Diversi tipi di azioni che ogni investitore dovrebbe conoscere:classificazione

Sai che le azioni sono classificate in diverse categorie in base a capitalizzazione di mercato, proprietà, cicli economici, rischio, posizione e numerosi altri parametri. Ed è ciò di cui parleremo qui, diversi tipi di azioni che ogni investitore deve conoscere .

In molti modi, i titoli azionari rappresentano un approccio sistematico alla reazione delle pratiche commerciali di un'economia, che in sostanza diventa sia una guida che un fattore normativo. Mentre l'obiettivo a lungo termine per qualsiasi azienda è l'aggiunta di valore in modo che l'azienda, gli investitori e la società crescano, è importante da un punto di vista partecipativo conoscere i diversi tipi e modi in cui è possibile agire e i tipi di titoli coinvolti. Entriamo in esso.

Inoltre, si noti che essendo una strada così ampia, le azioni sono classificate con molti metodi diversi. Discutiamone alcuni importanti in dettaglio.

Classificazione delle azioni:per capitalizzazione di mercato

La capitalizzazione di mercato si riferisce semplicemente alla quantità di azioni di una società disponibile sul mercato. È fondamentalmente il prezzo di mercato di un'azione moltiplicato per il numero di azioni sul mercato. Sono classificati in tre tipi.

1. Azioni ad alta capitalizzazione:

Si tratta di società la cui capitalizzazione di mercato è superiore a Rs. 20000 milioni di euro. Fondamentalmente, queste sono le aziende con una comprovata esperienza sul mercato, hanno già dimostrato il proprio coraggio e hanno raggiunto o stanno raggiungendo livelli di crescita ottimali e hanno dimostrato di resistere alle ondate di mercato. Tali società sono anche chiamate società blue-chip.

2. Azioni a media capitalizzazione:

Si tratta di società quotate, ma più apprezzate a livello regionale. È sicuro affermare che la maggior parte di queste sono società in crescita e sono soggette a livelli di volatilità relativamente più elevati rispetto ai titoli a grande capitalizzazione. In termini di capitalizzazione di mercato, tali società di solito vanno da Rs. 5000 a Rs. 20000 crore.

3. Azioni a piccola capitalizzazione :

Questi sono nuovi entranti, ma devono ancora dimostrare il loro coraggio. Si tratta fondamentalmente di aziende nella loro adolescenza e soggette a enormi rischi e volatilità, con una capitalizzazione di mercato inferiore a Rs. 5000 crore.

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Classificazione delle azioni:per proprietà

Un'azione di solito rappresenta una partecipazione nel business. Inutile dire che gli azionisti sono fondamentalmente i proprietari dell'attività, ma tra loro hanno diverse classi di azionisti con diversi insiemi di diritti e trattamenti.

1. Azioni comuni:

Questi tipi di azioni i cui azionisti gestiscono sostanzialmente il gioco. Questi sono i principali proprietari della società e hanno diritto di voto, ma non è obbligatorio per la società pagare dividendi su tali azioni. Queste azioni non hanno data di rimborso e sono detenute a tempo indeterminato.

2. Azione preferita:

I detentori di tali azioni hanno determinati diritti preferenziali nella società, ad esempio hanno un dividendo fisso stipulato da pagare ogni anno e, in caso di liquidazione, tali detentori avrebbero diritto ad attività rispetto agli azionisti ordinari. Hanno anche un periodo di riscatto fisso Tuttavia, non possono partecipare alla gestione della società e non hanno diritto di voto. Hanno anche un sottotipo tra loro, noto come azione ibrida , che sono fondamentalmente azioni privilegiate ma con un'opzione di conversione in azioni/azioni ordinarie al momento del rimborso.

Classificazione delle azioni:per rischio e ciclo di investimento

Sebbene le suddette categorie abbiano un particolare valore numerico o un aspetto qualitativo che le differenzia, si noti che la differenziazione dei titoli in base al ciclo di investimento non ha una classificazione così chiara, ovvero lo stesso titolo può essere in crescita durante gli anni iniziali e valore nei prossimi anni .

1. Titoli in crescita:

Si tratta di azioni delle società che sono, di solito, nuovi entranti o, per essere più precisi, in una fase iniziale del loro ciclo di vita aziendale. Questi titoli sono fondamentalmente di aziende più orientate all'espansione e all'acquisizione di nuovi mercati e hanno maggiori probabilità di trattenere i propri guadagni per farlo, quindi una minore probabilità di dividendo. Ma compensano questo in termini di crescita del valore.

2. Azioni di valore:

L'idea di base alla base della classificazione delle azioni come azioni di valore è semplice, sta nel fatto che l'attività associata ha più attività o potenziale di quanto attualmente si riflette nel prezzo delle azioni. Semplificando eccessivamente, si tratta di titoli sottovalutati, che hanno maggiori probabilità di mostrare una crescita del valore.

3. Azioni a reddito/dividendo:

Le azioni a reddito sono fondamentalmente azioni di società in una fase molto più matura del loro ciclo di vita aziendale, quindi queste azioni sono spesso di società consolidate a grande capitalizzazione. Tali titoli hanno un flusso stabile di dividendi e hanno meno probabilità di affrontare un'enorme volatilità in entrambe le direzioni.

Classificazione delle azioni:per rischio e cicli economici

La categoria di cui sopra parla anche di cicli economici, quindi per chiarire, in quanto, ci concentriamo sul ciclo di vita di un'impresa che va dall'inizio, crescita, maturità, declino, all'eventuale fine o crescita di nuovo (crescita dovuta all'introduzione di nuovi prodotti , nuovo servizio, ecc.). In questo caso, i cicli economici si riferiscono alla reazione del titolo a trend ribassisti e rialzisti del mercato.

1. Azioni cicliche :

Tali titoli si muovono con il mercato, per così dire, crescono di valore e aumentano i prezzi durante le tendenze rialziste del mercato e cadono durante le tendenze ribassiste. Un altro modo per guardare a questo può essere che queste sono le azioni di società i cui prodotti si rivolgono a mercati non essenziali/che non creano dipendenza, come le aziende automobilistiche e automobilistiche, il turismo, ecc.

2. Azioni non cicliche/difensive:

Questi sono i titoli il cui movimento non dipende dalle tendenze rialziste/ribassiste del mercato, per così dire continuano a crescere, o rimangono relativamente molto stabili anche durante le tendenze ribassiste. Possono essere aziende con prodotti come cibo, medicine, ecc. Possono anche essere sostanze che creano dipendenza come tabacco o prodotti alcolici.

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Classificazione delle azioni:per località

Tale classificazione potrebbe sembrare ovvia, ma la mancanza di comprensione al riguardo a volte potrebbe portare a confusione e persino a errori da parte dell'investitore. Ad esempio, considera questo, è più probabile che una filiale locale abbia maggiori probabilità di finire nei guai quando la società madre si mette nei guai in qualche parte del mondo piuttosto che viceversa.

1. Compagnie nazionali:

Queste sono le imprese e le società locali che di solito sono quotate negli indici di un solo paese. Da una prospettiva puramente probabilistica, è anche più probabile che tali società siano società a media o piccola capitalizzazione, con eccezioni ovviamente. Questa categoria include anche le filiali locali di società multinazionali (è altamente improbabile che McDonald's India venga registrata, ad esempio a Hong Kong.)

2. Compagnie internazionali:

Queste società includono società multinazionali, nonché società nazionali interne. L'idea di base è che queste sono le società non quotate in una borsa valori locale e richiedono un account con un broker internazionale se si desidera negoziarle.

Classificazione delle azioni:altri parametri importanti

La discussione di cui sopra comprendeva diversi parametri come capitalizzazione di mercato, proprietà, posizione, rischio, ciclo economico e di investimento, ecc. Diamo un'occhiata ad alcuni altri parametri importanti in base ai quali puoi classificare le azioni mentre decidi e rifletti sulle tue vie di investimento.

1. Speculazione:

La speculazione deriva fondamentalmente dalla mancanza di adeguati canali di informazione o di track record per le aziende senza un'analisi adeguata (o mancanza di sforzo e pura pigrizia da parte di un investitore).

Tuttavia, ci sono pochi casi in cui la speculazione diventa l'unico percorso disponibile per il processo decisionale analitico, perché l'azienda è molto nuova/sconosciuta. Ma allo stesso tempo, non è sempre necessario che i titoli ad alta speculazione siano cattivi investimenti, ad esempio società come Amazon, Google e Facebook all'inizio erano investimenti speculativi da parte dell'investitore.

Detto questo, non è nemmeno una regola empirica che le aziende con una speculazione più bassa e un movimento di mercato fermo in una direzione singola siano sempre un buon investimento (esempio:crisi finanziaria del 2008)

2. Beta:

Beta nella finanza è un valore numerico associato a un titolo per mostrare quanto è reattivo al movimento del mercato. Ad esempio, per un'azienda con una Beta pari a 1, se il mercato aumenta di 10 punti, lo farà anche l'azienda di 10 punti. Se il beta è superiore a 1, l'azienda supera il mercato e se è inferiore a 1, ha prestazioni inferiori rispetto al mercato.

Un beta positivo mostra una correlazione positiva, ovvero se il mercato aumenta, lo fa anche l'azienda. Una beta negativa mostra una relazione inversa, ovvero se il mercato sale, il titolo della società scende.

Tipi di azioni:categorie per investitori e trader

Ci sono un sacco di classificazioni di questo tipo per le azioni disponibili, ma l'aspetto più importante è decidere quale classificazione e combinazione soddisfa le tue esigenze di investimento. Ad esempio, se stai cercando di investire a lungo termine, preferiresti società difensive a grande capitalizzazione blue chip con beta intorno a 1, riducendo sia il rischio che la reazione alla volatilità del mercato.

Infine, possiamo dire che la classificazione delle azioni rende facile per investitori e trader prendere una buona decisione di investimento a lungo termine. Puoi vedere migliaia di titoli quotati in borsa, ricercarli e selezionarli uno per uno è un processo macchinoso. Quindi, questa divisione in diversi tipi di azioni semplifica il tuo compito e ti aiuta a studiare meglio le azioni della categoria selezionata.