Il tuo gestore di fondi comuni se ne è andato:è ora di andare avanti?

Tuo gestore del fondo potrebbe essere stato responsabile di grandi guadagni negli straordinari del tuo fondo comune di investimento. Se questo è il caso, non è una sorpresa che il manager sia stato spazzato via da un'altra azienda in quello che è un mercato del lavoro molto competitivo. La tua reazione iniziale potrebbe essere quella di abbandonare la nave e andare d'accordo con il tuo gestore di fondi. Questo tipo di fedeltà è ciò su cui conta il nuovo fondo, e cercheranno di trarre profitto dal tuo cambiamento. Invece di lasciare immediatamente il tuo attuale fondo comune di investimento, osservare il fondo per qualche tempo prima di prendere una decisione.

Spese di cambio di fondi

Se vendi la tua quota di fondi comuni di investimento per seguire il tuo vecchio gestore di fondi, dovrai pagare le commissioni e le spese di vendita al nuovo fondo comune di investimento. Queste commissioni potrebbero essere più alte quando il manager è salito a bordo. La sua abilità con il tuo fondo esistente porterà con sé molti acquirenti interessati che cercano di ottenere un pezzo del nuovo fondo comune. Per di più, il tuo vecchio manager potrebbe avere alcune modifiche da apportare al nuovo fondo comune di investimento. Se il gestore porta il fondo in una nuova direzione, i membri del fondo comune di investimento potrebbero dover assorbire parte dei costi di scarico di più azioni e di acquistarne di nuove per un guadagno a lungo termine.

Guardando il tuo fondo attuale

Verrà annunciato un nuovo gestore per i tuoi attuali fondi comuni di investimento, e devi prestare molta attenzione. Il suo stile corrisponde al tuo stile di investimento? Incarna le qualità che ti piacevano nel tuo vecchio manager? Il fondo ha mantenuto nel tempo lo stile iniziale, nonostante molti cambi di manager? Potresti arrivare a capire che non c'è una grande differenza tra il fondo comune di investimento controllato dal tuo vecchio manager e quello sotto la nuova gestione. La maggior parte delle aziende di qualità effettuerà selezioni basate su criteri simili su tutta la linea. Selezioneranno un gestore completamente in grado di guidare il fondo in una direzione di successo. Però, se il manager inizia a cambiare ritmo velocemente, scaricando le azioni e spostando lo stile del fondo, questo potrebbe essere un segno che dovresti considerare di lasciare l'azienda. Il costo per cambiare completamente la direzione del tuo fondo esistente può essere alto quanto il costo per seguire il tuo manager in un nuovo fondo.

Cerco un consiglio imparziale

In definitiva, la decisione di cosa fare è solo tua. Però, ci sono menti qualificate a cui puoi chiedere aiuto nella tua decisione. Se hai utilizzato un consulente finanziario per scegliere il tuo fondo attuale, parla con questo consulente del cambiamento. Potresti avere un amministratore dell'IRA che ti aiuta a dirigere i tuoi investimenti, un contabile che lavora con te sulla pianificazione fiscale e altri pianificatori finanziari. Parla con loro dello stile di fondo comune a cui sei attratto, e chiedi se ritengono che il tuo fondo comune sia una buona partita anche con la nuova gestione. Usando questo consiglio e il tuo giudizio, probabilmente otterrai una risposta diretta sulla migliore linea d'azione in futuro.