Come determinare il giusto mix di risorse per il tuo portafoglio:resistere ai cicli di mercato

Questa è la seconda parte della serie "Withstanding Market Cycles" sulla diversificazione del portafoglio e l'allocazione degli asset... alcune delle tue migliori salvaguardie in tempi di volatilità. Per la prima parte della serie "I vantaggi della diversificazione del portafoglio, " clicca qui.

I mercati hanno avuto un inizio volatile al 2019, ricordandoci l'importanza di un portafoglio ben diversificato. Determinare il giusto mix di asset è una parte cruciale di questo processo.

Determinare il giusto mix di risorse per il tuo portafoglio

L'asset mix determina il livello di rischio del portafoglio, così come il rendimento a lungo termine che ci si può ragionevolmente aspettare.

Per esempio, Se un individuo ha un orizzonte temporale lungo, è molto tollerante al rischio, e ha l'obiettivo primario di far crescere in modo aggressivo queste risorse, quindi avere una maggiore allocazione verso una crescita elevata, asset class ad alto rischio, come le azioni, può avere senso. Ma se un individuo ha un orizzonte temporale più breve, è relativamente avverso al rischio, e ha come obiettivo primario la conservazione del patrimonio, quindi avere una maggiore allocazione verso una crescita più bassa, asset class a basso rischio, come le obbligazioni, può avere senso.

La combinazione di più classi di attività in un portafoglio ci consente di mitigare alcune delle perdite associate ai mercati dei capitali.