Questo è il motivo per cui dovresti considerare di includere fondi di debito nel tuo portafoglio

Una regola d'oro per investire è che il tuo portafoglio deve sempre includere prodotti a reddito fisso, indipendentemente dalla tua età o da come si stanno muovendo i tassi di interesse.

Spesso ignoriamo i fondi di debito, solo perché offre rendimenti inferiori rispetto alle azioni.

Tuttavia, i fondi di debito sono un importante strumento di investimento e come investitore si dovrebbe capire i fattori che rendono questi fondi rilevanti da investire.

I fondi comuni di investimento di debito investono principalmente in strumenti di debito, come le obbligazioni societarie, obbligazioni statali, obbligazioni emesse da banche ecc.

Questi fondi comuni di investimento sono i migliori per gli investitori avversi al rischio.

Perché i fondi di debito rimangono stabili durante i minimi di mercato?

Fondi di debito, che investono in una gamma di titoli di debito e a reddito fisso di diverse scadenze e qualità creditizia, proteggerti dalla volatilità del mercato azionario e offrire rendimenti decenti.

Il mercato interno è sceso alla grande nell'ultimo mese.

Ancora, stabili i rendimenti dei fondi comuni di debito.

Il motivo è, rendimenti su obbligazioni, sia governativo che aziendale, sono alti, grazie ai 13 aumenti consecutivi dei tassi della Reserve Bank of India (RBI) da marzo 2010.

Il rendimento dei titoli di Stato a 10 anni con scadenza 2021 e tasso cedolare del 7,8%, o tasso di interesse, è vicino all'8,9%, mentre il rendimento dei buoni del tesoro a tre mesi (titoli del Tesoro) è dell'8,7%.

Certificato di deposito di un anno (CD), emessi da banche commerciali, danno il 9,5-9,7%.

Ma l'episodio di IL&FS ha lezioni importanti per gli investitori del debito.

Se desideri ottenere un rendimento più elevato dai tuoi fondi di debito, tieni presente che verrà con un certo grado di rischio.

Invece di puntare a rendimenti elevati, gli investitori dovrebbero semplicemente cercare di ottenere rendimenti al netto delle imposte ottimali sul debito e trattare il debito non come un creatore di ricchezza, ma come una stabile fonte di reddito.

I 5 migliori fondi di debito su cui investire

Ecco l'elenco dei migliori fondi comuni di investimento negli schemi orientati al debito:

1. ICICI Fondo Liquido Prudenziale – Diretto – Crescita

Questo è il miglior fondo liquido e investe solo in titoli di debito e del mercato monetario con scadenza fino a 91 giorni.

K ey informazioni

Ora di pranzo 1 gennaio 2013 NAV (11 ottobre 2018) 267 Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) ₹47, 395 Cr Rischiometro Moderatamente basso SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente superato il suo benchmark CRISIL Liquid sin dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,15% Esci dal carico NIL Tipo Aperta

2. Fondo obbligazionario Franklin India Ultra Short – Diretto – Crescita

Questo fondo investe in strumenti di debito e del mercato monetario, tale che la durata del portafoglio sia compresa tra 3 e 6 mesi.

K ey informazioni

Ora di pranzo 1 gennaio 2013 NAV (11 ottobre 2018) 25.1 Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) ₹13, 240 Cr Rischiometro Basso SIP minimo 1, 000 SWP minimo 1, 000 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente superato il suo benchmark CRISIL Liquid sin dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,34% Esci dal carico NIL Tipo Aperta

3. Franklin India Low Duration Fund – Diretto – Crescita

Questo è il miglior fondo a bassa duration e investe in strumenti di debito e del mercato monetario, tale che la durata del portafoglio sia compresa tra 6-12 mesi.

K ey informazioni

Ora di pranzo 1 gennaio 2013 NAV (11 ott2018) 21.1 Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) ₹5, 908 Cr Rischiometro Moderatamente basso SIP minimo 500 SWP minimo 1, 000 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark CRISIL Short-Term Bond dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,45% Esci dal carico Se scommessa riscattata. da 0 mesi a 3 mesi; Il carico di uscita è 0,5%; Tipo Aperta

4. Fondo del mercato monetario L&T – Diretto – Crescita

Questo fondo investe in strumenti del mercato monetario con una scadenza fino a 1 anno.

K ey informazioni

Ora di pranzo 1 gennaio 2013 NAV (11 ottobre 2018) 18.2 Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 872 Cr Rischiometro Moderatamente basso SIP minimo 1, 000 SWP minimo 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente superato il suo benchmark CRISIL Liquid sin dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,28% Esci dal carico NIL Tipo Aperta

5. Fondo di debito a breve termine HDFC – Diretto – Crescita

Questo fondo investe in strumenti di debito e del mercato monetario in modo tale che la durata del portafoglio sia compresa tra 1 e 3 anni.

Informazione chiave

Ora di pranzo 1 gennaio 2013 NAV (11 ottobre 2018) 19,9 Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) ₹9, 490 Cr Rischiometro Moderatamente basso SIP minimo 1, 000 SWP minimo NIL Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark CRISIL Short-Term Bond sin dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,25% Esci dal carico NIL Tipo Aperta

Vantaggi di avere un fondo comune di investimento di debito nel tuo portafoglio

Ecco i pochi motivi chiave per investire in fondi di debito:

1. I fondi di debito sono l'opzione migliore per un investitore con una bassa propensione al rischio.

2. Aiuta le case di fondi a portare stabilità in un portafoglio per la diversificazione dei fondi comuni di investimento.

3. I fondi di debito sono altamente liquidi e possono essere facilmente convertiti in contanti, anche quello, entro un giorno.

4. Non vi è alcuna detrazione di tasse o TDS sui guadagni dai fondi di debito. Le tasse devono essere pagate solo quando un investitore vende o ritira quote di fondi e in base al periodo di investimento.

5. Fornisce migliori ritorni sugli investimenti rispetto agli FD bancari e parcheggia il denaro in eccesso nel conto di risparmio.

6. Il fondo di debito ha un basso costo di transazione rispetto all'altro fondo comune di investimento.

Conclusione

I fondi di debito sono fondi comuni di investimento a basso rischio che investono la maggior parte del proprio denaro in strumenti a reddito fisso come obbligazioni societarie, titoli di stato (sia statali che centrali), obbligazioni emesse da banche, certificato di deposito, buoni del tesoro ecc.

I fondi di debito sono preferiti da individui che non sono disposti a investire nei mercati azionari altamente volatili.

Ma per favore ricorda, non investire in fondi di debito senza fare i compiti.

Prestazione, track record, insieme ad attributi specifici dello schema, qualità creditizia del portafoglio, Il track record del gestore di fondi e il rapporto di spesa contano davvero quando si investe in fondi comuni di investimento.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di crescere

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