Arrivano gli ETF a zero commissioni

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La corsa al ribasso per le commissioni sui fondi è finalmente arrivata, bene, parte inferiore. Due fondi negoziati in borsa lanciati all'inizio di aprile addebitano lo 0% nei rapporti di spesa, almeno per i primi 14 mesi. Un altro ETF, in attesa della revisione della Securities and Exchange Commission, potrebbe inizialmente costare meno di zero.

Gli ETF gratuiti appena lanciati provengono dal prestatore online SoFi. L'azienda rinuncerà a ciascun rapporto di spesa annuale dello 0,19% dei fondi almeno fino a giugno 2020. SoFi Select 500 (simbolo SFY) si concentra sulla crescita, azioni statunitensi di grandi aziende; SoFi Next 500 (SFYX) ospita azioni di aziende statunitensi di medie e piccole dimensioni. L'analista della CFRA Todd Rosenbluth pensa che i fondi rimarranno liberi per più di un anno. "O i fondi andranno a buon fine e la commissione dello 0% verrà estesa, o non lo faranno e i prodotti si spegneranno, " lui dice.

Nel frattempo, il relativo nuovo arrivato Salt Financial è in attesa dell'approvazione della SEC di un ETF azionario statunitense a bassa volatilità che essenzialmente pagherebbe i suoi azionisti per investire, almeno per un po. Fino al 30 aprile 2020, il consulente dice che rinuncerà alla sua commissione dello 0,29% e contribuirà con l'equivalente annualizzato dello 0,05% sulle attività, fino a $50, 000 all'anno, al patrimonio del fondo. Ciò significa che per ogni $ 10, 000 investiti nel fondo, Salt avrebbe messo in altri $ 5 per aumentare il valore delle azioni del fondo.

Sia Salt che SoFi sono arrivati ​​in ritardo alla festa dell'ETF, quindi sono affamati di affari poiché gli ETF diventano più popolari nei portafogli degli investitori. Secondo Charles Schwab, Gli ETF hanno costituito il 33,5% dei portafogli degli investitori nel 2018, rispetto al 20,8% del 2015. “Le aziende sono ansiose di partecipare a questo mercato in crescita, e sono disposti a rinunciare alle commissioni per farlo, "dice Rosenbluth.

Gli investitori dovrebbero notare che le commissioni nei nuovi ETF vengono esentate solo temporaneamente. Più importante, le tasse (o la loro mancanza) non sono tutto. Prima che gli investitori comprino, dovrebbero esaminare la strategia di un fondo, il suo indice sottostante e come si adatta al resto del loro portafoglio. Potrebbero arrivare altri ETF gratuiti, ma non diventeranno la norma, dice Rosenbluth.

Le nostre scelte difensive brillano. I fondi Kiplinger ETF 20 hanno fatto il loro lavoro, monitoraggio dei loro indici attraverso un mercato instabile negli ultimi 12 mesi. Mercato azionario totale all'avanguardia, anche con il suo rapporto di spesa dello 0,03%, ha ottenuto il rendimento dell'8,6% del suo benchmark, Indice CRSP US Total Market, con un guadagno del 9,2%.

Altri punti luminosi includono due fondi azionari statunitensi difensivi, Vanguard Dividend Appreciation (simbolo VIG) e Schwab US Dividend Equity (SCHD), entrambi hanno battuto l'indice di 500 azioni di Standard &Poor's negli ultimi 12 mesi. Due dei nostri fondi obbligazionari Kip ETF 20 gestiti attivamente, Pimco Active Bond (BOND) e Pimco Enhanced Low Duration Active (LDUR), battere anche i loro spauracchi. I fondi azionari esteri sono andati male a causa delle tensioni commerciali e della crescita economica più lenta all'estero.