Le otto principali caratteristiche di un grande fondo comune di investimento

Sappiamo tutti che dobbiamo investire in fondi comuni di investimento per il nostro successo a lungo termine, indipendentemente dal fatto che i tuoi obiettivi siano la pensione, Università, una seconda casa, o qualsiasi altro obiettivo.

Ma, cosa cercare in un buon fondo comune di investimento? Con la loro crescente popolarità, ci sono così tante scelte su dove investire i tuoi soldi. Cosa rende un fondo comune di investimento migliore di un altro?

Quando stai cercando un buon fondo comune di investimento in cui investire, dovresti cercare questi otto attributi fondamentali:

Attributi fondamentali dei fondi comuni di investimento di qualità

1. Un eccezionale rendimento a lungo termine per gli ultimi 5, 10, e 20 anni. Stiamo investendo a lungo termine, o dovresti esserlo se stai considerando i fondi comuni di investimento. Quindi guarda il record a lungo termine di un fondo. Non lasciarti coinvolgere dai tassi di rendimento di quest'anno o addirittura dell'anno scorso. Che cosa ha fatto il fondo comune di investimento negli ultimi anni? Sono coerenti?

2. Spese basse / Tasso di rotazione basso. Un fondo che acquista e vende le azioni accumula rapidamente commissioni di intermediazione proprio come faremmo quando acquistiamo singole azioni. Tutti quei $7 per commissioni si sommano per noi, immagina di vendere milioni di azioni ogni giorno. Le spese basse significano che tieni più profitti dei fondi comuni in tasca invece di pagare gli stipendi, commissioni, le spese amministrative, eccetera.

3. Una strategia di investimento specifica e pubblicata. I fondi comuni e i loro gestori hanno un piano di gioco specifico quando si tratta del loro stile e strategia di investimento. Dovrebbero sempre indicare qual è il piano e attenersi ad esso. Diffida dei fondi che cambiano stili o strategie senza una buona ragione. Il fondo in cui investi dovrebbe rientrare nella tua strategia di diversificazione complessiva. Se il gestore del fondo cambia il suo stile di investimento, potrebbe buttare via la tua diversificazione.

4. Nessun carico. Nella maggior parte dei casi, dovresti attenerti a fondi comuni di investimento senza carico. A meno che il fondo comune di investimento non sia semplicemente eccezionale, commissioni pagate alla società di fondi comuni che gestisce il fondo, in anticipo o alla fine quando vendi le tue azioni, mangeranno solo i tuoi profitti.

5. Gestori di fondi con un record eccezionale. Quando trovi un buon fondo comune di investimento con ottimi rendimenti storici a 10 e 20 anni, vuoi assicurarti che gli attuali gestori di fondi siano quelli che sono stati effettivamente responsabili di quei grandi ritorni e non solo un nuovo ragazzo che subentra da dove un grande manager ha lasciato.

6. Elevati standard etici e reputazione. Nel 2003, diversi fondi comuni di investimento sono stati accusati di scandali che hanno coinvolto operazioni in ritardo, tempi di mercato, e altri comportamenti non etici. Non ci sono scuse per un'azienda che si comporti male, e mi rifiuto di investire in uno che lo fa. Andrei persino al punto di trasferire tutti i miei investimenti da un'azienda non etica.

7. Non troppo grande. Fai attenzione a investire in fondi comuni di investimento popolari che gestiscono un ampio pool di attività. Il migliore rendimento di un fondo comune a breve termine di solito porta la quasi-maledizione di più soldi da investire. Poiché sempre più investitori pompano denaro in fondi comuni di investimento con rendimenti recenti elevati, è difficile per i gestori del fondo trovare occasioni in cui investire. Non è sempre qualcosa su cui sudare completamente, ma è sicuramente qualcosa da considerare.

8. Un membro della Top 70 di Money Magazine o dei 25 migliori fondi comuni di Kiplinger. Questi fondi sono stati preselezionati da professionisti finanziari per soddisfare determinati criteri di investimento.

Ci sono così tanti fondi comuni di investimento diversi tra cui gli investitori possono scegliere ora quando decidono dove investire la loro sudata pensione, Università, o altri risparmi. Secondo la rivista Smart Money e il database Lipper, ce ne sono 21, 597 fondi comuni tra cui scegliere per l'esattezza.

Così, solo iniziare il processo di selezione può essere scoraggiante, ma non deve esserlo. L'utilizzo di questi fondamenti può essere un ottimo punto di partenza che ti aiuterà rapidamente a ridurre le tue scelte a qualcosa di molto gestibile. Anche se non ci sono garanzie di successo, utilizzare queste otto caratteristiche e fare le tue ricerche sui fondi comuni di investimento che scegli ti aiuterà a garantire che i tuoi soldi saranno ben gestiti in futuro e ti permetteranno di dormire bene la notte.