Come scegliere le azioni Blue Chip per il tuo portafoglio?

Le azioni Blue Chip sono azioni di società che sono i pilastri di un'economia. Queste società hanno una grande capitalizzazione di mercato, storia di guadagni stabili, leader nel loro dominio, e promettenti prospettive di crescita.

Sono il fondamento dei mercati finanziari e di solito sono preferiti da molti fondi comuni di investimento e investitori esperti. Tuttavia, ci sono molti titoli blue-chip disponibili, e scegliere quello giusto può diventare opprimente, soprattutto per i nuovi investitori. Oggi, parleremo di azioni blue-chip e offriremo alcuni suggerimenti per aiutarti a investire in quelle giuste.

Cosa sono le azioni Blue Chip?

Pensa alle azioni blue-chip come a un club esclusivo di azioni in cui sono consentite solo quelle azioni che sono leader di mercato nei loro domini. Sebbene non esista una definizione specifica di azioni Blue Chip, ecco alcune caratteristiche che li definiscono:

1. Grandi aziende – Il primo modo per identificare un titolo blue-chip è osservare la sua capitalizzazione di mercato. Si tratta di solito di titoli da più grandi a molto grandi che sono giganti del mercato azionario nei loro settori.
2. Leader di mercato – Le azioni Blue Chip sono leader di mercato nel loro settore. Alcuni dei migliori titoli blue-chip in India sono Reliance Industries, Servizi di consulenza Tata, Hindustan Unilever Limited, Infosys Limited, HDFC limitato, eccetera.
3. Cronologia dei guadagni costanti – È importante ricordare che le aziende blue chip impiegano decenni prima di affermarsi come leader di mercato. Quindi, hanno una lunga storia di guadagni stabili.
4. Promettenti prospettive di crescita – Ci sono molti tipi di aziende sul mercato. Mentre alcune aziende riescono a crescere rapidamente grazie a condizioni di mercato favorevoli, una volta raggiunto il loro apice, le prospettive di crescita sembrano fosche. Tuttavia, le aziende blue-chip hanno prospettive promettenti che le rendono eccellenti opzioni di investimento.

Come scegliere i migliori titoli blue-chip per il tuo portafoglio?

Molti investitori cercano di investire in azioni blue chip, ma faticano a distinguere tra società con grandi capitalizzazioni di mercato e blue chip. Sebbene le caratteristiche sopra specificate possano aiutarti a identificare le blue chip, ecco alcuni suggerimenti per aiutarti a scegliere le migliori blue chip per il tuo portafoglio:

1. Capitalizzazione di mercato

La capitalizzazione di mercato è il valore totale della rupia delle azioni in circolazione di una società. Viene calcolato moltiplicando il numero totale di azioni di una società per il prezzo di mercato corrente. È un indicatore delle dimensioni dell'azienda. Il primo passo nella scelta delle azioni blue-chip è trovare le large cap leader nel loro settore. In base alla composizione del tuo portafoglio e alle preferenze di investimento, scegli i settori/settori in cui vorresti investire e cerca le migliori aziende in base alla capitalizzazione di mercato.

2. Reddito della Società

Oltre alla capitalizzazione di mercato, guarda il reddito/ricavo della società. Tipicamente, le aziende con una quota maggiore nel settore avranno ricavi maggiori. Puoi anche confrontare i ricavi delle aziende di un settore per trovare i primi 5/10.

3. Confronta il punteggio Piotroski (Punteggio F)

Se sei nuovo nell'analisi delle scorte, allora probabilmente non conosci il Piotroski Score o F-Score.

Il Piotroski Score è un punteggio predefinito per valutare la solidità finanziaria di un'azienda. Prende in considerazione i seguenti nove aspetti del bilancio di una società:

1. Utile netto positivo
2. Rendimento positivo delle attività (anno in corso)
3. Flusso di cassa operativo positivo (anno in corso)
4. La qualità dei guadagni (Flusso di cassa operativo> Utile netto)
5. Leva finanziaria ridotta (rapporto debito a lungo termine nell'anno in corso
6. Aumento della liquidità (rapporto attuale nell'anno in corso> anno precedente)
7. Nessuna diluizione (nessuna nuova azione emessa quest'anno)
8. Margine lordo dell'anno in corso> anno precedente
9. Asset Turnover Ratio dell'anno in corso> anno precedente

Il miglior punteggio F è 9. Un punteggio F più alto denota un'azienda finanziariamente più forte. Tipicamente, un punteggio di 6 o superiore è considerato buono. Anche, ricorda che se alcuni settori stanno attraversando periodi turbolenti, allora l'F-Score della maggior parte delle aziende del settore sarà basso. Confronta di conseguenza.

4. Ritorno sul capitale (ROE)

Il Return on Equity o ROE è un rapporto finanziario che può aiutarti a identificare le aziende che hanno una redditività più elevata rispetto al patrimonio netto. Prima di confrontare i ROE, è importante ricordare che ogni settore/industria ha diverse gamme di normale ROE. Rispetto ai coetanei, se un'azienda ha un ROE più alto, quindi è un indicatore che l'azienda sta utilizzando il patrimonio netto in modo efficiente (meglio dei suoi coetanei) per generare profitti. Anche, assicurati di guardare i rapporti ROE degli ultimi cinque anni.

5. Ritorno sulle attività (ROA)

Return on Assets o ROA è uno dei rapporti finanziari più comuni utilizzati per identificare un'azienda che utilizza i propri asset in modo efficiente per generare rendimenti. Viene calcolato determinando la redditività di un'azienda rispetto al totale delle sue attività.

A differenza del ROE, tiene conto anche del debito della società. Mentre la redditività è essenziale per trovare un buon titolo blue-chip, l'efficienza della gestione nell'ottimizzare le risorse dell'azienda garantendo al contempo la redditività è il segno di un'azienda in grado di resistere a diverse tempeste economiche.

6. Valutazione della Società (Valore Intrinseco di un'azione)

Molti investitori considerano la capitalizzazione di mercato di un'azienda come il suo valore di mercato. Questo è un approccio errato perché la capitalizzazione di mercato si basa sul prezzo che paghi per le azioni e NON sul valore della società. E, il prezzo di un titolo dipende da una serie di fattori tra cui la domanda-offerta, sociale, politico, e altri fattori macroeconomici. Durante la ricerca di titoli blue-chip, la maggior parte degli investitori cerca le società che sono tra le prime cinque in un settore specifico. Tuttavia, solo guardare la capitalizzazione di mercato può essere controproducente.

Ricorda, il valore di mercato di un'azienda è il suo vero valore.

Capiamolo con l'aiuto di un esempio:

Diciamo che il prezzo di un'auto nuova è di Rs.5 lakh. Tuttavia, a causa di un aumento della domanda, viene venduto a Rs.10 lakh. Se acquisti l'auto a Rs.10 lakh, quindi stai acquistando a prezzi disponibili ma l'auto non vale i soldi. D'altro canto, se l'auto non è richiesta, i rivenditori potrebbero offrirlo a uno sconto per Rs.2.5 lakh. In questo caso, se compri l'auto, allora ottieni il doppio dei tuoi soldi.

Allo stesso modo, se acquisti un'azione a un prezzo superiore a quello che vale, poi devi fare affidamento sul continuo aumento del prezzo delle azioni per realizzare profitti. Tuttavia, se acquisti un titolo sottovalutato, quindi le possibilità di realizzare profitti aumentano.

Quando inizi a cercare azioni blue-chip, assicurati di concentrarti sul valore intrinseco del titolo piuttosto che sul suo prezzo. Ci sono molti strumenti che ti permettono di trovare il valore intrinseco. Confrontalo tra aziende dello stesso settore per ottenere un elenco finale di blue chip in cui vuoi investire.

Riassumendo

Ricorda, un titolo blue-chip è solitamente associato a vantaggi come dividendi consistenti, traiettoria di crescita prevedibile, e minore volatilità. Questi sono considerati relativamente più sicuri di altri stock.

Tuttavia, puoi trarne vantaggio a condizione che tu scelga quelli giusti. Assicurati di concentrarti sulla valutazione del titolo/società ed evita titoli sopravvalutati. Anche, allineare questi investimenti con il tuo piano di investimento.

Ricorda, questi stock di solito non sono in rapida crescita. Anche, comportano i rischi associati ad altri titoli. Quindi, è importante sceglierli con saggezza. Mentre i suggerimenti sopra menzionati dovrebbero aiutare, assicurati di essere convinto che un'azienda sia leader di mercato prima di definirla una blue chip. Ricerca e analizza a fondo.

Buon investimento!