualsiasi momento?

Sì, puoi vendere un ETF in qualsiasi momento durante l'orario di mercato. Come per le azioni, quando effettui un'operazione per acquistare o vendere un ETF, questa sarà completata solo se c'è un altro investitore sul lato opposto del tuo ordine disposto ad accettarlo a quel prezzo ea quel momento.