Perché dovresti considerare di diversificare all'estero

Se spostiamo il nostro obiettivo sui tempi pre-pandemia, è facile osservare che la volatilità è una caratteristica intrinseca dei mercati azionari in India e in tutto il mondo.

Mentre gli investitori riacquistano fiducia nei mercati e nelle economie si preparano a tirarsi fuori dalla recente crisi, la diversificazione svolgerà un ruolo enorme nel garantire il successo degli investimenti.

Ora tradizionalmente, la maggior parte degli investitori indiani ha limitato la diversificazione dei titoli ai soli mercati locali. Tuttavia, se l'economia indiana subisce un rallentamento, quindi indipendentemente dalla diversificazione settoriale o di capitalizzazione di mercato, il tuo portafoglio può essere influenzato.

Anche se questo può essere uno dei motivi, oggi, esamineremo 4 motivi principali per cui gli investitori indiani possono considerare la diversificazione all'estero, in particolare le azioni statunitensi.

Prima di iniziare, vorrei ripeterlo, la decisione di diversificare e il grado di diversificazione che si desidera ottenere dipendono totalmente dal proprio profilo di rischio e dai propri obiettivi di investimento. Si prega di considerare questo articolo solo come punto di riferimento per costruire la propria strategia di investimento e non come consiglio di investimento.

1. Una gamma più ampia di opportunità

Dove spendi molti soldi? Amazzonia? Netflix? Samsung? Quale piattaforma usi per guardare i video? Youtube? Quali piattaforme di social media utilizzi di più? Facebook? Instagram? Twitter? La maggior parte degli indiani usa marchi globali e spende molto tempo e denaro su di essi. Tuttavia, in quanti di questi titoli investono effettivamente?

Anche se siamo seduti nell'economia in più rapida crescita al mondo, molte opportunità di investimento azionario globale non sono disponibili in India.

Anche, paesi come gli Stati Uniti ospitano alcune delle più grandi aziende tecnologiche e di consumo del mondo.

Queste società sono molte volte più grandi delle più grandi società indiane, il che le rende buone strade di investimento. In qualità di investitore, possedere azioni di società che stanno guidando le tendenze del mercato può essere vantaggioso per i rendimenti complessivi del portafoglio. Quindi, la diversificazione all'estero può potenzialmente portare maggiori opportunità.

2. Diversificazione del portafoglio con rischi inferiori

Investire in un paese che ha una storia di mercati meno volatili dell'India può aiutare gli investitori a diversificare mantenendo sotto controllo la loro esposizione al rischio.

Negli anni, è facile osservare che i mercati esteri (soprattutto i mercati statunitensi) hanno una bassa correlazione con i mercati indiani. Di fatto, la correlazione tra l'indice S&P 500 e l'indice NASDAQ 100 con gli indici indiani è inferiore al 15%! Anche, negli Stati Uniti, gli investitori possono anche ottenere un'esposizione a una gamma più ampia di prodotti legati alla tesoreria rispetto all'India.

Infine, Gli ETF sono più economici con rapporti di spesa a partire dallo 0,03% negli Stati Uniti. Quindi, quando i tuoi investimenti indiani potrebbero subire un impatto a causa della volatilità, i tuoi investimenti all'estero possono aiutarti a bilanciare i rischi.

Ricorda, un portafoglio di investimenti ben performante è quello che ti offre l'opportunità di ottenere i massimi rendimenti assumendo rischi minimi.

3. Il vantaggio del dollaro USA

Anche se l'economia statunitense non vola sempre in alto, su scala globale, il dollaro USA è considerato una delle valute più sicure. Un rapido sguardo alla storia ti dirà che ogni volta che l'economia statunitense è sull'orlo di una fase negativa, mostra resilienza e riemerge più forte che mai.

La rupia indiana, tuttavia, è sensibile. Se il prezzo globale del petrolio aumenta o c'è una situazione politica nel paese o un cattivo aumento delle importazioni causato dai monsoni, l'INR si deprezza rispetto all'USD. Anche, i tassi di inflazione in India sono molto più alti che nella maggior parte dei paesi sviluppati. Indipendentemente da come il nostro Paese si è comportato in diversi decenni, l'INR si è solo deprezzato rispetto al dollaro.

Curiosità:l'INR si è deprezzato del 55% rispetto all'USD negli ultimi 25 anni!

Immagina se avresti investito nei mercati azionari statunitensi 25 anni fa. A parte l'aumento del prezzo delle azioni, la svalutazione della rupia avrebbe raddoppiato i tuoi rendimenti durante il trasferimento dei fondi in India. Così, come investitore indiano, l'acquisto di azioni statunitensi può aiutarti a cavalcare l'onda del dollaro e ottenere buoni rendimenti anche se l'economia indiana è diretta a sud.

4. Sii un investitore moderno del mondo che cambia

Viviamo in un mondo altamente connesso. E così, durante l'elaborazione di una strategia di investimento, è importante prendere in considerazione fattori tra cui quelli sociali, politico, e situazioni macroeconomiche.

Il modo in cui il mondo sta cambiando, la maggior parte degli esperti prevede un ordine mondiale multipolare in futuro. Così, investire all'estero può aiutarti a colmare alcune lacune essenziali nel tuo portafoglio azionario e ottenere rendimenti consistenti.

Per citare un esempio, anche quando il nuovo coronavirus non ha dichiarato pandemia e ha avuto la sua presenza solo in Cina (gennaio 2020), era riuscito ad avere un impatto sui mercati azionari di tutto il mondo. Quindi, gli investitori moderni devono assicurarsi di essere consapevoli di ciò che accade nel mondo anche se non stanno considerando investimenti all'estero.

Riassumendo

Mentre gli investitori tendono a investire nei loro paesi d'origine, è importante per gli investitori indiani comprendere le mutevoli dinamiche dei mercati di tutto il mondo e creare un portafoglio con una visione globale. Ciò ti consentirà di raccogliere i vantaggi di investire all'estero. Tuttavia, è importante esercitare la dovuta diligenza e analizzare a fondo l'azienda prima di investire.

Buon investimento!