Revisione del conto di brokeraggio Vanguard

Vanguard è ben noto per i suoi fondi:fondi comuni di investimento, e soprattutto fondi negoziati in borsa (ETF).

Non solo è una delle più grandi società di fondi al mondo, ma gli ETF sono spesso inclusi nei portafogli sia dei consulenti di investimento che delle piattaforme di robo-advisor.

Ma meno noto è che Vanguard è anche un'importante società di brokeraggio.

Non solo puoi investire nei loro fondi comuni di investimento ed ETF proprietari, ma anche quelli di altre società di fondi, nonché singoli titoli, come azioni e obbligazioni.

E mentre stai investendo i tuoi soldi in quegli altri beni, avrai anche pieno accesso al menu di fondi popolari di Vanguard.

Sommario

A proposito di Vanguard

Con sede a Malvern, Pennsylvania, Vanguard è stato lanciato nel 1975. È stato creato dal leggendario John Bogle, a cui è stato attribuito il merito di aver creato il primo fondo indicizzato nello stesso anno in cui è stata fondata la società.

Vanguard ha più di $ 5,3 trilioni di asset in gestione, è il più grande fornitore di fondi comuni di investimento al mondo, e il secondo maggior fornitore di ETF.

Uno dei fattori che rendono unica Vanguard, tuttavia, è che è di proprietà dei suoi investitori.

Ciò conferisce a Vanguard la piena responsabilità nei confronti dei suoi investitori, piuttosto che agli azionisti, come nel caso delle società quotate in borsa.

Come funziona il conto di brokeraggio Vanguard

Come ci si potrebbe aspettare, la piattaforma di trading Vanguard funziona particolarmente bene con i fondi. Molti degli strumenti disponibili sulla piattaforma di trading sono specifici per i fondi.

Per esempio, Vanguard offre il suo strumento di selezione dei fondi comuni e degli ETF, che ti consente di impostare i criteri per i fondi in cui desideri investire.

Ciò renderà molto più facile per gli investitori vagliare le letteralmente migliaia di fondi che sono ora disponibili.

Puoi scegliere i parametri per i fondi in cui vuoi investire, quali specifici settori industriali, alcune famiglie di fondi, e anche i rapporti di spesa.

La piattaforma offre anche l'analisi del portafoglio. Mostrerà la tua attuale allocazione delle risorse e la tua allocazione target per mostrarti quanto sei vicino a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.

Il Vanguard Tax Center ti consente di monitorare continuamente le conseguenze fiscali dei tuoi investimenti.

Ciò include dividendi tassabili e distribuzioni di plusvalenze. Puoi tenerne traccia sia su base annuale che annuale. Avrai anche accesso alla pianificazione fiscale e all'istruzione, per ridurre al minimo l'impatto fiscale delle vostre attività di investimento.

Vanguard è inoltre specializzato in fondi target-date, che sono fondi composti da altri fondi.

Creano portafogli che si riadattano automaticamente in base alla tua età attuale e all'età pensionabile prevista.

Per esempio, se hai 20 anni, il tuo portafoglio sarà investito maggiormente in azioni.

Ma mentre ti avvicini ai tuoi 60 anni, si sposterà automaticamente più pesantemente in obbligazioni.

Vanguard classifica i clienti per dimensione del conto, come segue:

• clienti Voyager, $50, 000 a $ 500, 000
• Clienti Voyager Select, $ 500, Da 000 a $ 1 milione
• Clienti di punta, Da $ 1 milione a $ 5 milioni
• Flagship Seleziona cliente, oltre $ 5 milioni

Servizi di consulenza personale

Con un saldo minimo del conto di $ 50, 000, avrai anche accesso a un consulente finanziario.

Il consulente ti aiuterà con le principali decisioni finanziarie, come risparmiare e investire per obiettivi specifici, o prepararsi alla pensione.

Il consulente può anche fungere da interruttore emozionale durante i periodi in cui i mercati finanziari stanno attraversando un periodo di volatilità.

Commissioni di intermediazione Vanguard

• Commissione annuale del servizio di brokeraggio :$ 20. Tuttavia, Vanguard offre numerosi modi per rinunciare a questa commissione.
• Azioni :Le commissioni si basano sulla dimensione del tuo portafoglio:
• ETF :Vanguard offre operazioni senza commissioni su 1, 800 ETF non all'avanguardia, oltre a più di 75 ETF Vanguard.
• Fondi comuni di investimento :Nessuna commissione su oltre 140 fondi comuni di investimento Vanguard, così come più di 3, 000 fondi comuni di investimento non all'avanguardia.
• Opzioni :Simile alla struttura dei prezzi sulle azioni, le commissioni sulle opzioni si basano sulle dimensioni del tuo portafoglio:

I piani tariffari per gli investimenti a reddito fisso dipendono dal tipo di titolo.

Per esempio, I titoli del Tesoro USA sono disponibili senza commissioni, indipendentemente dalle dimensioni del tuo account.

Questo vale anche per i titoli di nuova emissione delle agenzie governative statunitensi, obbligazioni societarie, e certificati di deposito.

Tuttavia, le commissioni si applicano se si acquistano emissioni esistenti di tutti i titoli ad eccezione dei titoli del Tesoro USA:

Servizi di consulenza personale Vanguard Robo-Advisor

Come la maggior parte delle principali piattaforme di investimento oggi, Vanguard offre il proprio robo-advisor, il consigliere personale dell'avanguardia.

Questo ti darà la possibilità di investire parte o addirittura tutti i tuoi soldi in un portafoglio completamente gestito. Di fatto, è il più grande robo-advisor del settore – e con un margine molto ampio – con oltre 115 miliardi di dollari di asset in gestione.

La particolarità di Vanguard Personal Advisor Services è che investe sia in ETF che in fondi comuni di investimento.

La stragrande maggioranza dei robo-advisor investe rigorosamente in ETF. Questo è significativo perché mentre gli ETF sono fondi passivi basati sull'investimento su indici, i fondi comuni di investimento possono essere investiti passivamente o fondi investiti attivamente.

Ciò significa che alcuni fondi comuni di investimento tentano di sovraperformare il mercato, non solo seguirlo.

Naturalmente, i fondi utilizzati nel portafoglio provengono dalla stessa Vanguard. Ma questa non è certo una limitazione poiché i fondi Vanguard sono ampiamente utilizzati da quasi tutti gli altri robo-advisor esistenti.

Vanguard Personal Advisor richiede un investimento minimo di $ 50, 000 e addebita una commissione di gestione annuale dello 0,30% del valore del tuo account su saldi fino a $ 5 milioni. Tuttavia, la struttura tariffaria è a più livelli, e le commissioni diminuiscono all'aumentare del saldo.

TASSA PATRIMONIO GESTITO 0,30% Su beni fino a $ 5 milioni 0,20% Su beni superiori a $ 5 milioni e fino a $ 10 milioni 0,10% Su beni superiori a $ 10 milioni e fino a $ 25 milioni 0,05% Su asset superiori a $ 25 milioni

I servizi di consulenza personale Vanguard sono disponibili sia per i conti imponibili che per i conti pensionistici.

Caratteristiche e vantaggi del conto di brokeraggio Vanguard

Non è richiesto alcun investimento minimo per aprire un conto di intermediazione Vanguard. E ora che Vanguard si è unito ai ranghi dei broker che offrono scambi senza commissioni su azioni, ETF, e alcuni fondi comuni di investimento, puoi iniziare con una somma di denaro relativamente piccola.

Tuttavia, è importante notare che alcuni fondi Vanguard possono avere requisiti minimi di acquisto.

Per esempio, puoi iniziare a investire in fondi pensione target per un minimo di $ 1, 000. Molti fondi indicizzati e fondi comuni di Vanguard richiedono un $ 3, 000 investimento minimo.

Account disponibili :Conti imponibili individuali e cointestati; tradizionale, Roth, rotolare, SEP e SIMPLE IRA:piani Solo 401(k); si fida, non profit, conti di custodia, e 529 piani di risparmio universitari.

Investimenti disponibili :singoli titoli, obbligazioni, opzioni, fondi comuni di investimento, ETF, rendite, e certificati di deposito. I fondi offerti includono fondi Vanguard e non Vanguard.

Conto contanti :Vanguard fornisce un fondo comune di investimento del mercato monetario, che cerca di mantenere un prezzo delle azioni di $ 1. Puoi usarlo per trasferire fondi da e verso un conto bancario esterno, nonché per accumulare denaro per futuri acquisti di investimenti. È possibile scegliere un fondo comune di investimento del mercato monetario tassabile o esente da imposte.

L'app mobile Vanguard :L'app fornisce tutte le funzionalità della piattaforma di trading online. Puoi usarlo per controllare il saldo del tuo account, rendimento degli investimenti, Cronologia delle transazioni, ritorna, e base di costo. Puoi anche fare trading sull'app, e scegli le allocazioni di asset target. Può anche essere utilizzato per effettuare depositi di assegni mobili utilizzando il tuo smartphone. L'app mobile è disponibile per dispositivi iOS su App Store e dispositivi Android su Google Play.

Assistenza clienti :Disponibile per telefono e live chat, Da lunedì a venerdì, dalle 8:00 alle 20:00, Ora Orientale. Tuttavia, il contatto via e-mail è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Dovresti investire attraverso l'intermediazione all'avanguardia?

Vanguard è meglio conosciuto per la sua vasta gamma di fondi comuni di investimento ed ETF a basso costo ed è una scelta eccellente se sei un investitore di fondi. Offrono 1, 875 ETF e più di 3, 140 fondi comuni di investimento, tutto senza commissioni.

A conti fatti, il servizio sembra mirare a investitori buy-and-hold che trarranno sia il vantaggio di operazioni senza commissioni che l'accesso a una vasta gamma di fondi.

Tuttavia, pur essendo una delle più grandi istituzioni finanziarie del mondo, Vanguard Brokerage non è necessariamente appropriato per tutti i tipi di investitori.

Mentre puoi negoziare azioni individuali, obbligazioni, ETF, e altri titoli di Vanguard, il loro sistema manca di alcuni degli strumenti avanzati di screening delle azioni che si trovano in altre società di brokeraggio.

I piccoli investitori e i trader attivi possono essere meglio serviti da broker di investimento come Ally Invest e Firstrade, che si rivolgono specificamente ai trader frequenti.

Infine, Vanguard offre servizi di investimento personalizzati tramite i servizi di consulenza personale Vanguard, che combina la consulenza finanziaria personale di un consulente umano, con raccomandazioni automatizzate basate sulla tolleranza al rischio e sugli obiettivi di investimento dell'investitore.

Se desideri maggiori informazioni, o desideri aprire un conto di intermediazione, visitare il sito Web di Vanguard Brokerage.