Aggiungere un piccolo extra per la tua vendita Breakpoint

I fondi comuni hanno punto di rottura linee dove inferiore saldi le tasse sono addebitate. Per esempio, un fondo potrebbe addebitare una commissione del 6,5 percento per investimenti inferiori a $ 50, 000 e una commissione del 5,75% per investimenti superiori a $ 50, 000. Se stai pensando di acquistare $ 47, 000 azioni del fondo, potrebbe essere meglio acquistare l'intero $ 50, 000.

Influenza delle commissioni di vendita

Nell'esempio sopra, ti verrà addebitata una commissione di vendita di $ 3, 055 sulla transazione se hai acquistato $ 47, 000 di azioni. Avresti effettivamente solo $ 43, 945 investito alla fine della transazione. Se hai acquistato l'intero $ 50, 0000, ti verranno addebitati $ 2, 875. Ciò significa che il tuo investimento sarebbe di $ 47, 125. Per $ 3 in più, 000 hai investito, hai effettivamente ricevuto $ 3, 180 in più in quote del fondo.

Regolamento FINRA

Vendite che si verificano appena sotto il punto di interruzione, come una vendita di $49, 900 quando il punto di interruzione è $50, 000, sono considerati non etici e violati le regole FINRA. Il fondo comune di investimento potrebbe essere accusato di non aver informato l'investitore che un semplice $ 100 in più avrebbe potuto far risparmiare loro migliaia di commissioni di vendita. Conosci sempre i breakpoint del tuo fondo in modo da poter fare i conti e determinare il miglior investimento, evitando acquisti che potrebbero essere più convenienti con poche migliaia di dollari in più.