Azioni a piccola capitalizzazione:rischi e benefici:una guida completa

QUESTO POST PUÒ CONTENERE LINK DI AFFILIAZIONE. SI PREGA DI VEDERE LE MIE INFORMATIVE. PER MAGGIORI INFORMAZIONI.

Esistono molte classi di attività diverse quando si investe.

Una classe popolare è quella delle azioni a bassa capitalizzazione.

Storicamente, i titoli a piccola capitalizzazione hanno sovraperformato quelli a grande capitalizzazione, il che li rende i preferiti di molti investitori.

Ma prima di lanciarti a capofitto nel mondo degli investimenti a piccola capitalizzazione, devi conoscere i rischi.

In questo post condivido con te i maggiori pro e contro dei titoli a piccola capitalizzazione che devi conoscere.

5 vantaggi dei titoli a piccola capitalizzazione

Ecco i maggiori vantaggi dell'investimento in azioni a bassa capitalizzazione.

#1. Guadagno potenziale a lungo termine più elevato

La maggior parte delle società a piccola capitalizzazione sono aziende nuove e più giovani e, per questo motivo, tendono a produrre rendimenti superiori alla media.

Guadagnando denaro e reinvestindolo nella linea di prodotti, nelle attrezzature e nella forza lavoro, crescono rapidamente.

Poiché crescono così rapidamente, il prezzo delle loro azioni deve tenere il passo, il che porta a un potenziale di crescita più elevato a lungo termine.

• Leggi ora: Scopri come diventare milionario in borsa

Questo potenziale di crescita più elevato si traduce nella possibilità di rendimenti più elevati ogni anno.

#2. I titoli a piccola capitalizzazione sovraperformano quelli a grande capitalizzazione

Come ho accennato all'inizio di questo post, storicamente, i titoli a piccola capitalizzazione sovraperformano facilmente le società a grande capitalizzazione.

Uno studio mostra questa sovraperformance del 10%.

• Leggi ora: Ecco i pro e i contro dei titoli a grande capitalizzazione

Pensa a questa idea in questo modo.

Uno stock di cappellini piccoli è come un bambino piccolo.

Se non li vedi per qualche anno, rimarrai stupito da quanto sono diventati grandi.

Anche se li vedi regolarmente, sai che possono diventare troppo grandi per la taglia dei loro vestiti entro un anno.

Gli adulti, invece, sono come le aziende a grande capitalizzazione.

Non vedi molta crescita.

Questo non vuol dire che non dovresti investire in azioni di grandi società.

Ciò spiega semplicemente il motivo per cui le small cap tendono a sovraperformare le large cap nel tempo.

#3. Raddoppia i soldi velocemente

È molto più semplice raddoppiare rapidamente i tuoi soldi con azioni a bassa capitalizzazione.

Non solo i prezzi delle azioni sono tradizionalmente più bassi, ma anche il numero di azioni in circolazione tende ad essere molto inferiore.

Poiché l'offerta è ridotta, se la domanda aumenta, il prezzo delle azioni diventa molto più prezioso.

E ci sono molte ragioni per cui la domanda aumenta.

L'azienda a piccola capitalizzazione potrebbe sviluppare un nuovo prodotto, ottenere l'approvazione per immettere un prototipo sul mercato o persino collaborare con un'azienda più grande, il che aumenterà le vendite.

• Leggi ora: Scopri la differenza tra il market timing e il tempo trascorso nel mercato

Tutti questi sono motivi per cui potresti raddoppiare i tuoi soldi o più in un breve periodo di tempo.

#4. Le azioni a piccola capitalizzazione tendono ad avere prezzi più bassi

Le società a piccola capitalizzazione tendono ad avere una valutazione bassa.

Non effettuano molte vendite e, di conseguenza, il prezzo delle azioni è basso così come il numero di azioni in circolazione.

Ciò consente agli investitori di acquistare molte azioni.

Se hai $ 1.000 da investire in azioni Amazon, stai acquistando solo 0,33 azioni.

• Leggi ora: Scopri i pro e i contro delle azioni frazionarie

Ma con gli stessi 1.000 dollari si potrebbero acquistare 500 o più azioni di società più piccole.

#5. Investi in fondi indicizzati

Sebbene molte small cap presentino alcuni svantaggi evidenti, il modo migliore per aggirare una grande perdita potenziale è investire in fondi indicizzati a piccola capitalizzazione.

Con i fondi indicizzati, stai acquistando un ampio gruppo di azioni a piccola capitalizzazione.

• Leggi ora: Scopri i pro e i contro dei fondi indicizzati
• Leggi ora: Fai clic qui per scoprire l'importanza della diversificazione

Ciò significa che se un'azienda fallisce o ha prestazioni inferiori, non perderai tutti i tuoi soldi.

Lo hai distribuito tra centinaia di aziende.

Ciò riduce notevolmente il rischio in singoli titoli a piccola capitalizzazione come investitore.

5 contro delle azioni a bassa capitalizzazione

Sebbene gli investimenti a piccola capitalizzazione offrano, tra le altre cose, rendimenti maggiori, ci sono degli svantaggi di cui devi essere consapevole.

Ecco i maggiori svantaggi dei titoli a piccola capitalizzazione.

#1. Maggiore perdita potenziale

Gli studi dimostrano che entro il quinto anno di attività, il 50% fallisce.

Se hai tutti i tuoi soldi investiti in una di queste società, hai perso tutto.

E anche se è bello pensare di investire solo in società a piccola capitalizzazione che ce la faranno, sapere chi sono queste società è praticamente impossibile.

Ad esempio, in passato, molti credevano che Apple avrebbe cessato l'attività.

Se non fosse stato per l'iPod, chissà se ce l'avrebbero fatta.

Ripensa anche ad Amazon.

Chi avrebbe mai pensato che Amazon sarebbe diventata quello che è oggi?

Il nocciolo della questione è che, col senno di poi, è 20/20 e al momento non hai idea di quali small cap sopravvivranno o meno.

• Leggi ora: Scopri perché sei il tuo più grande nemico quando investi

Ciò significa in definitiva che si corre un rischio molto maggiore investendo in società con una piccola capitalizzazione di mercato.

#2. Ricerca di analisti difficile da trovare

Alla questione di cui sopra si aggiunge il fatto che è molto difficile trovare molte ricerche sui titoli a piccola capitalizzazione.

Potresti scoprire che nessun analista ha effettuato ricerche su un titolo.

A questo punto, stai praticamente lanciando una freccetta contro un bersaglio.

Non hai idea se questa azienda ce la farà o no.

E se trovi una piccola capitalizzazione con un analista, potrebbe esaminare il titolo solo una volta all'anno.

• Leggi ora: Ecco la differenza tra investimento attivo e investimento passivo

Come tutti sappiamo, in un anno possono succedere molte cose, quindi la loro analisi del fatto che il titolo sia un buon acquisto potrebbe non essere la conclusione se venissero alla luce ulteriori informazioni.

Ciò si aggiunge al rischio più elevato già presente negli investimenti a piccola capitalizzazione.

#3. Maggiore volatilità

Poiché queste small cap non hanno molte azioni disponibili per la negoziazione, possono diventare molto volatili quando la domanda aumenta o diminuisce.

Non è raro che questi titoli azionari raddoppino il loro valore un giorno, per poi perdere la metà di quel valore il giorno successivo.

E lo stesso vale dall'altra parte.

Se emergono cattive notizie, gli investitori potrebbero temere che si tratti di qualcosa che l'azienda non può superare e che alla fine chiuderà i battenti.

Di conseguenza, gli investitori a piccola capitalizzazione vogliono uscire, indipendentemente dal prezzo.

Ciò può far scendere il prezzo del 50% o più, per poi risalire leggermente nel giro di pochi giorni.

#4. Meno liquido

Nel complesso, i titoli a piccola capitalizzazione tendono ad essere meno liquidi rispetto alle società a grande capitalizzazione.

Questo è solo un altro modo per dire che sono più difficili da vendere.

Non sono difficili da vendere come una casa o un'opera d'arte, ma a seconda delle azioni, potresti dover aspettare un giorno o due per trovare un acquirente per le tue azioni.

• Leggi ora: Fai clic qui per i pro e i contro degli investimenti immobiliari

Oppure potresti anche dover scendere a compromessi sul prezzo di vendita che desideri ottenere.

#5. Potenziale di manipolazione

L'ultimo svantaggio delle azioni a piccola capitalizzazione è che sono facili da manipolare.

A causa della mancanza di rapporti degli analisti, alcune persone possono pubblicare notizie false sulla società e vedere il prezzo delle azioni aumentare di valore.

Oppure possono acquistare grandi quantità di azioni, facendo salire il prezzo.

Gli investitori potrebbero vedere questo aumento di prezzo e voler entrare in azione.

Ciò fa aumentare il prezzo.

• Leggi ora: Ecco come conoscere la tua tolleranza al rischio

Quindi l'investitore originale vende le proprie azioni, facendo crollare il prezzo delle azioni.

Il risultato sono oscillazioni selvagge del prezzo delle azioni.

Questo effetto è ancora più pronunciato sui penny stock o sui titoli con un prezzo azionario basso.

Quando un'azione penny viene scambiata a 2 dollari per azione, puoi acquistare molte azioni se hai contanti.

E poiché non sono molte le azioni da scambiare sul mercato, è facile spostare il prezzo delle azioni di pochi centesimi e guadagnare un sacco di soldi.

Considerazioni finali

Ci sono i maggiori pro e contro dei titoli a piccola capitalizzazione.

Anche se gli svantaggi di questo tipo di investimento sembrano spaventosi, c'è posto per i titoli di piccole società nei portafogli della maggior parte degli investitori.

La chiave è trovare l'allocazione giusta per te.

Non vuoi essere investito così pesantemente da subire di conseguenza grandi perdite.

Allo stesso tempo, non vuoi smettere di investire per non perdere il rendimento più elevato offerto da questi investimenti.

Prenditi il tempo per trovare il giusto equilibrio tra te e i tuoi obiettivi finanziari.

• Leggi ora: Fai clic qui per determinare la tua asset allocation ideale
• Leggi ora: Visualizza esempi di portafogli modello in cui investire
• Leggi ora: Ecco i termini di investimento che devi conoscere

Jon Dulin è uno scrittore di finanza personale e fondatore di Money Smart Guides. Jon aiuta le persone a migliorare le proprie finanze da oltre 20 anni attraverso il coaching personale e mentre lavora per una società di pianificazione finanziaria. Jon è consapevole che la situazione di ogni individuo è unica e che non esiste una soluzione di finanza personale valida per tutti. Aiuta le persone con una guida personalizzata per aiutarle a uscire dai debiti, iniziare a investire e realizzare i propri sogni. Gli scritti di Jon appaiono su MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e altro ancora. Jon ha anche una firma su AP News Wire.

Visita la pagina del nostro staff per saperne di più su di me e perché sono il tuo esperto di finanza personale di fiducia.